隨著移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)模式發(fā)生巨變，各類欺詐風(fēng)險頻發(fā)。近年來，興業(yè)銀行南京分行秉承“金融為民”初心，持續(xù)開展多元化反詐宣傳，構(gòu)建電詐“資金鏈”精準(zhǔn)治理體系，擰緊反詐“安全閥”。

2025年1月16日，興業(yè)銀行南京玄武支行收到了客戶丁女士送來的錦旗，感謝興業(yè)銀行為她挽回差點(diǎn)損失的30萬元資金。就在1月2日，客戶丁女士接到自稱“拼多多客服”的陌生電話，稱其點(diǎn)入了百萬元保險鏈接需要解除，因解除保險需要手續(xù)費(fèi)，需要將銀行定期賬戶轉(zhuǎn)為活期，并轉(zhuǎn)賬至對方提供的微信賬戶，丁女士隨即按照要求分三次操作，將30萬元定期存款轉(zhuǎn)至個人活期賬戶。

很快，興業(yè)銀行南京玄武支行理財經(jīng)理花卉通過系統(tǒng)提醒發(fā)現(xiàn)，該客戶存在多次將定期存款取出的異常交易，工作人員隨即撥打丁女士電話詢問，初步判斷其遭遇了電信詐騙，立刻提示其報警，同時將銀行卡手機(jī)掛失。因丁女士年紀(jì)較大，不會手機(jī)掛失操作，工作人員又聯(lián)系到丁女士兒子，為其講解掛失步驟，幫助其做好銀行卡口頭掛失，并請丁女士第二天至支行營業(yè)廳辦理掛失及修改密碼手續(xù)。第二天一早，丁女士在工作人員的協(xié)助下辦理了銀行卡掛失、修改取款密碼、注銷及換卡等多項(xiàng)業(yè)務(wù)，保住了資金安全。

及時發(fā)現(xiàn)，高效服務(wù)，興業(yè)銀行工作人員的細(xì)致和專業(yè)贏得了丁女士一家人的高度認(rèn)可。1月16日，丁女士至興業(yè)銀行南京玄武支行表示感謝，并為支行理財經(jīng)理送上寫有“防范詐騙筑安全防線 專業(yè)服務(wù)顯銀行風(fēng)范”內(nèi)容的錦旗。

一面錦旗，一份肯定。今年以來，興業(yè)銀行南京分行大力推廣應(yīng)用總行企業(yè)級數(shù)字化智能反欺詐平臺，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)運(yùn)用數(shù)字化、智能化技術(shù)手段，搭建涉賭涉詐賬戶可疑交易監(jiān)測防線，構(gòu)建全方位精準(zhǔn)防控體系架構(gòu)，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行提升風(fēng)控有效性。今年，該行還構(gòu)建了電詐“資金鏈”精準(zhǔn)治理體系，疑似受害人出現(xiàn)大額轉(zhuǎn)賬等可疑行為觸發(fā)系統(tǒng)預(yù)警后，受托客戶經(jīng)理將第一時間向客戶了解具體情況并開展反詐防騙宣傳，并將風(fēng)險預(yù)警數(shù)據(jù)同步傳輸給公安機(jī)關(guān)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展預(yù)警勸阻工作。

自2024 年10月以來，興業(yè)銀行南京分行已成功識別并勸阻23名電詐受害人，為人民群眾挽回資金財產(chǎn)損失223.8萬元。全年協(xié)助各地警方辦理電詐資金返還438筆，共堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或協(xié)助警方破獲涉詐等案件34起，阻截涉案金額439.4萬元，共收到外部表彰或榮譽(yù)27起。

此外，興業(yè)銀行南京分行持續(xù)開展多元化反詐宣傳，先后組織“春節(jié)期間反詐拒賭宣傳”“針對高低齡人群開展防騙宣傳”“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主題宣傳”“反詐集中宣傳”等系列活動，走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、學(xué)校、農(nóng)村、家庭等開展了598次普法教育。近期，為了全面貫徹落實(shí)公安部、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》(下稱《懲戒辦法》)，一方面興業(yè)銀行南京分行完成了內(nèi)部制度修訂，另一方面，邀請南京市玄武區(qū)政法網(wǎng)格員結(jié)合《懲戒辦法》面向200余名一線員工開展反詐培訓(xùn)。通過官網(wǎng)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等渠道投放宣傳折頁、標(biāo)語、視頻，并發(fā)送安全用卡宣傳短信9萬余條，讓廣大客戶充分理解政策舉措和意圖。

全民反詐，你我同行。興業(yè)銀行南京分行將持續(xù)通過科技賦能，不斷加大反詐工作力度，提升人民群眾防范意識，守護(hù)好老百姓的“錢袋子”。

(通訊員：欣仁、萬紫璇、曹勇)