今年來363只基金業績與份額逆勢雙降
今年的A股市場持續火熱,但仍然有投資者向《大眾證券報》記者反映:我買的基金竟然虧了。顯然,盡管市場存在賺錢效應,但投資者買基金不能像開盲盒,多維度選擇適合自己的基金才是上策。
業績墊底者今年跌去20%
截至11月26日,上證指數今年來上漲了15.29%,深證成指上漲了23.94%。Wind數據顯示,剔除2025年成立的次新基金,今年來全市場有948只基金凈值增長為負(只考慮主代碼),基金類型涵蓋了權益類、固收類、QDII類等。其中,凈值跌幅超過15%的基金有12只,業績表現墊底的是一只商品型基金——建信易盛鄭商所能源化工期貨ETF聯接A今年來下跌了20.06%。
評價基金不能只看單一指標。作為風險控制能力的標志,最大回撤就是基金投資者可能遭受的最大損失,如果你不幸買在一只基金的凈值最高點附近,賣在最低點附近,你的虧損就跟最大回撤差不多。Wind數據顯示,截至11月26日,今年來回撤最大的基金是前海開源人工智能A,其最大回撤達到32.8%,該基金今年來的凈值下跌了9.5%,可謂業績和回撤“雙殺”,這在今年的科技股行情中顯得尤為“另類”。
此外,還有一些最大回撤和業績均表現較弱的基金,雙重指標都不盡如人意。比如中信建投智享生活A,今年來業績下跌18.64%,最大回撤高達25.74%;寶盈優勢產業A,今年來凈值下跌11.91%,最大回撤達到20.45%。也就是說,購買上述基金的投資者,收益和風控均沒有保障。
選擇基金要多維度考慮
進一步對基金進行“體檢”后發現,雖然今年新基金發行市場火爆,但有一些基金由于業績不佳,份額出現了大幅縮水,遭遇投資者用腳投票。Wind數據顯示,今年來有363只基金業績與份額逆勢雙降,其中,先鋒聚優A在三季度末的份額相比年初減少了65%,華泰保興健康消費A在三季度末的份額相比年初減少了86%,寶盈優勢產業A的份額縮水了62%等,上述基金今年來的業績均為負(見表)。
雖然今年A股市場火爆,但一些基金投資者卻虧了錢。業內人士認為,選擇基金有多個維度。第一,基金公司的品牌、知名度、股東背景、有無違規記錄、客戶服務等都是衡量的標準。比如好的基金公司一般管理的資產規模大、創新能力強、產品線齊全、口碑好、旗下業績好的基金多,且大公司能夠聚集人才組成優秀團隊,能引來優秀的基金經理,這些基金經理又能管理出一只好基金。當然,有些小基金公司的產品也不錯,需要具體情況具體分析。
第二,基金的業績優異且穩定。如果一只基金長期以來可以保持同類型基金排名前列,領漲抗跌,就是較好的選擇。一只長期表現好、波動小的基金,才能讓投資人放心。
第三,要了解基金的投資范圍。股票市場有“二八”風格,基金也分為成長型基金、價值型基金、各類指數基金等,投資人要清楚自己的投資風格,才能選對基金。
另外,并不是基金規模越大越好,規模太大就會增加運作難度,凈值增長相對較慢,這樣的基金難以駕馭;凈值增長率明顯高于同類的基金并非就好,這種基金往往過于激進,所以不要光看業績,還要看基金的穩定性。記者 王金萍
部分今年來業績和份額雙降的基金
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