推開工商銀行南京奧體支行的大門，進(jìn)門右側(cè)擺放著“警惕詐騙新手法”的展牌，上面明確寫著“凡是要求從銀行取出現(xiàn)金，當(dāng)面交付給陌生人或者通過(guò)網(wǎng)約車貨運(yùn)車跑腿運(yùn)送至指定地點(diǎn)，并由此 ‘充值投資’‘繳入國(guó)庫(kù)’‘繳納保證金’‘驗(yàn)資撤案’的，都是詐騙!”展牌上還附有“國(guó)家反詐中心微信視頻號(hào)”和“南京反詐中心微信公眾號(hào)”的二維碼;進(jìn)門左側(cè)擺放著 “金融知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)提示專欄”的展架，架上有序排列著包含反詐主題在內(nèi)的各類宣傳折頁(yè)供客戶翻閱。

《大眾證券報(bào)》記者采訪獲悉，就在不久前，該支行工作人員憑借高度的敏感性和負(fù)責(zé)任的職業(yè)精神，警銀聯(lián)動(dòng)，成功攔截了一筆涉及金額達(dá)260萬(wàn)元的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

警銀聯(lián)動(dòng)共建反詐“防火墻”

“那天下午，我們網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管接到客戶某女士來(lái)電，預(yù)約次日取現(xiàn)260萬(wàn)元，因?yàn)榻痤~比較巨大，我們按規(guī)定在電話中詢問(wèn)取現(xiàn)用途，她稱是朋友要蓋房子向自己借款，但不愿意提供進(jìn)一步信息。我們初步判斷理由不合邏輯，便向客戶進(jìn)行了防詐安全提示。”工商銀行南京奧體支行行長(zhǎng)裴莉告訴記者，雖然客戶一再聲稱自己肯定不會(huì)受騙，但銀行仔細(xì)核查后發(fā)現(xiàn)客戶這次的交易行為明顯有別于以往的交易習(xí)慣。在致電客戶未果后，第二天一早，當(dāng)客戶一個(gè)人提著行李箱前來(lái)取款時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員再次向客戶宣講了“電詐”案例，并在對(duì)方仍堅(jiān)持取款的情況下迅速聯(lián)系轄區(qū)派出所民警進(jìn)行勸阻?！氨桓嬷荒苋】詈螅浅＜?dòng)，很生氣的離開了，下午她再次打電話來(lái)提出要轉(zhuǎn)賬，我們又與公安反詐中心取得聯(lián)系，確認(rèn)客戶存在被詐騙風(fēng)險(xiǎn)特征不能給予轉(zhuǎn)賬后拒絕了她的要求，最終確認(rèn)這是一起典型的冒充公檢法詐騙?！?/p>

此次工商銀行南京奧體支行對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的成功攔截，正是工商銀行南京分行將反詐工作常態(tài)化的一個(gè)縮影。記者采訪獲悉，工商銀行南京分行認(rèn)真履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責(zé)，成立了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，堅(jiān)持以人民為中心，注重源頭治理、綜合治理，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施，統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)防控和金融服務(wù)。就拿此次事件來(lái)說(shuō)，支行在發(fā)現(xiàn)客戶存在遭遇詐騙風(fēng)險(xiǎn)的第一時(shí)間就將信息反饋至分行相關(guān)部門，分行安全保衛(wèi)部考慮到雖然詐騙事實(shí)暫未完全確認(rèn)，但是也擔(dān)心客戶會(huì)去其他網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，立即在工作群中提示所有網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)防范，為有效保護(hù)客戶存款安全建起了一道“防火墻”。

多措并舉構(gòu)筑反詐“長(zhǎng)城”

“我們?cè)诮拥姐y行網(wǎng)點(diǎn)的取現(xiàn)核查后第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)客戶進(jìn)行了詢問(wèn)，并通過(guò)檢查手機(jī)發(fā)現(xiàn)屬于典型的冒充公檢法詐騙。”南京市公安局建鄴分局雙閘派出所王樂警官告訴記者，客戶自稱是接到某公安局長(zhǎng)電話說(shuō)自己的銀行賬戶涉及刑事案件，為了確保資金安全，需要將賬戶里面的現(xiàn)金全部取出并線下寄送到某地址進(jìn)行保管?！霸诖宋覀円嵝褟V大市民，公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話進(jìn)行辦案。如果接到類似電話，可立即撥打110向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)?！?/p>

在王樂警官給記者展示的一份 “全民反電詐”的宣傳折頁(yè)上，詳細(xì)羅列了刷單類詐騙、冒充公檢法類詐騙、冒充領(lǐng)導(dǎo)類詐騙、冒充熟人類詐騙、冒充客服類詐騙、交友類詐騙、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物類詐騙、購(gòu)物退款類詐騙等8類常見詐騙手段，并給出了防電信詐騙的應(yīng)對(duì)措施：不明短信鏈接不要點(diǎn)，轉(zhuǎn)賬指令不輕信，積分兌換現(xiàn)金不要貪，不核實(shí)清楚別轉(zhuǎn)賬，發(fā)現(xiàn)被騙立即撥打110報(bào)警，以及只要一談到銀行卡一律掛掉，只要一談到中獎(jiǎng)了一律掛掉，一提到 “安全賬戶”的一律是詐騙，所有短信要求點(diǎn)擊鏈接的一律刪掉，微信不認(rèn)識(shí)的人發(fā)來(lái)的鏈接一律不點(diǎn)，只要一談到“電話轉(zhuǎn)接公檢法”的一律掛掉等。

王樂警官介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段隱蔽、花樣翻新，特別是前段時(shí)間伴隨股市走高，出現(xiàn)了不少圍繞理財(cái)、炒股的電信詐騙事件，涉及金額普遍較高?！拔覀円呀?jīng)與銀行網(wǎng)點(diǎn)建立了聯(lián)動(dòng)機(jī)制，柜臺(tái)取現(xiàn)超過(guò)4萬(wàn)元以上都要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)?！?/p>

裴莉也告訴記者，支行網(wǎng)點(diǎn)作為守護(hù)居民群眾“錢袋子”的第一道防線，在反詐方面也是多措并舉?！拔覀儠?huì)定期開展員工的反詐培訓(xùn)，讓員工熟悉、更新反詐知識(shí)和技巧，不斷提升反詐防詐識(shí)詐的能力。我們也在網(wǎng)點(diǎn)大廳定期開展防詐反詐宣傳，向前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放宣傳單頁(yè)，針對(duì)不同客群，尤其是老年客群，會(huì)進(jìn)行針對(duì)性的反詐宣傳?！?/p>

記者注意到，除了網(wǎng)點(diǎn)入口處的展牌展架，在大廳數(shù)字人民幣機(jī)器前面，一個(gè)反詐宣傳易拉寶頗為醒目(見上圖)，以卡通漫畫詼諧有趣的對(duì)話方式，警示大家“切勿將現(xiàn)金交付給陌生人”。

從及時(shí)洞察到成功攔截，工商銀行南京奧體支行用行動(dòng)詮釋了“金融為民”的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，彰顯了銀行人精準(zhǔn)防范的專業(yè)素養(yǎng)。反詐沒有旁觀者，每個(gè)人都是一道防線。工商銀行南京分行將反詐工作融入常態(tài)化業(yè)務(wù)之中，以守護(hù)客戶資金安全為第一要?jiǎng)?wù)，用專業(yè)與溫度構(gòu)筑起了一條堅(jiān)不可摧的反詐“長(zhǎng)城”。

記者 趙琦薇