推開工商銀行南京奧體支行的大門，進門右側(cè)擺放著“警惕詐騙新手法”的展牌，上面明確寫著“凡是要求從銀行取出現(xiàn)金，當(dāng)面交付給陌生人或者通過網(wǎng)約車貨運車跑腿運送至指定地點，并由此 ‘充值投資’‘繳入國庫’‘繳納保證金’‘驗資撤案’的，都是詐騙!”展牌上還附有“國家反詐中心微信視頻號”和“南京反詐中心微信公眾號”的二維碼;進門左側(cè)擺放著 “金融知識、風(fēng)險提示專欄”的展架，架上有序排列著包含反詐主題在內(nèi)的各類宣傳折頁供客戶翻閱。

《大眾證券報》記者采訪獲悉，就在不久前，該支行工作人員憑借高度的敏感性和負(fù)責(zé)任的職業(yè)精神，警銀聯(lián)動，成功攔截了一筆涉及金額達260萬元的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

警銀聯(lián)動共建反詐“防火墻”

“那天下午，我們網(wǎng)點運營主管接到客戶某女士來電，預(yù)約次日取現(xiàn)260萬元，因為金額比較巨大，我們按規(guī)定在電話中詢問取現(xiàn)用途，她稱是朋友要蓋房子向自己借款，但不愿意提供進一步信息。我們初步判斷理由不合邏輯，便向客戶進行了防詐安全提示?！惫ど蹄y行南京奧體支行行長裴莉告訴記者，雖然客戶一再聲稱自己肯定不會受騙，但銀行仔細核查后發(fā)現(xiàn)客戶這次的交易行為明顯有別于以往的交易習(xí)慣。在致電客戶未果后，第二天一早，當(dāng)客戶一個人提著行李箱前來取款時，網(wǎng)點工作人員再次向客戶宣講了“電詐”案例，并在對方仍堅持取款的情況下迅速聯(lián)系轄區(qū)派出所民警進行勸阻?！氨桓嬷荒苋】詈?，她非常激動，很生氣的離開了，下午她再次打電話來提出要轉(zhuǎn)賬，我們又與公安反詐中心取得聯(lián)系，確認(rèn)客戶存在被詐騙風(fēng)險特征不能給予轉(zhuǎn)賬后拒絕了她的要求，最終確認(rèn)這是一起典型的冒充公檢法詐騙?！?/p>

此次工商銀行南京奧體支行對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的成功攔截，正是工商銀行南京分行將反詐工作常態(tài)化的一個縮影。記者采訪獲悉，工商銀行南京分行認(rèn)真履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責(zé)，成立了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，堅持以人民為中心，注重源頭治理、綜合治理，全面落實打防管控各項措施，統(tǒng)籌風(fēng)險防控和金融服務(wù)。就拿此次事件來說，支行在發(fā)現(xiàn)客戶存在遭遇詐騙風(fēng)險的第一時間就將信息反饋至分行相關(guān)部門，分行安全保衛(wèi)部考慮到雖然詐騙事實暫未完全確認(rèn)，但是也擔(dān)心客戶會去其他網(wǎng)點取現(xiàn)，立即在工作群中提示所有網(wǎng)點加強防范，為有效保護客戶存款安全建起了一道“防火墻”。

多措并舉構(gòu)筑反詐“長城”

“我們在接到銀行網(wǎng)點的取現(xiàn)核查后第一時間趕到現(xiàn)場，對客戶進行了詢問，并通過檢查手機發(fā)現(xiàn)屬于典型的冒充公檢法詐騙?！蹦暇┦泄簿纸ㄠ挿志蛛p閘派出所王樂警官告訴記者，客戶自稱是接到某公安局長電話說自己的銀行賬戶涉及刑事案件，為了確保資金安全，需要將賬戶里面的現(xiàn)金全部取出并線下寄送到某地址進行保管。“在此我們要提醒廣大市民，公檢法機關(guān)不會通過電話進行辦案。如果接到類似電話，可立即撥打110向公安機關(guān)進行核實?！?/p>

在王樂警官給記者展示的一份 “全民反電詐”的宣傳折頁上，詳細羅列了刷單類詐騙、冒充公檢法類詐騙、冒充領(lǐng)導(dǎo)類詐騙、冒充熟人類詐騙、冒充客服類詐騙、交友類詐騙、網(wǎng)絡(luò)購物類詐騙、購物退款類詐騙等8類常見詐騙手段，并給出了防電信詐騙的應(yīng)對措施：不明短信鏈接不要點，轉(zhuǎn)賬指令不輕信，積分兌換現(xiàn)金不要貪，不核實清楚別轉(zhuǎn)賬，發(fā)現(xiàn)被騙立即撥打110報警，以及只要一談到銀行卡一律掛掉，只要一談到中獎了一律掛掉，一提到 “安全賬戶”的一律是詐騙，所有短信要求點擊鏈接的一律刪掉，微信不認(rèn)識的人發(fā)來的鏈接一律不點，只要一談到“電話轉(zhuǎn)接公檢法”的一律掛掉等。

王樂警官介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段隱蔽、花樣翻新，特別是前段時間伴隨股市走高，出現(xiàn)了不少圍繞理財、炒股的電信詐騙事件，涉及金額普遍較高。“我們已經(jīng)與銀行網(wǎng)點建立了聯(lián)動機制，柜臺取現(xiàn)超過4萬元以上都要進行現(xiàn)場核實?！?/p>

裴莉也告訴記者，支行網(wǎng)點作為守護居民群眾“錢袋子”的第一道防線，在反詐方面也是多措并舉?！拔覀儠ㄆ陂_展員工的反詐培訓(xùn)，讓員工熟悉、更新反詐知識和技巧，不斷提升反詐防詐識詐的能力。我們也在網(wǎng)點大廳定期開展防詐反詐宣傳，向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放宣傳單頁，針對不同客群，尤其是老年客群，會進行針對性的反詐宣傳。”

記者注意到，除了網(wǎng)點入口處的展牌展架，在大廳數(shù)字人民幣機器前面，一個反詐宣傳易拉寶頗為醒目(見上圖)，以卡通漫畫詼諧有趣的對話方式，警示大家“切勿將現(xiàn)金交付給陌生人”。

從及時洞察到成功攔截，工商銀行南京奧體支行用行動詮釋了“金融為民”的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，彰顯了銀行人精準(zhǔn)防范的專業(yè)素養(yǎng)。反詐沒有旁觀者，每個人都是一道防線。工商銀行南京分行將反詐工作融入常態(tài)化業(yè)務(wù)之中，以守護客戶資金安全為第一要務(wù)，用專業(yè)與溫度構(gòu)筑起了一條堅不可摧的反詐“長城”。

記者 趙琦薇