當(dāng)前，全球貿(mào)易格局加速重構(gòu)，人民幣國(guó)際化進(jìn)程穩(wěn)步推進(jìn)，人民幣已成為全球第三大支付貨幣和第二大貿(mào)易融資貨幣。作為人民幣跨境支付的“主渠道”，CIPS（人民幣跨境支付系統(tǒng)）積極服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，持續(xù)拓展系統(tǒng)國(guó)際覆蓋面和用戶體系，構(gòu)建起覆蓋全球的清算網(wǎng)絡(luò)，境外外資機(jī)構(gòu)參與者數(shù)量快速增長(zhǎng)，為新時(shí)期跨境銀企合作提供了新機(jī)遇、注入了新動(dòng)能。

江蘇作為開放型經(jīng)濟(jì)大省，在人民幣國(guó)際化與跨境支付領(lǐng)域積極探索、勇于實(shí)踐，近年來，跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，收支總量和占比飛速增長(zhǎng)。據(jù)悉，2020—2024年，江蘇跨境人民幣收支總量從9470億元增長(zhǎng)至2.8萬(wàn)億元，增長(zhǎng)近3倍；跨境結(jié)算本幣比重也從17.1%增長(zhǎng)至32.6%。

專場(chǎng)活動(dòng)搭建銀企橋梁

6月19日，“CIPS跨境銀企合作——走進(jìn)江蘇”專場(chǎng)活動(dòng)在上海的2025中國(guó)國(guó)際金融展上拉開帷幕。據(jù)悉，此次活動(dòng)吸引了江蘇銀行、南京銀行等江蘇省內(nèi)27家地方法人銀行，75家重點(diǎn)外貿(mào)企業(yè)，南非標(biāo)準(zhǔn)銀行、阿布扎比第一銀行等多家外資銀行機(jī)構(gòu)，以及人民銀行江蘇省各市分行等單位的240余人參加。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，人民銀行江蘇省分行、跨境清算公司和江蘇農(nóng)商聯(lián)合銀行共同舉辦了“省級(jí)信用聯(lián)社人民幣跨境支付清算應(yīng)用研究”課題發(fā)布儀式。據(jù)悉，課題以江蘇省資產(chǎn)規(guī)模最大、網(wǎng)點(diǎn)覆蓋最廣、服務(wù)客群最多的江蘇農(nóng)商聯(lián)合銀行為樣本，深入探析農(nóng)村商業(yè)銀行在人民幣跨境清算中存在的痛點(diǎn)、難點(diǎn)和堵點(diǎn)，積極探索省級(jí)農(nóng)信機(jī)構(gòu)直連渠道的技術(shù)方案或可行路徑，同時(shí)，總結(jié)提煉可復(fù)制、可推廣的模式與經(jīng)驗(yàn)，為后續(xù)在全國(guó)范圍內(nèi)進(jìn)一步優(yōu)化人民幣跨境支付清算服務(wù)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

南京銀行與摩洛哥非洲銀行則在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)簽訂了跨境人民幣代理結(jié)算服務(wù)協(xié)議。據(jù)悉，今年2月，南京銀行成功獲批CIPS直接參與者資格。本次簽約一是積極響應(yīng)人民幣國(guó)際化國(guó)家戰(zhàn)略，突破跨境人民幣在摩洛哥的布局；二是積極踐行人行跨境人民幣一行一國(guó)的理念方針；三是拿出了服務(wù)江蘇省制造業(yè)企業(yè)走向摩洛哥的實(shí)際行動(dòng)。

此外，包括江蘇銀行、蘇州銀行、法國(guó)興業(yè)銀行、奧地利奧合銀行在內(nèi)的多家中外銀行機(jī)構(gòu)還在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)展開了“跨境人民幣產(chǎn)品大家談”的圓桌討論，并通過主題演講、專題路演在境內(nèi)外銀行和“走出去”企業(yè)之間努力搭建一個(gè)深入溝通、交流與合作的橋梁，促進(jìn)雙方業(yè)務(wù)對(duì)接、商業(yè)轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

多家參會(huì)企業(yè)表示，通過此次江蘇專場(chǎng)活動(dòng)，進(jìn)一步了解把握了人民幣國(guó)際化發(fā)展趨勢(shì)，今后在跨境貿(mào)易和投融資中將更多使用人民幣，通過各銀行機(jī)構(gòu)的跨境人民幣產(chǎn)品，有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，降低匯兌成本，更好實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外金融服務(wù)互通，不斷增強(qiáng)企業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，助推江蘇金融高水平開放和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

政策措施推動(dòng)跨境融合

作為開放型經(jīng)濟(jì)的高地，江蘇省外貿(mào)體量長(zhǎng)期位居全國(guó)前列，近年來在人民銀行江蘇省分行大力推動(dòng)下，跨境人民幣結(jié)算支持政策持續(xù)深化，跨境人民幣業(yè)務(wù)領(lǐng)域也展現(xiàn)出強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭，跨境金融服務(wù)能級(jí)持續(xù)提升。據(jù)悉，目前江蘇銀行、南京銀行已經(jīng)成為CIPS直參，此外，江蘇還有55家銀行間參，形成了覆蓋廣泛的跨境支付清算網(wǎng)絡(luò)，有力支持了江蘇高水平對(duì)外開放。數(shù)據(jù)顯示，CIPS系統(tǒng)經(jīng)過十年的發(fā)展已經(jīng)成為人民幣跨境支付清算的“主渠道”。截至2025年5月底，CIPS系統(tǒng)共有直參174家，間參1509家，參與者覆蓋全球120個(gè)國(guó)家和地區(qū)，業(yè)務(wù)可通過4900多家法人銀行機(jī)構(gòu)覆蓋全球187個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

作為全國(guó)系統(tǒng)重要性銀行，江蘇銀行近年來積極拓展跨境人民幣業(yè)務(wù)。某知名企業(yè)近幾年開啟全球化布局，江蘇銀行針對(duì)其實(shí)際需求和“出口”“出海”的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，通過跨境人民幣直貸產(chǎn)品，在較短時(shí)間內(nèi)完成了授信方案的制定和落地。通過向該企業(yè)境外主體投放合計(jì)數(shù)億元跨境人民幣，不僅成功解決了企業(yè)在材料采購(gòu)上的資金缺口問題，而且有效規(guī)避了匯率風(fēng)險(xiǎn)。該企業(yè)通過江蘇銀行的跨境人民幣直貸業(yè)務(wù)，也逐漸熟悉了跨境人民幣結(jié)算方式，更加傾向于和外方洽談跨境人民幣結(jié)算，進(jìn)一步助力跨境人民幣國(guó)際化。

記者獲悉，為充分發(fā)揮跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的作用，幫助企業(yè)更好地參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)與合作，人民銀行江蘇省分行將出臺(tái)《關(guān)于推進(jìn)跨境人民幣結(jié)算工作的指導(dǎo)意見》，提出30條便利化政策措施，進(jìn)一步推動(dòng)跨境貿(mào)易、投資與金融深度融合互促發(fā)展。

當(dāng)前，江蘇正加快建設(shè)具有世界聚合力的雙向開放樞紐，對(duì)外貿(mào)易和投融資日益緊密，這也對(duì)跨境金融服務(wù)提出更高層次、更多維度的需求。人民銀行江蘇省分行行長(zhǎng)周誠(chéng)君表示，下一步將認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央決策部署和中國(guó)人民銀行總行工作要求，加強(qiáng)與跨境清算公司的深度合作，支持更多江蘇地方法人銀行以直參身份加入CIPS，提高跨境清算效率，推動(dòng)構(gòu)建地方法人銀行與境外銀行的跨境人民幣合作機(jī)制，大力提升金融機(jī)構(gòu)跨境人民幣交易銀行業(yè)務(wù)能力，支持江蘇經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和高水平對(duì)外開放。記者 趙琦薇