推開工商銀行南京奧體支行的大門，進門右側擺放著“警惕詐騙新手法”的展牌，上面明確寫著“凡是要求從銀行取出現金，當面交付給陌生人或者通過網約車貨運車跑腿運送至指定地點，并由此 ‘充值投資’‘繳入國庫’‘繳納保證金’‘驗資撤案’的，都是詐騙!”展牌上還附有“國家反詐中心微信視頻號”和“南京反詐中心微信公眾號”的二維碼;進門左側擺放著 “金融知識、風險提示專欄”的展架，架上有序排列著包含反詐主題在內的各類宣傳折頁供客戶翻閱。

《大眾證券報》記者采訪獲悉，就在不久前，該支行工作人員憑借高度的敏感性和負責任的職業精神，警銀聯動，成功攔截了一筆涉及金額達260萬元的電信網絡詐騙。

警銀聯動共建反詐“防火墻”

“那天下午，我們網點運營主管接到客戶某女士來電，預約次日取現260萬元，因為金額比較巨大，我們按規定在電話中詢問取現用途，她稱是朋友要蓋房子向自己借款，但不愿意提供進一步信息。我們初步判斷理由不合邏輯，便向客戶進行了防詐安全提示。”工商銀行南京奧體支行行長裴莉告訴記者，雖然客戶一再聲稱自己肯定不會受騙，但銀行仔細核查后發現客戶這次的交易行為明顯有別于以往的交易習慣。在致電客戶未果后，第二天一早，當客戶一個人提著行李箱前來取款時，網點工作人員再次向客戶宣講了“電詐”案例，并在對方仍堅持取款的情況下迅速聯系轄區派出所民警進行勸阻。“被告知不能取款后，她非常激動，很生氣的離開了，下午她再次打電話來提出要轉賬，我們又與公安反詐中心取得聯系，確認客戶存在被詐騙風險特征不能給予轉賬后拒絕了她的要求，最終確認這是一起典型的冒充公檢法詐騙。”

此次工商銀行南京奧體支行對電信網絡詐騙的成功攔截，正是工商銀行南京分行將反詐工作常態化的一個縮影。記者采訪獲悉，工商銀行南京分行認真履行反電信網絡詐騙職責，成立了電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，堅持以人民為中心，注重源頭治理、綜合治理，全面落實打防管控各項措施，統籌風險防控和金融服務。就拿此次事件來說，支行在發現客戶存在遭遇詐騙風險的第一時間就將信息反饋至分行相關部門，分行安全保衛部考慮到雖然詐騙事實暫未完全確認，但是也擔心客戶會去其他網點取現，立即在工作群中提示所有網點加強防范，為有效保護客戶存款安全建起了一道“防火墻”。

多措并舉構筑反詐“長城”

“我們在接到銀行網點的取現核查后第一時間趕到現場，對客戶進行了詢問，并通過檢查手機發現屬于典型的冒充公檢法詐騙。”南京市公安局建鄴分局雙閘派出所王樂警官告訴記者，客戶自稱是接到某公安局長電話說自己的銀行賬戶涉及刑事案件，為了確保資金安全，需要將賬戶里面的現金全部取出并線下寄送到某地址進行保管。“在此我們要提醒廣大市民，公檢法機關不會通過電話進行辦案。如果接到類似電話，可立即撥打110向公安機關進行核實。”

在王樂警官給記者展示的一份 “全民反電詐”的宣傳折頁上，詳細羅列了刷單類詐騙、冒充公檢法類詐騙、冒充領導類詐騙、冒充熟人類詐騙、冒充客服類詐騙、交友類詐騙、網絡購物類詐騙、購物退款類詐騙等8類常見詐騙手段，并給出了防電信詐騙的應對措施：不明短信鏈接不要點，轉賬指令不輕信，積分兌換現金不要貪，不核實清楚別轉賬，發現被騙立即撥打110報警，以及只要一談到銀行卡一律掛掉，只要一談到中獎了一律掛掉，一提到 “安全賬戶”的一律是詐騙，所有短信要求點擊鏈接的一律刪掉，微信不認識的人發來的鏈接一律不點，只要一談到“電話轉接公檢法”的一律掛掉等。

王樂警官介紹，電信網絡詐騙手段隱蔽、花樣翻新，特別是前段時間伴隨股市走高，出現了不少圍繞理財、炒股的電信詐騙事件，涉及金額普遍較高。“我們已經與銀行網點建立了聯動機制，柜臺取現超過4萬元以上都要進行現場核實。”

裴莉也告訴記者，支行網點作為守護居民群眾“錢袋子”的第一道防線，在反詐方面也是多措并舉。“我們會定期開展員工的反詐培訓，讓員工熟悉、更新反詐知識和技巧，不斷提升反詐防詐識詐的能力。我們也在網點大廳定期開展防詐反詐宣傳，向前來辦理業務的客戶發放宣傳單頁，針對不同客群，尤其是老年客群，會進行針對性的反詐宣傳。”

記者注意到，除了網點入口處的展牌展架，在大廳數字人民幣機器前面，一個反詐宣傳易拉寶頗為醒目(見上圖)，以卡通漫畫詼諧有趣的對話方式，警示大家“切勿將現金交付給陌生人”。

從及時洞察到成功攔截，工商銀行南京奧體支行用行動詮釋了“金融為民”的責任擔當，彰顯了銀行人精準防范的專業素養。反詐沒有旁觀者，每個人都是一道防線。工商銀行南京分行將反詐工作融入常態化業務之中，以守護客戶資金安全為第一要務，用專業與溫度構筑起了一條堅不可摧的反詐“長城”。

記者 趙琦薇