“3月末，科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)貸款余額同比增長33.7%，增速在各行業(yè)中最高，比各項(xiàng)貸款增速高23.6個(gè)百分點(diǎn)。”人民銀行江蘇省分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處處長朱慶在日前召開的新聞發(fā)布會(huì)上披露的數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，江蘇金融大力服務(wù)科技創(chuàng)新成效相當(dāng)顯著。

《大眾證券報(bào)》記者在會(huì)上獲悉，今年以來，一方面，人民銀行江蘇省分行多措并舉促進(jìn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”融合發(fā)展，服務(wù)江蘇加快打造發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的重要陣地;另一方面，各經(jīng)營性金融機(jī)構(gòu)通過優(yōu)化體制、創(chuàng)新產(chǎn)品，不斷健全與科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融服務(wù)體系，以金融力量助推江蘇在科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新融合上走在全國前列。

政策引導(dǎo) 機(jī)制完善推動(dòng)“科技金融大文章”落在實(shí)處

“‘蘇創(chuàng)積分貸’政銀產(chǎn)品對(duì)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力和經(jīng)營發(fā)展能力進(jìn)行量化評(píng)價(jià)、分類定級(jí)，幫助銀行對(duì)創(chuàng)新型企業(yè)精準(zhǔn)畫像、提供差異化融資支持，目前已發(fā)放2092億元。”人民銀行江蘇省分行信貸政策管理處副處長趙穎在回答記者提問時(shí)表示，“蘇創(chuàng)積分貸”為人行聯(lián)合省內(nèi)多部門聯(lián)合創(chuàng)設(shè)，借助統(tǒng)一的創(chuàng)新發(fā)展積分評(píng)價(jià)體系，能夠有效識(shí)別和挖掘出具有較強(qiáng)科技創(chuàng)新能力的科技型企業(yè)，幫助銀行機(jī)構(gòu)有效解決對(duì)科技型企業(yè)看不準(zhǔn)、不敢貸的問題。據(jù)悉，該產(chǎn)品在評(píng)價(jià)體系中植入了重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域、創(chuàng)新投入能力、創(chuàng)新管理能力、創(chuàng)新產(chǎn)出能力、成長經(jīng)營能力和輔助加分項(xiàng)等6個(gè)方面共24個(gè)指標(biāo)，評(píng)價(jià)時(shí)會(huì)根據(jù)不同指標(biāo)的重要程度和企業(yè)所處的階段對(duì)研發(fā)費(fèi)用、技術(shù)合同、知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)量、獲得的科技獎(jiǎng)勵(lì)、營業(yè)收入、在資本市場上市或掛牌情況等核心指標(biāo)賦予不同權(quán)重，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)科技企業(yè)的精準(zhǔn)畫像，最終呈現(xiàn)出 “優(yōu)先支持”“推薦支持”“一般支持”“培育支持”四個(gè)類別的積分評(píng)價(jià)結(jié)果。“去年12月份，我們已經(jīng)將首批4萬家‘優(yōu)先支持’‘推薦支持’類企業(yè)名單推送給銀行機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)向企業(yè)發(fā)放信用貸款和中長期貸款，增加授信額度，優(yōu)化貸款手續(xù)，提供更優(yōu)惠利率。”趙穎表示，對(duì)于省內(nèi)地方法人金融機(jī)構(gòu)通過“蘇創(chuàng)積分貸”政銀產(chǎn)品發(fā)放的且符合要求的科技型企業(yè)貸款和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，會(huì)優(yōu)先提供再貸款和再貼現(xiàn)資金支持，下一步還將會(huì)同相關(guān)部門優(yōu)化完善科技創(chuàng)新積分評(píng)價(jià)指標(biāo)和體系，在客戶準(zhǔn)入、審批時(shí)效、授信額度、貸款期限、貸款利率以及擔(dān)保方式等方面提供差異化支持，切實(shí)提升科技金融服務(wù)質(zhì)效。趙穎介紹，人民銀行江蘇省分行還通過再貸款政策引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技型中小企業(yè)信貸支持，創(chuàng)設(shè)的“蘇創(chuàng)融”政銀產(chǎn)品截至3月末累計(jì)支持超6.8萬戶科技型中小企業(yè)獲得貸款3247億元。目前，南京共設(shè)立科創(chuàng)金融專營組織60余家、科創(chuàng)金融服務(wù)驛站18家，推出科創(chuàng)金融專屬產(chǎn)品200余款，打造了“寧創(chuàng)融”“寧科投”“寧科貸”等全生命周期政策性科創(chuàng)金融服務(wù)品牌，2025年4月建立了南京市科技金融人才庫。

趙穎表示下一步會(huì)繼續(xù)結(jié)合江蘇實(shí)際發(fā)展需要，從五個(gè)方面持續(xù)推動(dòng)科技金融工作落在實(shí)處：一是用好用足央行政策資金，推動(dòng)科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款增量擴(kuò)面;二是提高投貸聯(lián)動(dòng)質(zhì)效，推動(dòng)金融資產(chǎn)投資公司在南京試點(diǎn)開展更多股權(quán)投資業(yè)務(wù)，投早、投小、投長期、投“硬科技”;三是拓寬科技型企業(yè)融資渠道，支持科技型企業(yè)發(fā)行中長期債券，支持頭部私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)等發(fā)行長期限科技創(chuàng)新債券;四是構(gòu)建“概念驗(yàn)證+撥投結(jié)合+基金支持+信貸服務(wù)”的科技創(chuàng)新全鏈條支持機(jī)制，支持培育孵化更多優(yōu)質(zhì)種子項(xiàng)目;五是推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合股權(quán)投資機(jī)構(gòu)建立科技金融服務(wù)聯(lián)盟，為科技企業(yè)提供多元化、多層次、多渠道科技金融投融資服務(wù)。

產(chǎn)品創(chuàng)新 服務(wù)優(yōu)化促進(jìn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”融合發(fā)展

作為“五篇大文章”之首，科技金融愈加得到金融機(jī)構(gòu)的高度重視，紛紛通過產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)優(yōu)化、生態(tài)構(gòu)建等路徑加速推動(dòng)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”融合發(fā)展。

“一季度末科技貸款超2600億元，近三年實(shí)現(xiàn)翻番。”“全行科技企業(yè)授信客戶數(shù)超2萬家，服務(wù)科技企業(yè)數(shù)量全省第一。”江蘇銀行副行長丁宗紅介紹，江蘇銀行不僅在業(yè)內(nèi)率先推出了 “科技金融20條”“新質(zhì)生產(chǎn)力10條”等創(chuàng)新舉措，通過蘇創(chuàng)融再貸款工具支持企業(yè);而且在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)服務(wù)技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化的 “成果轉(zhuǎn)化貸”，創(chuàng)新與創(chuàng)投機(jī)構(gòu)合作的投貸聯(lián)動(dòng) “融合貸”，并推出全線上智慧化融資產(chǎn)品“科創(chuàng)e貸”和先行先試貸款利息前低后補(bǔ)的“共贏貸”;還通過內(nèi)部深植“OneBank”理念，建立業(yè)務(wù)條線、母子公司協(xié)同機(jī)制，為科技企業(yè)提供“智庫+金庫”綜合服務(wù)，集聚資源支持科創(chuàng)。丁宗紅還表示，未來會(huì)以更大金融力量助推科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新融合發(fā)展：一是以服務(wù)新興產(chǎn)業(yè)壯大、未來產(chǎn)業(yè)培育、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)煥新為主線;二是努力探索多元化接力式金融服務(wù)，豐富“技術(shù)增信、人才增信、產(chǎn)業(yè)增信”業(yè)務(wù)模式，沿成長脈絡(luò)助力科技企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展;三是充分發(fā)揮科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)、蘇南自創(chuàng)區(qū)政策優(yōu)勢，加大與“股貸債保”各類機(jī)構(gòu)對(duì)接，進(jìn)一步完善多層次服務(wù)生態(tài)，加速助力科技成果轉(zhuǎn)化。

“截至一季度末，我行科技貸款余額近800億元，科技貸款增速高于全行平均貸款增速。”交通銀行江蘇省分行副行長仇高擎介紹了該行圍繞線上化、綜合化、批量化持續(xù)開展的科技金融服務(wù)模式創(chuàng)新。其中，線上化是指運(yùn)用金融科技進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和智能計(jì)算，精準(zhǔn)客戶畫像，推廣線上融資產(chǎn)品，如針對(duì)小微型科技企業(yè)的“科創(chuàng)快貸”;綜合化是依托交銀集團(tuán)綜合經(jīng)營優(yōu)勢，通過做大并購金融，做實(shí)股權(quán)直投，為科技企業(yè)提供多元金融服務(wù)，如今年3月落地的全國首批、南京市首單科技企業(yè)并購貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù);批量化則是通過構(gòu)建科技金融“朋友圈”批量提供金融服務(wù)，“目前，江蘇省分行已與部分國家級(jí)高新園區(qū)完成高層互訪，后續(xù)會(huì)實(shí)現(xiàn)互訪全覆蓋”。

值得一提的是，擴(kuò)大AIC(金融資產(chǎn)投資公司)股權(quán)投資試點(diǎn)政策出臺(tái)后，金融資產(chǎn)投資公司也紛紛行動(dòng)起來，積極發(fā)揮耐心資本、長期資本、戰(zhàn)略資本作用，支持新質(zhì)生產(chǎn)力高質(zhì)量發(fā)展。

“工銀投資累計(jì)實(shí)現(xiàn)市場化債轉(zhuǎn)股落地規(guī)模超4000億元，私募股權(quán)投資基金管理規(guī)模超2000億元。”工銀投資副總經(jīng)理陸勝東介紹，目前圍繞私募股權(quán)投資基金募、投、管、退四個(gè)主要環(huán)節(jié)制定了近60項(xiàng)制度和辦法，同時(shí)通過“六專”工作體系全力保障試點(diǎn)業(yè)務(wù)有序推進(jìn)，堅(jiān)持投早、投小、投長期、投硬科技，秉承不唯所有制、不唯行業(yè)、不唯大小、只唯優(yōu)劣理念，“我們構(gòu)建了多方協(xié)同的生態(tài)圈、朋友圈，與央企、各省國有資本投資公司、運(yùn)營公司、產(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu)、CVC投資基金、全國頭部的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)形成了良好的合作關(guān)系，引導(dǎo)更多社會(huì)資金參與支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新。” 

 本報(bào)記者 趙琦薇