伴隨中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展和居民財(cái)富的不斷增長(zhǎng)，公募基金行業(yè)經(jīng)過(guò)26年跨越式發(fā)展。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)最新數(shù)據(jù)，截至2024年6月底，公募基金管理總規(guī)模已達(dá)31萬(wàn)億元，產(chǎn)品數(shù)量突破12000只，基民數(shù)量也超過(guò)7億人。公募基金已逐漸成為居民理財(cái)?shù)膬?yōu)先選項(xiàng)和普惠金融的典型代表之一。

行業(yè)發(fā)展過(guò)程中，始終貫穿著形式豐富、高頻高質(zhì)的投資者教育和陪伴工作，這也是公募基金踐行普惠金融、落實(shí)投資者保護(hù)的責(zé)任所在。面對(duì)近幾年持續(xù)較長(zhǎng)的震蕩市，投資者的理念、方法和耐心經(jīng)歷更多考驗(yàn)，也要求投教工作更加細(xì)致、有溫度、有同理心，真實(shí)關(guān)切投資者的需求、引導(dǎo)理性投資和長(zhǎng)期投資。

投教有溫度 嘉實(shí)基金“理財(cái)嘉友記”持續(xù)開(kāi)展

踐行金融為民的理念，為更加有效保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，嘉實(shí)基金積極響應(yīng)落實(shí)基金業(yè)協(xié)會(huì)投教工作指引，推出面向投資者的線下系列投教活動(dòng)“理財(cái)嘉友記”，已陸續(xù)在石家莊、天津、青島等城市成功舉辦。

“理財(cái)嘉友記”是嘉實(shí)基金線下系列投資沙龍活動(dòng)，活動(dòng)立足投資者需求，以專(zhuān)業(yè)、生動(dòng)的認(rèn)知型陪伴式投教服務(wù)致力于幫助投資者增強(qiáng)投資認(rèn)知，健全資產(chǎn)配置理念。活動(dòng)將陸續(xù)走進(jìn)全國(guó)大中小多城，通過(guò)嘉實(shí)基金投教講師隊(duì)伍的分享、投資者投資故事及互動(dòng)交流等多環(huán)節(jié)加深溝通，解答投資疑問(wèn)，與投資者知行同路，持續(xù)傳播理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念。

嘉實(shí)基金投教講師隊(duì)伍由公司不同業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人員組成，講師充分發(fā)揮相關(guān)專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，輸出投教內(nèi)容涵蓋基金投資基礎(chǔ)知識(shí)、市場(chǎng)策略、穩(wěn)健投資攻略、資產(chǎn)配置方法、基金定投技巧、個(gè)人養(yǎng)老金主題教育、防非反詐警示宣傳等等。目標(biāo)是幫助投資者增強(qiáng)投資認(rèn)知，健全投資理念，更好認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，提升金融素養(yǎng)、科學(xué)開(kāi)展資產(chǎn)配置。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)還為投資者提供《穩(wěn)健投資全攻略》《嘉實(shí)微信定投》等投教手冊(cè)。講師相關(guān)內(nèi)容后續(xù)也剪輯為系列投教微課，在抖音、微博、頭條等線上平臺(tái)持續(xù)傳播，放大影響力，助力更好滿(mǎn)足人民群眾日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求。

立足客需 助力增強(qiáng)投資認(rèn)知

當(dāng)前宏觀環(huán)境下如何做好家庭理財(cái)?基金出現(xiàn)浮虧，如何應(yīng)對(duì)?穩(wěn)健理財(cái)還有哪些選擇?這些都是當(dāng)下市場(chǎng)中投資者高頻關(guān)注的問(wèn)題。

投資是一場(chǎng)知與行的長(zhǎng)期旅程，過(guò)程中的持續(xù)學(xué)習(xí)與陪伴十分重要。持續(xù)的投教工作，既要為投資者提供客觀理性的市場(chǎng)分析、解讀逆向投資的邏輯，也要站在投資者立場(chǎng)為真正關(guān)切問(wèn)題梳理可行的應(yīng)對(duì)方法。

例如，在嘉實(shí)基金“理財(cái)嘉友記”石家莊專(zhuān)場(chǎng)活動(dòng)中，嘉實(shí)基金投教講師、華北東北區(qū)域高級(jí)經(jīng)理杜宜航深入淺出分析了股票與債券市場(chǎng)基本面情況，并介紹了震蕩市資產(chǎn)配置的策略。展望后市，他認(rèn)為利率下行趨勢(shì)下，選擇適合自己的基金產(chǎn)品或?qū)⒊蔀榫用窭碡?cái)新選擇。

天津?qū)?chǎng)活動(dòng)中，嘉實(shí)基金投教講師、高級(jí)產(chǎn)品分析師秦韜博士為大家介紹了穩(wěn)健投資基本邏輯和方法。秦韜博士表示，經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)大都與周期息息相關(guān)。以宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的基欽周期為例，每過(guò)3-5年左右回顧來(lái)看，往往會(huì)出現(xiàn)相似的場(chǎng)景，相似的宏觀政策和外部環(huán)境，而事實(shí)上，2024年一季度前后，市場(chǎng)已到達(dá)上一階段宏觀經(jīng)濟(jì)周期的拐點(diǎn)，立足當(dāng)下，正是新一輪周期的起點(diǎn)。

青島專(zhuān)場(chǎng)活動(dòng)中，嘉實(shí)基金投教講師、股票策略分析師冷傳世圍繞權(quán)益市場(chǎng)做了回顧和展望。他認(rèn)為，告別地產(chǎn)的黃金時(shí)代，眼下中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處在邁向高質(zhì)量發(fā)展的階段，各生產(chǎn)要素中資本回報(bào)承壓首當(dāng)其沖，這是權(quán)益投資無(wú)法回避的客觀挑戰(zhàn)，需要相應(yīng)降低回報(bào)預(yù)期。但2024年下半年生產(chǎn)韌性的維持，疊加財(cái)政發(fā)力對(duì)沖外需潛在的回落壓力，內(nèi)外需軋差有望實(shí)現(xiàn)一定程度修復(fù)。全市場(chǎng)的資金格局相比去年與今年年初有明顯好轉(zhuǎn)，未來(lái)那些以大市值、低估值、高質(zhì)量、高分紅為核心特征的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)可能具備吸引力。下半年的投資環(huán)境需要更加細(xì)致尋找那些真正有實(shí)力、能穩(wěn)定帶來(lái)回報(bào)的投資機(jī)會(huì)。

嘉實(shí)基金投教講師、百萬(wàn)粉絲財(cái)經(jīng)博主曉鷗姐姐還為投資者介紹了家庭資產(chǎn)配置四個(gè)賬戶(hù)的實(shí)用方法與對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品貨架方案。“生活賬戶(hù)、保障賬戶(hù)、收益賬戶(hù)和保值賬戶(hù)”這四個(gè)家庭理財(cái)配置賬戶(hù)就好比一個(gè)足球隊(duì)，前鋒、中場(chǎng)、后衛(wèi)、門(mén)將各有作用，不可或缺，相關(guān)介紹幫助投資者清晰建立配置大框架。

今年6月是第十二屆防范非法集資宣傳月，嘉實(shí)基金投教講師、客戶(hù)顧問(wèn)韓禹在活動(dòng)中帶來(lái)了關(guān)于“防非”主題的分享，通過(guò)生動(dòng)案例講解，提醒投資者們?cè)谌粘Ｉ钪幸３志瑁瑢W(xué)會(huì)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，避免陷入非法集資詐騙的陷阱，守好自己的錢(qián)袋子。

雙向互動(dòng) 知行同路持續(xù)相伴

投教不應(yīng)是單向輸出，還應(yīng)與投資者們雙向互動(dòng)、正向循環(huán)。對(duì)于如何度過(guò)市場(chǎng)震蕩煎熬期、如何樹(shù)立投資信心，“理財(cái)嘉友記”活動(dòng)中，來(lái)自投資者們的真實(shí)投資故事與感悟分享也為“嘉友”們帶來(lái)很多啟發(fā)。

一位自2007年就開(kāi)始持有嘉實(shí)基金產(chǎn)品的客戶(hù)主動(dòng)分享了他的投資心路歷程，“經(jīng)歷過(guò)市場(chǎng)多輪牛熊起伏，積極理性的心態(tài)和分散補(bǔ)倉(cāng)策略”是他仍舊保持長(zhǎng)期收益的關(guān)鍵。

另一位投資者表示在她的投資過(guò)程中，經(jīng)歷了多次市場(chǎng)反轉(zhuǎn)，見(jiàn)證過(guò)翻倍，也經(jīng)歷過(guò)腰斬。在幾乎身邊所有人都不看好的2018年，她持有的基金迎來(lái)了階段性的凈值高峰。她分享道“大家要客觀看待經(jīng)濟(jì)周期和我們?cè)谶@個(gè)市場(chǎng)中所處的位置。我很推崇一句話，叫做時(shí)間的玫瑰，當(dāng)你回過(guò)頭來(lái)看，所經(jīng)歷的那些波動(dòng)，隨著時(shí)間的延長(zhǎng)，它就會(huì)變成小波瀾，到逐步回歸價(jià)值中樞。”

還有投資者分享建議“要用閑錢(qián)、長(zhǎng)錢(qián)投資，不讓市場(chǎng)的短期波動(dòng)影響生活;對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)大方向有信心，應(yīng)該樂(lè)觀一些”。

投你所想，知行同路。“理財(cái)嘉友記”不僅是一場(chǎng)場(chǎng)投教活動(dòng)，更是嘉實(shí)與投資嘉友們一次次面對(duì)面深度交流的機(jī)會(huì)。圍繞客戶(hù)需求是投教工作的出發(fā)點(diǎn)，而來(lái)自客戶(hù)的互動(dòng)和反饋又將為投教和服務(wù)注入新活力和新要求。

無(wú)論是線上還是線下，公募行業(yè)正賦予投資者教育更加多元化的場(chǎng)景。作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，嘉實(shí)基金充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)，始終以客戶(hù)為中心，以線上線下、多維一體形式積極做好投資者服務(wù)和陪伴。嘉實(shí)基金還上線了嘉實(shí)基金投資者教育基地網(wǎng)站，依托持續(xù)完善的投資者教育基地，提供線上線下“多維一體”投資者服務(wù)，包括投資知識(shí)庫(kù)、培訓(xùn)課程、投教書(shū)籍、投教直播、投資沙龍、走進(jìn)企業(yè)等投教服務(wù)和活動(dòng)。僅2023年，嘉實(shí)基金面向客戶(hù)制作各類(lèi)投教作品1865件，開(kāi)展投教活動(dòng)87期，投教宣傳品共覆蓋5951萬(wàn)人次。

公募基金投教服務(wù)是長(zhǎng)期工作，任重道遠(yuǎn)、久久為功。持續(xù)提升客戶(hù)體驗(yàn)、讓投資者更有獲得感，是嘉實(shí)基金長(zhǎng)期追求和踐行的核心價(jià)值觀，也是不斷前行的動(dòng)力源泉。嘉實(shí)基金未來(lái)還將不斷加強(qiáng)投資者教育服務(wù)質(zhì)效，希望更有效地幫助投資者做出科學(xué)、合理的投資決策，幫助廣大投資者共享經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資本市場(chǎng)改革成果。