鑫元基金五星產品的背后:分厘必爭
分秒必爭,一分不讓,這是巴黎奧運會中國健兒給我們最大的感受。中國游泳隊打破美國40年壟斷,拿到金牌;鄭欽文3天8小時鏖戰(zhàn),挺進決賽,最終奪冠;樊振東男單1/4決賽中扭轉落后局面,絕處逢生,實現(xiàn)大滿貫。
在基金固收領域,同樣如此,穩(wěn)定、專注和耐心,一個BP一個BP去爭取收益,才是制勝的關鍵。從固收整體業(yè)績后三分之一到穩(wěn)定在前三分之一,鑫元基金花了三年。這三年,是踏實奮進的三年。鑫元基金重塑組織架構,提升投研能力,鍛造了一支專業(yè)、穩(wěn)健、優(yōu)秀的投研團隊;這三年,是朝著夢想靠近的三年。鑫元基金恪守受托責任,堅持長期主義,用守正創(chuàng)新謀求發(fā)展,用專業(yè)專注贏得尊重,努力成為“值得信賴的一流資產管理人”。
固收產品:群星閃耀
固收產品對普惠金融的公募基金來說,是擴大規(guī)模的重要戰(zhàn)場,而對銀行系公募來說,更是意義深遠,競爭激烈。因此,在固收領域,想要突圍并非易事,但是鑫元基金自2021年“二次創(chuàng)業(yè)”以來,固定團隊保持領先優(yōu)勢,業(yè)績亮眼,多只基金名列同類基金前茅。
據(jù)2024年8月1日海通證券最新的數(shù)據(jù)顯示,截至7月26日,鑫元基金共有9只債券型產品榮獲海通五星評級。其中,6只產品獲得五年期五星評級,由4位不同的固收基金經(jīng)理分別管理,彰顯鑫元固收的整體實力。
優(yōu)秀的業(yè)績使得鑫元基金固收投資在業(yè)內有口皆碑,規(guī)模也穩(wěn)步擴張。Wind數(shù)據(jù)顯示,2020年年底,鑫元基金固收產品資產管理規(guī)模僅為332.93億元,而到了2024年二季度,這一數(shù)字已經(jīng)達到2057.23億元,增長超5倍,助力鑫元基金總資產管理規(guī)模排名從第79擠進全市場第34。
多年的精細打磨,鑫元基金的固收產品圖譜也越來越完整,不僅涵蓋現(xiàn)金管理類、純債類等傳統(tǒng)品種,還包括混合二級債基、固收+等細分賽道,構建了全面的投資產品線,為客戶提供一站式解決方案。
投研團隊:拼好絕對收益曲線這張圖
大道不孤,眾行致遠。固收投資由于涉及到的步驟和資產類別較多,更講究團隊協(xié)作的合力。“幾個百分比的收益可能相比權益來說不算什么,但是向上收益曲線背后卻是基金經(jīng)理、交易員、研究團隊、信評團隊等多方的合力拼圖,一張一張拼,一步一步調,最后給投資者呈現(xiàn)出的完美曲線。”鑫元基金如是表示。
據(jù)悉,內部健全基金經(jīng)理的成長路徑,外部引進優(yōu)秀人才,鑫元基金已形成12人的專業(yè)、高效的固收投資隊伍,其投資領域覆蓋利率債、信用債、可轉債等。此外,還有超20人的市場研究團隊為其服務,宏觀研究員提供大勢研判支撐,信用研究員整體把控個券信用和估值風險,共同為投資決策提供支持。
鑫元基金還注重團隊年齡和和經(jīng)驗結構的多樣性,投研團隊里面不僅有從業(yè)經(jīng)驗逾20年的老法師,還精心選拔了優(yōu)秀的中生代和有巨大潛力的新生代基金經(jīng)理,構建了完善的基金經(jīng)理人才梯隊。不僅如此,在公司整體三年規(guī)劃的指引下,固收團隊也制定了長期規(guī)劃,持續(xù)提升團隊的整體實力和競爭力,不斷強化團隊的綜合實力。
優(yōu)秀人才進得來,也得留得住。不同于其他基金公司,除了考核激勵留人外,鑫元基金更倡導卓越舞臺留人和公司文化留人。將“為員工打造卓越舞臺”寫進企業(yè)使命,實現(xiàn)員工和公司的共成長。不斷提升公司對人才的吸引力,把合適的人放在合適的位置上,發(fā)揮人才的最大優(yōu)勢,讓員工在工作中享受成就感和榮譽感。同時,提倡“有夢、有為、有愛、有趣”的團隊精神,圍繞主題每個季度開展活動,營造愉快和諧的工作氛圍。
風險管理:刻進每一個環(huán)節(jié)
風險管理是固收產品的生命線,因此需要在確保這條底線的基礎上,再去追求票息收益和資本利得等。多年積淀,風險管理不僅刻入了鑫元的DNA,也成為每位員工的意識準繩。
鑫元基金堅持風險管理“善戰(zhàn)者無赫赫之功”的理念,加強過程管理,突出“治未病”。前瞻性把控風險發(fā)生的可能點,通過有效預防、及時發(fā)現(xiàn)、精準打擊等方式將風險扼殺萌芽期。
同時,鑫元基金形成了完備、精細、高效的風控體系,實現(xiàn)對市場風險、信用風險、流動性風險的精準防御。將風險管理團隊獨立出來,組建成立風險管理部,并對標銀行全面風險管理要求,覆蓋“全業(yè)務、全流程、全人員”,強化信用風險的多維度管理,注重加強各類別投資風險的“自動化、系統(tǒng)化、智能化”監(jiān)測分析,推動風控前置管理。
據(jù)悉,鑫元信評團隊已經(jīng)覆蓋31個省的城投主體以及28個行業(yè)的產業(yè)主體,并建立了完善的債券池,覆蓋市場上超過3千個主體,對券種的基本面嚴格要求。從投前風險把控、投后跟蹤評價、應急預案等全方位,信評團隊提高了風險控制能力。這讓投資團隊具備多環(huán)節(jié)、多角度發(fā)現(xiàn)債券報表美化痕跡的能力。
風控體系的完善,使得鑫元基金近三年成功應對了金融市場的主要風險事件。
一步一進,把握每一秒的時間,咬緊每一個球的勝利,這是奧運精神所在,也是長勝將軍的秘訣。在鑫元基金看來,這套理論也適用于投資領域,不放過每一分的收益,防控每處風險。
“成為值得信賴的一流資產管理人”,既是鑫元基金的發(fā)展愿景,更是當下行動。
風險提示:投資有風險,基金過往的業(yè)績并不代表將來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。鑫元基金管理有限公司鄭重提醒您注意投資風險,請詳細閱讀基金合同、招募說明書,了解基金的具體情況。基金投資需謹慎。
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