國務(wù)院新聞辦公室今日上午9時舉行新聞發(fā)布會，中國證券監(jiān)督管理委員會主席吳清和財政部副部長廖岷、人力資源和社會保障部副部長李忠、中國人民銀行黨委委員鄒瀾、國家金融監(jiān)督管理總局副局長肖遠(yuǎn)企介紹大力推動中長期資金入市，促進資本市場高質(zhì)量發(fā)展有關(guān)情況，并答記者問。

打通中長期資金入市的卡點堵點

證監(jiān)會主席吳清在國新辦新聞發(fā)布會上表示，大事不過夜，只爭朝夕，六部委最新印發(fā)了《關(guān)于推動中長期資金入市工作的實施方案》(以下簡稱《方案》)， 聚焦公募基金、商業(yè)保險、社保基金、養(yǎng)老金等中長期資金入市的卡點堵點問題，提出一系列具體舉措，既立足當(dāng)下，確定了各類中長期資金入市、提高投資規(guī)模和比例，更著眼長遠(yuǎn)，重點引導(dǎo)商業(yè)保險資金、全國社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金、企(職)業(yè)年金基金、公募基金等中長期資金進一步加大入市力度。

吳清表示，大力引導(dǎo)中長期資金入市是系統(tǒng)工程，下一步各部門將繼續(xù)加強溝通協(xié)作，隨著實施方案各類舉措落地，將進一步提升中長期資金的權(quán)益配置能力，穩(wěn)步擴大投資規(guī)模，改善資本市場資金供應(yīng)結(jié)構(gòu)，也將有助于中長期資金提升長期投資的回報，踐行長期投資、價值投資的理念，更好的實現(xiàn)中長期資金保值升值，促進資本市場平穩(wěn)健康運行。

中長期資金入市明確硬指標(biāo)

《關(guān)于推動中長期資金入市工作的實施方案》明確提出公募基金、國有商業(yè)保險公司、基本養(yǎng)老保險基金、年金基金都要全面建立實施三年以上長周期考核，未來三年公募基金持有A股流通市值每年至少增長10%。大幅降低國有保險公司當(dāng)年度經(jīng)營指標(biāo)考核權(quán)重，細(xì)化明確全國社保基金五年以上長周期考核。

吳清介紹，將抓緊推動第二批保險資金長期股票投資試點落地，規(guī)模不低于1000億元。在現(xiàn)有基礎(chǔ)上，引導(dǎo)大型國有保險公司增加A股投資規(guī)模和實際比例，其中從2025年起每年新增保費的30%用于投資A股。

財政部副部長廖岷表示，從中國國有大型商業(yè)保險公司資金運行的情況來看，加大資本市場投資力度，仍有一定的空間。下一步將對國有商業(yè)保險公司長周期考核制度進行修訂，主要考慮是進一步提高經(jīng)營效益類指標(biāo)里長周期的考核權(quán)重。

2025年將進一步降低基金銷售費率

公募基金是資本市場重要的機構(gòu)投資者和買方力量，要通過專業(yè)投資服務(wù)幫助投資者分享企業(yè)成長。經(jīng)過近幾年的發(fā)展，公募基金規(guī)模從2019年的13萬億元達到了去年年底的33萬億元。吳清指出，受股市波動影響，部分權(quán)益類基金出現(xiàn)了一定程度的虧損，公募基金行業(yè)中出現(xiàn)了經(jīng)營理念偏差、投資行為短期化等問題。去年以來有一些針對性的改革舉措，初步形成了改革方案。完善基金公司的治理和定位，加強黨對基金行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)，牢固樹立以投資者為本的經(jīng)營理念，全面加強長周期業(yè)績考核，進一步健全激勵約束機制和薪酬管理制度，防止出現(xiàn)重規(guī)模、輕回報的情況，進一步穩(wěn)步降低公募基金的綜合費率，2025年還將進一步降低基金銷售費用，預(yù)計每年合計為投資者節(jié)約大概450億元的費用。

要進一步健全激勵約束機制和薪酬管理的制度，著力強化基金公司高管、基金經(jīng)理與投資者的利益綁定。強化功能發(fā)揮，大力發(fā)展權(quán)益類基金。吳清要求公募基金推出更多適配投資者需求的產(chǎn)品，加快推進指數(shù)化投資發(fā)展，強化監(jiān)管分類評價引導(dǎo)，督促提升核心投研能力。

鼓勵保險資金穩(wěn)步提升股市投資比例

金融監(jiān)管總局副局長肖遠(yuǎn)企在國新辦發(fā)布會上表示，將進一步優(yōu)化完善保險資金投資政策，鼓勵保險資金穩(wěn)步提升股市投資比例，特別是大型國有保險公司要發(fā)揮“頭雁”作用，力爭每年新增保費30%用于投資股市，力爭保險資金投資股市比例在現(xiàn)有基礎(chǔ)上繼續(xù)穩(wěn)步提高。目前保險資金投資股票和權(quán)益類基金超過4.4萬億元。從保險公司資金運用情況看，股票和權(quán)益類基金投資占比12%，未上市企業(yè)股權(quán)投資占比9%。

強化對基金投資交易行為的引導(dǎo)和約束

吳清表示，加強監(jiān)管執(zhí)法，切實保護投資者利益，強化對基金投資交易行為的引導(dǎo)和約束，堅決糾治高換手率、風(fēng)格漂移等過度投機行為。加大對違法違規(guī)行為查處力度，嚴(yán)厲打擊基金投資中的違法案件。

引導(dǎo)上市公司給投資者過年發(fā)紅包

目前滬深300股息率達到3%，市場投資價值進一步凸顯。吳清表示，在資產(chǎn)端將增強基本建設(shè)，著力推動上市公司質(zhì)量和投資價值。去年制定了上市公司的市值管理規(guī)則，回購增持、分紅等政策，去年全年上市公司分紅有2.4萬億，多次分紅企業(yè)不少，有條件的企業(yè)九成實現(xiàn)了分紅，預(yù)計會有超過310家公司在春節(jié)前分紅，將是去年同期家數(shù)9倍。

多措并舉做強活躍并購重組市場

證監(jiān)會將不斷提高上市公司信息披露質(zhì)量，多措并舉做強活躍并購重組市場，上市公司也要增強主動回報投資者的意識，通過現(xiàn)金分紅，回購增持等提高自身吸引力，為市場提供更多優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。

不斷豐富適合中長期投資的產(chǎn)品和工具供給

在交易端，證監(jiān)會將不斷豐富適合中長期投資的產(chǎn)品和工具供給，允許公募基金、商業(yè)保險、社保基金、企業(yè)年金等作為戰(zhàn)略投資者參與上市公司定增，在參與新股申購、上市公司定增、舉牌認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)方面，給予銀行理財、保險資管與公募基金同等政策待遇。進一步擴大證券基金保險公司互換便利操作規(guī)模。

把好入口關(guān)和出口關(guān)，快準(zhǔn)狠打擊各類違法違規(guī)行為

吳清在國新辦新聞發(fā)布會上表示，將把好市場入口關(guān)和出口關(guān)，增加優(yōu)質(zhì)上市公司供給，支持更多標(biāo)桿企業(yè)登陸資本市場。證監(jiān)會在嚴(yán)格落實監(jiān)管“長牙帶刺”、“有棱有角”的要求，突出依法監(jiān)管，分類監(jiān)管，快準(zhǔn)狠打擊資本市場各類違法違規(guī)行為，既要抓早抓小抓苗頭，更要打大打惡打重點，特別是對“首惡”侵害投資者利益的違法行為絕不放過，一追到底。

吳清指出，要進一步提升證監(jiān)會監(jiān)管執(zhí)法的精準(zhǔn)性有效性，突出保護投資者，特別是中小投資者合法權(quán)益，針對性完善對上市公司控股股東、實際控制人的行為約束，包括對惡意造假，嚴(yán)重侵害中小投資者合法權(quán)益的控股股東、實控人的違法行為進行約束，推動健全特別代表人訴訟制度。

目前全國社保基金股債的投資比例為四六開

財政部副部長廖岷介紹，目前全國社保基金股債的投資比例為四六開，比例整體保持穩(wěn)定，投資收益較好。將進一步提高全國社保基金投資的力度和靈活度。

廖岷表示，正在研究完善全國社保基金的長周期考核體系，細(xì)化完善了五年以上的長周期考核機制。

央行將適時推動工具擴面增量

央行黨委委員鄒瀾在國新辦新聞發(fā)布會上表示，證券基金保險公司互換便利已開展兩次操作，合計金額1,005億元，去年10月操作的500億元已全部用于融資增持股票。今年1月份操作的550億元，行業(yè)機構(gòu)已經(jīng)可以隨時用于融資增持股票。

不斷優(yōu)化股票回購增持再貸款的政策安排，將申請貸款時的自有資金比例從30%降到了10%，將貸款最長期限由一年延長到三年。

在政策支持下，證券公司自營股票投資規(guī)模明顯增長，在充分的政策空間和實施方案帶動下，預(yù)計業(yè)務(wù)規(guī)模和響應(yīng)速度都將有較大提升。

央行將提升政策工具使用的便利性，適時推動工具擴面增量。

已有超過300家上市公司披露申請股票的回購增持貸款

鄒瀾表示，人民銀行不斷優(yōu)化股票回購增持貸款安排，尤其針對貸款比例、期限等核心要素不斷優(yōu)化制度。鄒瀾表示，主動開展市值管理的上市公司多是經(jīng)濟效益較好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，股票回購增持貸款有望成為銀行新的業(yè)務(wù)增長點。金融機構(gòu)已經(jīng)和近800家上市公司和主要股東達成合作意向，已有超過300家上市公司公告，金額上限超過600億元，下階段中國人民銀行將會同有關(guān)部門根據(jù)前期的實踐經(jīng)驗和業(yè)務(wù)開展情況，不斷優(yōu)化相關(guān)政策，提升工具使用便利性，適時地推動工具擴面增量，相關(guān)機構(gòu)可以根據(jù)需要隨時獲得足夠的中長期資金增加投資。

“白名單”房地產(chǎn)項目已審批通過貸款金額已達5.6萬億

國家金融監(jiān)督管理總局副局長肖遠(yuǎn)企23日在國新辦新聞發(fā)布會上表示，截至到1月22日，商業(yè)銀行房地產(chǎn)項目白名單貸款金額已經(jīng)到了5.6萬億元。截至目前，房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機制已支持1400萬套住房建設(shè)交付。

肖遠(yuǎn)企表示，在城市房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機制下，確立了“應(yīng)進盡進”“應(yīng)貸盡貸”“能早盡早”原則，對符合“5+5”條件標(biāo)準(zhǔn)的房地產(chǎn)項目，均應(yīng)納入“白名單”管理，商業(yè)銀行積極予以支持，在保障購房人合法權(quán)益、推動房地產(chǎn)市場止跌回穩(wěn)等方面發(fā)揮了重要積極作用。