近幾年愈發(fā)復(fù)雜多變的市場(chǎng)給投資者帶來了更大挑戰(zhàn)。在外部不確定性環(huán)繞下，權(quán)益市場(chǎng)時(shí)有震感，波段行情難以把握;而在低利率環(huán)境下，純固收產(chǎn)品的收益反饋也較前幾年有所下降。

難道在理財(cái)這件事上，真的只能在“高風(fēng)險(xiǎn)高波動(dòng)”和“低風(fēng)險(xiǎn)低波動(dòng)”之間二選一?每當(dāng)資金在股債資產(chǎn)的相對(duì)性價(jià)比上分歧較大時(shí)，固收增強(qiáng)策略產(chǎn)品就重回市場(chǎng)關(guān)注的焦點(diǎn)。日前，國(guó)海富蘭克林基金重磅推出固收增強(qiáng)型基金產(chǎn)品線“國(guó)富理財(cái)+”,力圖解決投資者的兩難局面。

底倉團(tuán)隊(duì)加持，穩(wěn)健中謀增長(zhǎng)

穩(wěn)健投資就只能“穩(wěn)是穩(wěn)了，但彈性不足”嗎?國(guó)海富蘭克林基金深知投資者對(duì)收益增長(zhǎng)的渴望，但更懂得控制風(fēng)險(xiǎn)的重要，因此，“國(guó)富理財(cái)+”定位于運(yùn)用權(quán)益資產(chǎn)為穩(wěn)健投資注入活力。

作為業(yè)內(nèi)知名的“底倉基金俱樂部”，國(guó)海富蘭克林基金長(zhǎng)期踐行長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、逆向投資理念，強(qiáng)調(diào)自下而上的基本面研究與風(fēng)險(xiǎn)控制，整體風(fēng)格偏向價(jià)值，波動(dòng)率較低，力爭(zhēng)在合理的投資區(qū)間中為投資者貢獻(xiàn)可持續(xù)的合理的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后回報(bào)。

“國(guó)富理財(cái)+”產(chǎn)品線策略豐富，其中含有股票倉位的產(chǎn)品多由國(guó)富權(quán)益底倉團(tuán)隊(duì)加持，包括市場(chǎng)熟知的趙曉東、劉曉、王曉寧等基金經(jīng)理。產(chǎn)品注重風(fēng)險(xiǎn)收益比及長(zhǎng)期回報(bào)，整體呈現(xiàn)出低回撤、低波動(dòng)、均衡穩(wěn)健的風(fēng)格特征，力求滿足廣大投資者朋友們對(duì)穩(wěn)健投資的需求。

具體來看，“國(guó)富理財(cái)+”通過嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、合理配置部分權(quán)益資產(chǎn)，穩(wěn)扎穩(wěn)打，為客戶追求“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”。當(dāng)市場(chǎng)行情向好時(shí)，權(quán)益資產(chǎn)能充分發(fā)揮潛力，力爭(zhēng)為組合增加彈性;而在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，固收資產(chǎn)配置又能起到緩沖作用，平滑整體波動(dòng)。力爭(zhēng)通過“權(quán)益賦能”的方式，在穩(wěn)健投資的基礎(chǔ)上也能擁有向上突破的可能，真正實(shí)現(xiàn)穩(wěn)中求進(jìn)。

國(guó)海富蘭克林基金的股債兩大投資能力也獲得專業(yè)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可。截至2025年4月末，國(guó)海富蘭克林基金股票投資能力和債券投資能力均獲得國(guó)泰海通證券三年★★★★★、五年★★★★★、十年★★★★★評(píng)級(jí)，全行業(yè)僅國(guó)海富蘭克林基金一家公司獲得前述全五星評(píng)級(jí)。

產(chǎn)品風(fēng)格多元，滿足不同投資需求

雖然許多投資者朋友們的目標(biāo)都是穩(wěn)中求進(jìn)，但每個(gè)人的理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力都不盡相同，“國(guó)富理財(cái)+”精心打造了豐富多樣的固收增強(qiáng)策略基金產(chǎn)品線，滿足不同投資者的需求。

面對(duì)復(fù)雜市場(chǎng)環(huán)境，“國(guó)富理財(cái)+”旗下的代表產(chǎn)品國(guó)富恒瑞A(002361)憑借長(zhǎng)期穩(wěn)健表現(xiàn)，值得大家重點(diǎn)關(guān)注。

從歷史業(yè)績(jī)來看，國(guó)富恒瑞A成立以來8個(gè)完整會(huì)計(jì)年度均實(shí)現(xiàn)正收益，過去8年間年化收益5.28%，為全市場(chǎng)唯一的一只過去8年正收益，且年化收益超過5%的二級(jí)債基。

從風(fēng)險(xiǎn)控制層面來看，基金經(jīng)理趙曉東投資風(fēng)格穩(wěn)健，堅(jiān)持以安全邊際為核心的價(jià)值投資，淡化擇時(shí)，不追熱點(diǎn)，嚴(yán)控回撤。國(guó)富恒瑞A歷史風(fēng)險(xiǎn)控制能力出色，成立以來最大回撤、年化夏普比率及卡瑪比率均顯著優(yōu)于同類平均水平，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益優(yōu)異。

從策略來看，國(guó)富恒瑞A以絕對(duì)收益為目標(biāo)，債券投資為主要配置構(gòu)建底倉，股票投資追求超額收益，力求為投資者提供穩(wěn)定增長(zhǎng)的投資收益。

根據(jù)基金2025年1季報(bào)顯示，基金債券投資主要圍繞高評(píng)級(jí)債券、短久期利率債和債性為主的可轉(zhuǎn)債投資，股票投資主要圍繞經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)進(jìn)行了布局，目前權(quán)益部分在金融和消費(fèi)、地產(chǎn)板塊配置相對(duì)較高。 琦薇