近年來，電信詐騙頻發(fā)，手段層出不窮，守護(hù)人民群眾“錢袋子”成為金融機(jī)構(gòu)的重要使命。華夏銀行南京分行堅(jiān)守“金融為民”初心，以“科技防控+人工研判+警銀協(xié)作”，構(gòu)筑立體化反詐防詐體系。

警銀聯(lián)動(dòng) 生擒“跑分”成員

去年3月24日上午11點(diǎn)，黃某來到華夏銀行南通通州支行網(wǎng)點(diǎn)要求轉(zhuǎn)賬49萬元，自稱要購買玉石。廳堂及柜員人員察覺可疑，隨即一問，“什么水頭?打多大?圈口多大?”面對(duì)專業(yè)問題，黃某支支吾吾，一問三不知。經(jīng)核查，其為異地開卡，當(dāng)日剛通過POS入賬50萬元，且無法提供準(zhǔn)確購買合同，詢問相關(guān)信息遮遮掩掩、前后矛盾，行跡更加可疑。一方面，支行員工立即報(bào)警，另一方面，與開戶行聯(lián)系管控賬戶，并穩(wěn)住黃某，與之周旋。民警到達(dá)后，經(jīng)過一番盤查，黃某有重大嫌疑，旋即將其控制住，門口放哨同伙見狀拔腿就跑，被民警果斷抓捕。經(jīng)后續(xù)偵查，兩人為專門協(xié)助詐騙分子過賬的跑分成員，華夏銀行成功堵截49萬元涉案賬款。

火眼預(yù)警 精準(zhǔn)攔截話術(shù)騙局

春節(jié)前夕，華夏銀行“火眼實(shí)時(shí)預(yù)警”數(shù)字風(fēng)控系統(tǒng)精準(zhǔn)觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示：中央門支行客戶李先生名下一筆定期存款正辦理提前支取，利息損失達(dá)2500元。這一異常交易行為，立即引發(fā)網(wǎng)點(diǎn)高度警惕。營業(yè)室經(jīng)理第一時(shí)間通過數(shù)字金融聯(lián)絡(luò)渠道與客戶取得聯(lián)系。電話接通后，李先生正按照詐騙分子指引進(jìn)行 “銀行資金保護(hù)驗(yàn)證”操作，全然未察覺風(fēng)險(xiǎn)。銀行工作人員當(dāng)即明確告知：“這是典型詐騙手段!請(qǐng)立即停止操作，并第一時(shí)間報(bào)警。”堅(jiān)定專業(yè)的提醒，讓李先生如夢(mèng)初醒，立刻終止操作。原來，詐騙分子冒充銀行工作人員，以賬戶安全為由誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬，李先生已將線上支付賬戶資金全部提現(xiàn)。

華夏銀行南京分行將繼續(xù)踐行金融工作的政治性、人民性，持續(xù)健全反詐工作體系，以更快的響應(yīng)、更專業(yè)的能力、更暖心的服務(wù)，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)華夏力量。 

 華寧