近日，中信銀行蘇州城中支行成功堵截柜面可疑取現(xiàn)，攔截電信詐騙涉案資金16萬元，并協(xié)助警方抓獲犯罪嫌疑人1名。1月10日，蘇州市公安局姑蘇分局觀前派出所給支行送來了表揚(yáng)信，肯定了支行充分發(fā)揮警銀協(xié)作能力，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、切實(shí)守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全作出的積極貢獻(xiàn)。

1月6日下午，陳某至支行柜臺要求無卡取現(xiàn)5萬元，得知需預(yù)約后立馬改口說先取4萬元，期間柜員發(fā)現(xiàn)其頻繁使用手機(jī)與他人聊天，且不停四處張望。在業(yè)務(wù)辦理過程中，系統(tǒng)跳出了ORISA預(yù)警。經(jīng)陳某同意，柜員在核實(shí)客戶資金來源時(shí)發(fā)現(xiàn)當(dāng)日有1筆他行大額資金入賬，與過往交易行為明顯不符，且陳某對匯入人員信息一無所知。問及取現(xiàn)用途，陳某自述為買車，柜員認(rèn)為實(shí)際生活中買車多為刷卡轉(zhuǎn)賬，現(xiàn)金交易少之甚少，該需求真實(shí)性有待考究，于是進(jìn)一步詢問能否提供訂車記錄等相關(guān)佐證材料，陳某表示沒有，并對于購買車輛的品牌、型號也前后說法不一致，漏洞百出。柜員綜合判斷后認(rèn)為陳某行為非常可疑，遂立即報(bào)告會(huì)計(jì)經(jīng)理進(jìn)行共同研判。

支行會(huì)計(jì)經(jīng)理經(jīng)簡單交流后即發(fā)現(xiàn)存在諸多疑點(diǎn)，立即撥打了轄區(qū)派出所報(bào)警電話，并持續(xù)與陳某交談，等待警方出警。警方到達(dá)支行進(jìn)行詢問后立即發(fā)現(xiàn)異常，陳某當(dāng)場承認(rèn)該筆資金屬于涉案款。警方要求嫌疑人聯(lián)系其陪同人員，而在網(wǎng)點(diǎn)外等候的陪同人員早已不見蹤影。于是警方將其帶走做進(jìn)一步調(diào)查，同時(shí)通過調(diào)取監(jiān)控等方式對陪同人員做進(jìn)一步追查。

1月7日，蘇州市反詐中心反饋，陳某為電信詐騙涉案人員，賬戶上的資金確為涉案資金，目前已被依法刑事拘留，蘇州、鄭州兩地警方于1月8日正式立案偵查。

據(jù)反詐中心數(shù)據(jù)顯示，柜面取現(xiàn)仍然為犯罪分子熱衷的手法之一。2024年以來，中信銀行蘇州分行全轄柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)事件超過600起，配合公安機(jī)關(guān)抓獲相關(guān)嫌疑人50余人，堵截金額1025余萬元。臨近農(nóng)歷新年，中信銀行蘇州分行提示廣大人民群眾切勿出租出借銀行卡，以免成為 “電詐工具人”，同時(shí)切勿相信刷單返利、高收益投資等“天上掉餡餅”的機(jī)會(huì)，不要點(diǎn)擊陌生鏈接，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

中信銀行蘇州分行