工商銀行常州分行多措并舉筑牢金融安全防線
為切實維護金融秩序穩定,保護金融消費者合法權益,特別是保障老年客戶群體的資金安全,有效防范和化解養老領域非法集資案件和風險,工商銀行常州分行高度重視,全面開展涉老涉非問題整治工作,多措并舉筑牢金融安全防線。
工商銀行常州分行迅速成立專項工作小組,由內控合規部統籌,個人金融業務部、公司金融業務部、運行管理部、機構部等多部門聯動,明確整治目標、重點任務及階段性安排,確保整治工作有序推進。通過強化組織架構,分行確保各部門協同作戰,形成工作合力,為整治工作提供堅實的組織保障。
遵循“誰的客戶誰負責”原則,各部門協同運用科技手段加強風險排查,構建全方位風險防控體系。運管部、機構部、銀行卡部等依托風險監控系統,重點排查名稱或經營范圍含“養老”“康養”“養生”“旅游”等關鍵詞的存量賬戶及其交易流水。通過分析交易特征(如快進快出、對手異常)并結合反洗錢系統實時監測,未發現明顯涉老涉非問題賬戶,從源頭上把控風險。同時,強化對合作機構發布信息的監測,對含“投資老年公寓”“養生養老基地”等敏感內容的廣告保持高度警惕,篩查結果正常,有效避免誤導性信息傳播。各網點構建“系統篩查+人工復核”模式,系統自動抓取目標賬戶及交易流水,專業人員對初篩結果進行人工核查,重點分析金額、頻率、流向的合理性,對疑點建立臺賬,確保風險早發現、早處置,筑牢風險防控的“最后一道防線”。
針對老年群體易受騙的特點,工商銀行常州分行開展“靶向式”防非宣傳活動,線上線下雙管齊下,提升老年群體的風險識別與防范能力。員工主動走進社區、老年活動中心、公園等場所,通過發放手冊、播放警示視頻、案例講解等形式,用通俗易懂的語言揭露“養老理財”“康養投資”等騙局套路,警示“高收益”“零風險”陷阱,增強老年客戶的防騙意識。同時,利用微信公眾號、社區微信群等線上渠道,推送防非知識短文與動畫短片,擴大宣傳覆蓋面,讓防非知識“觸手可及”,有效提升老年群體的風險防范能力。
全轄營業機構與公安機關建立日常溝通聯系機制,強化協作配合。在賬戶治理排查中,主動識別、防范、堵截異?;顒樱皶r接收、處置預警信息,第一時間管控并通知公安機關,配合抓捕行動,同時做好日常堵截工作,切實履行社會責任和義務,共同守護金融安全。
通過一系列扎實舉措,工商銀行常州分行有效防范了涉老涉非風險,維護了金融市場穩定與客戶資金安全。下一步,該分行將持續深化可疑交易常態化監測,加強風險線索核查處置,拓展宣傳場景,聯動社區、養老機構構建協作網絡,以更扎實的舉措筑牢金融安全“防護網”,為金融消費者保駕護航。
工商銀行常州分行
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