代表基金 >>>

為滿足廣大投資者的閑錢理財需求，國泰基金近年來全面打造閑錢管家產(chǎn)品體系，為廣大投資者提供多元化選擇。國泰閑錢管家系列目前主要包含多只不同持有期的短期純債基金、同業(yè)存單基金及貨幣基金。截至2024年二季度末，產(chǎn)品規(guī)模合計3750億元;其中7只“利系列”短債策略基金規(guī)模合計467億元，較2022年末規(guī)模增幅達150%。

具體來看，國泰利享中短債A作為國泰“利”系列中短債旗艦產(chǎn)品，榮獲銀河證券三年期五星評級、海通證券三年及五年五星評級?；鸾?jīng)理陶然自2020年7月7日管理以來，基金凈值走勢穩(wěn)健向上，顯著跑贏同期業(yè)績比較基準(zhǔn)和短期純債平均水平。截至2024年6月末的數(shù)據(jù)顯示，該產(chǎn)品近3年收益率10.17%，排名同類前25%;該產(chǎn)品風(fēng)控能力也領(lǐng)先同類，近1年最大回撤-0.07%，在全市場規(guī)模超過100億元的34只開放式短債基金中排名第一，近2年、近3年最大回撤僅為-0.30%。

團隊成員 >>>

“一切為了客戶的良好體驗”，國泰現(xiàn)金管理小組秉持這一投資理念，采取“統(tǒng)一策略，獨立管理”的協(xié)作模式，制定統(tǒng)一的資產(chǎn)配置策略并堅定執(zhí)行，提前預(yù)判了2022年四季度的債市震蕩，在該輪債市調(diào)整中，所管理的產(chǎn)品波動率和回撤都控制得非常出色。回溯過往，2022年2-3月、6月底、9月底的債市波動中，國泰現(xiàn)金管理小組所管產(chǎn)品都平穩(wěn)過渡，為持有人獲取了穩(wěn)健收益。

基金經(jīng)理陶然擔(dān)任國泰基金絕對收益投資部總監(jiān)助理兼現(xiàn)金管理團隊負(fù)責(zé)人。資料顯示，陶然于2020年3月加入國泰基金，曾任海富通基金、華安基金債券交易員、匯添富基金固定收益部基金經(jīng)理，對宏觀經(jīng)濟、貨幣政策及大類資產(chǎn)的流動性、風(fēng)險收益特征有著深刻研究和理解，具備豐富的貨幣基金及短債基金管理經(jīng)驗，歷史業(yè)績優(yōu)異。

投資密碼 >>>

不追求短期相對排名，不追求基金規(guī)模的迅速增長，嚴(yán)控久期，不做大幅偏移，在不同的券種，不同的收益率曲線上做高度分散化的投資;在風(fēng)險積聚時通過降低風(fēng)險暴露勸退持有人，在風(fēng)險釋放后主動準(zhǔn)備彈藥，鎖定高性價比資產(chǎn)。

國泰現(xiàn)金管理小組具備豐富的流動性管理經(jīng)驗，采取穩(wěn)健的投資策略，傾向于采用短久期、中高等級信用債的配置策略，輔以靈活的杠桿策略、品種策略、波段操作等來增厚收益，堅持組合的風(fēng)險收益特征，精細(xì)化管理組合，在同業(yè)存單與短期債券研究與交易方面均具備充分優(yōu)勢，為公司旗下現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的投資研究提供了有力保障。

數(shù)據(jù)來源：Wind;數(shù)據(jù)截至：2024年6月30日。同類基金指Wind-短期純債型基金。