南京市江寧區(qū)曾經(jīng)的廢棄礦坑，如今已建造成色彩斑斕、游人如織的江蘇園博園，實(shí)現(xiàn)了從荒蕪之地向城市“綠肺”的完美轉(zhuǎn)變;

作為江北地區(qū)長三角一體化綠色發(fā)展示范區(qū)第二水源地的三岔水庫，通過全域供水系統(tǒng)的資源整合和配套設(shè)施建設(shè)，已能充分滿足和保障當(dāng)?shù)厝罕姷膽?yīng)急飲用水安全;

江南環(huán)保創(chuàng)新發(fā)展綠色化肥產(chǎn)業(yè)鏈，開發(fā)的氨法碳捕集聯(lián)產(chǎn)氮肥綠色產(chǎn)業(yè)鏈技術(shù)，相比傳統(tǒng)的鈣法脫硫技術(shù)，無廢水、脫硫石膏、二氧化碳等二次污染，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的雙贏。

“綠水青山就是金山銀山?！狈叛勰暇┑貐^(qū)城市重大項(xiàng)目或環(huán)保企業(yè)，背后不乏工商銀行南京分行(下稱“南京工行”)的積極參與和大力支持。數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月末，南京工行綠色貸款余額1290.45億元，較年初增加297億元，增幅30%，其中，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級847.71億元、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)252.64億元、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)93.19億元、清潔能源產(chǎn)業(yè)57.22億元、清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)28.73億元、綠色服務(wù)貸款余額10.96億元。從同業(yè)排名來看，南京工行的綠色貸款總量和綠色貸款增量均在四大行中排名第一?！洞蟊娮C券報(bào)》記者采訪發(fā)現(xiàn)，南京工行在綠色金融領(lǐng)域取得的出色成績應(yīng)歸功于較好地做到了將政策機(jī)制與當(dāng)?shù)貙?shí)際相結(jié)合，將政銀合作與產(chǎn)品創(chuàng)新相結(jié)合，將動(dòng)態(tài)管理與交流學(xué)習(xí)相結(jié)合。

政策機(jī)制與發(fā)展實(shí)際相結(jié)合

南京在綠色環(huán)保領(lǐng)域一直走在全國前列。2023年，南京市發(fā)布《ESG可持續(xù)投資研究報(bào)告》，成為全球第三、中國首個(gè)發(fā)布ESG報(bào)告的城市，ESG可持續(xù)投資理念也被寫入當(dāng)年的《政府工作報(bào)告》;今年6月，《南京市碳達(dá)峰實(shí)施方案》的發(fā)布更是直接為實(shí)現(xiàn)低碳目標(biāo)明確了 “路線圖”和“時(shí)間表”。

南京工行基于總行關(guān)于綠色金融的高端設(shè)計(jì)，將總行出臺的《關(guān)于加強(qiáng)綠色金融建設(shè)的意見》、境內(nèi)法人客戶綠色信貸分類標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法、《關(guān)于加強(qiáng)綠色產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)的意見》等一系列政策制度的指導(dǎo)意見與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際相結(jié)合，不斷提升綠色金融服務(wù)的針對性和適配性。

鋼鐵工業(yè)是碳排放大戶，在“雙碳”目標(biāo)背景下轉(zhuǎn)型迫在眉睫。江蘇省某特大型民營鋼鐵企業(yè)，近年來通過持續(xù)的科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，實(shí)施“鋼鐵+新產(chǎn)業(yè)”雙主業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，加快推進(jìn)新能源環(huán)保等新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，但受限于利潤下行，缺乏足夠的現(xiàn)金流支撐綠色低碳改造。南京工行上下聯(lián)動(dòng)、部門協(xié)同，在開展深度調(diào)研后，為其成功發(fā)放“雙碳”科技成果項(xiàng)目流動(dòng)資金貸款4000萬元，最大限度滿足了客戶的資金需求，助力企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型。

除銀行貸款外，南京工行還利用在債券承銷領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗(yàn)積極參與綠色債券市場建設(shè)，為企業(yè)提供高效的直接融資渠道。2024年上半年承銷發(fā)行了四行首單綠色中期票據(jù)，該筆5億元綠色債券為企業(yè)實(shí)現(xiàn)減少二氧化碳排放628.37噸，減少氮氧化物排放0.94噸，減少PM排放261.45噸，節(jié)約燃燒標(biāo)準(zhǔn)煤310.11噸，取得了良好的環(huán)保效益和經(jīng)濟(jì)效益。

政銀合作與產(chǎn)品創(chuàng)新相結(jié)合

據(jù)中國資本市場研究院數(shù)據(jù)，南京ESG資源環(huán)境居全國前三，57%的本地上市企業(yè)ESG評級處于AA-BBB級?！?023年度長三角地區(qū)ESG表現(xiàn)研究報(bào)告》也顯示，南京在環(huán)境優(yōu)勢、社會(huì)優(yōu)勢和治理優(yōu)勢等三項(xiàng)維度均排名前列。一系列成績的取得離不開南京市自獲批國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)以來，由上而下大力推動(dòng)的綠色可持續(xù)發(fā)展理念。

記者采訪獲悉，南京工行作為銀行中的“排頭兵”，在深刻理解南京市堅(jiān)定走綠色發(fā)展路線的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮自身稟賦優(yōu)勢，將政銀合作與產(chǎn)品創(chuàng)新有機(jī)結(jié)合，運(yùn)作落地了很多重大城市項(xiàng)目，支持幫扶當(dāng)?shù)佚堫^企業(yè)發(fā)展。在生態(tài)宜居城市建設(shè)方面，先后運(yùn)作了江北新區(qū)地下空間、浦口科學(xué)城、秦淮區(qū)三十四標(biāo)等一批環(huán)境提升及城市有機(jī)更新重大項(xiàng)目;在支持綠色低碳交通體系建設(shè)方面，落地了南沿江城際鐵路、寧長高速、地鐵1號線、3號線等一批重點(diǎn)項(xiàng)目;在清潔能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面，重點(diǎn)支持了國電投、省國信、大吉環(huán)保等龍頭企業(yè)加速發(fā)展;在生態(tài)環(huán)境治理方面，運(yùn)作了橋北河道及防澇改造、江北新區(qū)污水處理配套等項(xiàng)目，并積極推動(dòng)鋼鐵、化工等高耗能行業(yè)環(huán)保改造;在支持“綠水青山”建設(shè)方面，運(yùn)作了南京國家農(nóng)創(chuàng)園、無想山生態(tài)農(nóng)業(yè)、牛首山、園博園、歸來谷旅游度假區(qū)等重點(diǎn)鄉(xiāng)村項(xiàng)目。

“未來我們會(huì)在優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品上繼續(xù)狠下功夫?！蹦暇┕ば邢嚓P(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人告訴記者，在“雙碳”目標(biāo)驅(qū)動(dòng)下，綠色金融已成為新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，在同行普遍把綠色發(fā)展融入經(jīng)營管理與戰(zhàn)略決策的背景下，工行也只有加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，才能滿足市場主體日益增長的綠色金融需求，在總量、增量、質(zhì)量上持續(xù)保持領(lǐng)先地位。

動(dòng)態(tài)管理與交流學(xué)習(xí)相結(jié)合

綠色發(fā)展理念的貫徹和綠色分類管理水平的提升是綠色金融可持續(xù)發(fā)展的根基。記者采訪獲悉，南京工行在綠色分類動(dòng)態(tài)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測上制定了詳細(xì)的管理辦法和有效的管控措施。

“我們會(huì)定期組織管戶人員學(xué)習(xí)、掌握總行《投融資綠色指南(試行)》以及省行 《江蘇分行綠色金融工作實(shí)用手冊》相關(guān)內(nèi)容，熟知人行《綠色貸款統(tǒng)計(jì)分類字典表》各標(biāo)識涵義，正確理解綠色金融各標(biāo)識的統(tǒng)計(jì)口徑與管理要求，精準(zhǔn)把握統(tǒng)計(jì)標(biāo)識應(yīng)用場景?！鄙鲜鰳I(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人告訴記者，為了保證綠色貸款做真做實(shí)，行內(nèi)針對投融資業(yè)務(wù)綠色程度和面臨的ESG風(fēng)險(xiǎn)程度，持續(xù)實(shí)施綠色分類動(dòng)態(tài)管理，將企業(yè)技術(shù)、環(huán)保、能耗等指標(biāo)嵌入重點(diǎn)行業(yè)客戶及項(xiàng)目的選擇標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)建立了綠色貸款數(shù)據(jù)定期監(jiān)測檢查機(jī)制，重點(diǎn)關(guān)注政府環(huán)境信用評級較低企業(yè)在行內(nèi)的分類情況，對于政府環(huán)境信用評級為黑色、紅色、黃色的企業(yè)，結(jié)合綠色分類管理辦法，采取相應(yīng)融資風(fēng)險(xiǎn)管控措施;對不符合或違反產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)、安全生產(chǎn)、公共安全、生態(tài)保護(hù)等環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目或企業(yè)，一概否決。

南京工行相關(guān)業(yè)務(wù)部門表示，綠色融資業(yè)務(wù)的判定及節(jié)能減排數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等工作專業(yè)性很強(qiáng)，他們將積極參與相關(guān)部門組織的研討座談、專題培訓(xùn)，不斷加強(qiáng)同業(yè)交流，進(jìn)一步提升服務(wù)綠色金融的綜合能力。

今年4月，由工商銀行冠名的大型紀(jì)錄片《行進(jìn)中的美麗中國》在央視綜合頻道(CCTV-1)播出;不久前，工商銀行又正式發(fā)布了“工銀綠色銀行+”的綠色金融品牌。這都充分展現(xiàn)出工商銀行為綠色發(fā)展提供專業(yè)、全面、前瞻金融支持的決心和努力。

南京工行相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人也告訴記者，未來將通過優(yōu)化綠色貸款投向布局、豐富綠色金融服務(wù)體系、完善綠色金融監(jiān)測體系和健全綠色金融管理體系等強(qiáng)化綠色金融戰(zhàn)略導(dǎo)向，加大綠色金融貸款投放力度，精準(zhǔn)支持相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，不斷書寫金融助力綠色高質(zhì)量發(fā)展的新篇章。

記者 趙琦薇