興業(yè)銀行始終以守護(hù)人民財(cái)產(chǎn)安全為己任，將防范電信詐騙作為踐行金融為民初心的重要抓手。近日，興業(yè)銀行無錫分行下轄城南支行憑借敏銳風(fēng)控嗅覺與高效警銀協(xié)作機(jī)制，成功識破一起針對留學(xué)生的大額電信詐騙案，在反詐“黃金72小時(shí)”內(nèi)精準(zhǔn)阻截涉案資金91萬元。

事發(fā)當(dāng)日，興業(yè)銀行后臺風(fēng)控系統(tǒng)敏銳監(jiān)測到一筆38萬元港幣的大額境外匯款交易。該交易收款賬戶陌生、轉(zhuǎn)賬行為急切且無常規(guī)備注，與電信詐騙典型特征高度契合。由于轉(zhuǎn)賬客戶身處國外留學(xué)，興業(yè)銀行無錫分行工作人員多次聯(lián)系未果后，立即轉(zhuǎn)向其家人核實(shí)情況。結(jié)合家人反饋的客戶近期異常舉動與多筆轉(zhuǎn)賬記錄，工作人員判斷客戶極有可能遭遇電信詐騙。

工作人員隨即與客戶耐心溝通，結(jié)合留學(xué)生反詐案例勸導(dǎo)客戶報(bào)警，并同步啟動警銀聯(lián)動應(yīng)急流程，將交易線索、賬戶信息移交公安機(jī)關(guān)反詐中心。公安機(jī)關(guān)快速響應(yīng)，依托資金流追蹤技術(shù)鎖定涉案賬戶，連夜開展凍結(jié)攔截工作，最終在“黃金72小時(shí)”內(nèi)成功追回多筆轉(zhuǎn)賬資金合計(jì)91萬元。客戶追回錢款后，對銀行和民警的負(fù)責(zé)與高效連連致謝。

興業(yè)銀行始終將反詐工作作為系統(tǒng)性工程推進(jìn)，持續(xù)提升員工專業(yè)素養(yǎng)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管控，推進(jìn)反詐知識宣教。此次成功挽回?fù)p失，既是銀行員工專業(yè)素養(yǎng)的體現(xiàn)，更是警銀聯(lián)動機(jī)制高效運(yùn)轉(zhuǎn)的生動實(shí)踐，不僅彰顯了分行“守土有責(zé)、守土盡責(zé)”的擔(dān)當(dāng)作為，更成為警銀聯(lián)動打擊跨境電信詐騙的典范案例，為維護(hù)區(qū)域金融安全樹立了新標(biāo)桿。

未來，興業(yè)銀行將繼續(xù)深化“以人民為中心”的發(fā)展理念，在防范電信詐騙領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力。通過完善智能風(fēng)控體系、拓展警銀合作范圍、創(chuàng)新宣教形式等舉措，為守護(hù)人民“錢袋子”、維護(hù)金融安全穩(wěn)定貢獻(xiàn)更大力量! 欣仁