7月18日，招商銀行在滬舉辦“共建能力·共創價值·共贏未來——2024財富合作伙伴論壇”，超80家基金、理財、保險、私募機構參會，共話大財富管理高質量發展新征程。作為招商銀行財富生態圈的重要伙伴，長城基金也參加了本次大會。

當前，我國已邁入高質量發展新階段，作為服務實體經濟和滿足人民美好生活需求的連接器，財富管理和資產管理也朝著高質量發展的方向轉型。“滴水不成海，獨木難成林。”招商銀行行長王良在論壇致辭時表示，財富資管機構作為金融機構的重要組成部分，助力金融強國建設義不容辭，只有商行、投行、財富資管等各類金融機構良性互動、協同發展，才能構成強大的金融機構體系。招行愿與所有合作伙伴相互支持、攜手并進，共同推動大財富管理高質量發展。

攻堅“四大能力”，加速推進大財富管理高質量發展轉型

隨著中國經濟進入高質量發展新階段，大財富管理高質量發展轉型加速推進，并呈現出四個顯著趨勢——建設金融強國需要打造強大的財富資管機構;中國經濟由高速增長向高質量發展轉變，將促進我國財富管理與資產管理由規模增長向質量提升轉變;財富管理與資產管理是我國金融業轉型的重要方向，具有巨大發展空間;金融機構分化加劇，呈現頭部寡頭化、尾部邊緣化趨勢。

針對這些趨勢和變化，招行高度重視財富管理和資產管理業務，著力提升大財富管理“四大能力”，并已取得了明顯進展。

價值創造能力持續精進。招行持續推動“以產品為中心”的銷售模式向“以客戶為中心”的資產配置模式轉型，不斷升級“TREE資產配置服務體系”，提升客戶需求匹配精準度，形成以資產配置與持續再平衡檢視為核心的服務范式，助力客戶穿越周期;強化策略驅動，構建“投研—策略—產品—客戶”的新模式，不斷豐富產品貨架，滿足客戶多元配置需求;通過“多寶理財”等用戶產品創新、24小時理財、24小時購買實物金等功能優化，不斷提升客戶投資體驗。

“人+數字化”服務能力不斷深化。打造數字化、集約化的客戶經營體系，構建并不斷優化線上線下全渠道服務協同體系、千人千面的智能化識別與策略觸達體系，持續拓展客戶服務的廣度和深度;積極探索大語言模型等前沿技術，推出全新智能財富助理“小招”，進一步提升招行財富管理的智能化、專業化服務水平。

風險管理能力明顯強化。在機構端，持續優化合作機構管理流程和分層管理機制，加強合作機構全生命周期的風險管理;在產品端，優化產品在投前、投中、投后等全生命周期各個節點的風險管理措施，以“投后管理”回哺和指引“投前創設”工作。

生態圈共榮共生能力快速擴展。招行與合作伙伴攜手同行，從“渠道共享、產品代銷”“信息共享、共同陪伴”向更深層次的“運營共享、共同服務”“投研共享、共同研發”躍遷。當前，已有157家機構入駐“招財號”財富開放平臺，累計服務客戶達1.64億人次。招行將持續升級財富開放平臺，以數據為核心生產要素，以科技為核心生產工具，通過“組件化、接口化、標準化”的方式，輸出招行的產品、系統、服務能力，助力合作機構提升運營效率、及時迭代運營策略;搭建財富產品協同平臺，聯合資管機構以“1+N”的方式為客戶提供收益與風險的更優解。此外，招行還將繼續深化公募基金品牌化運作，推動基金代銷業態由“產品定制”向“產品管理”演進。

作為招商銀行財富生態圈的重要合作伙伴，長城基金表示，長城基金是生態圈共榮共生的共建者，也是受益者。招商銀行于2021年起推動建設“財富開放平臺”，長城基金作為首批入駐的公募基金之一，加入招行大財富管理朋友圈，借助“招財號”直達客戶，持續輸出優質基金產品和客戶陪伴內容，與招行合力共建財富管理新生態。截至目前，長城基金招財號機構競爭力指數位居前十名，持續受到平臺客戶的關注與喜愛，今年上半年粉絲增長率達85.6%，長城基金品牌和產品認知度穩步提升。

提出“五大倡議”，共建能力、共創價值、共贏未來

王良認為，走大財富管理高質量發展之路既要遵循現代金融發展的客觀規律，又要符合中國特色金融發展的實際，需要集眾人之智、聚八方之力。

為共同推動大財富管理高質量發展，王良在致辭中提出五大倡議：

第一，堅持客戶至上，持續為客戶創造價值。服務客戶資產配置和財富保值增值需求，為客戶創造價值，是大財富管理的天職，也是衡量財富資管機構是否優秀的首要標準。招行希望與合作伙伴共同堅持“以客戶為中心”的理念，把客戶利益放在首位，不斷改進優化投資回報、需求匹配、信息告知、交易效率等各個環節的質效，讓客戶切實體驗到安全感、獲得感，從而獲得客戶的信任，筑牢發展基石。

第二，堅持專業致勝，持續提升專業服務能力。專業能力是財富資管機構的核心競爭力，全球優秀的財富資管機構，無一不是專業能力突出的機構。招行希望與合作伙伴共同秉持專業專注精神，深入研究市場、洞察客戶需求，加強在投研、產品創設、風險管理、科技應用等領域的合作，不斷提升對資產、標的、策略、產品研究與選擇的精細度，以專業創造價值，以專業服務客戶。

第三，堅持創新驅動，持續提升服務質效。創新是第一動力，而科技是創新的關鍵要素，是破解大財富管理“海量客群—極致體驗—有限成本”不可能三角的制勝法則。隨著新一輪科技革命的興起，數字化、智能化將重塑大財富管理的未來形態。招行希望與合作伙伴共同以客戶需求為導向，以科技應用為手段，積極探索“AI+金融”“人+數字化”，加強產品創新、管理創新、模式創新，為客戶實現更理想的收益、創造更好的服務體驗。

第四，堅持風險為本，持續筑牢安全保障。風險管理的半徑決定發展的半徑，招行希望與合作伙伴在資產組織中，共同提升對底層資產的風險識別能力、風險定價能力;在產品創設中，共同增厚安全墊，提高透明度和規范性;在產品銷售中，共同堅守風險收益偏好匹配原則，做好適當性管理;在投后管理中，共同加強全周期檢視與管理，提升風險前瞻與動態應對能力。

第五，堅持合作共贏，持續共建大財富管理生態圈。不同類型的財富資管機構行業屬性、客戶屬性不同，未來必將走向特色化、特色化發展之路，大財富管理業態將會更加豐富，生態與生態之間的競合也將更加緊密。過去，從產品引入、到產品定制再到產品管理，從渠道代銷到財富開放平臺合作，招行與廣大合作伙伴進行了許多有益探索。未來，招行愿與合作伙伴一起，共同挖掘居民與企業財富管理需求，深化渠道共享、信息共享、運營共享、投研共享，共生共榮，一起做大做強中國特色大財富管理。

對此，長城基金表示，近年來長城基金著力提升精細化管理和投資者服務水平，以更積極主動的姿態融入到招行大財富管理生態圈的共建中，一方面主動發揮專業投研能力，持續打造多元、可靠的基金產品，適配投資者日益精細化的財富管理需求，一方面秉承“專業陪伴每一個成長”投教理念，努力做好產品“售前-售中-售后”全生命周期陪伴，力求為投資者構筑起長期、穩固、可靠的守護。未來，長城基金也將持續打磨投研能力，提升客戶服務水平，不斷夯實與包括招商銀行在內的合作伙伴的合作基礎，一起共建財富管理生態圈，陪伴客戶投資全旅程，努力為客戶創造更多價值。

為者常成，行者常至。大財富管理高質量發展既在轉型變革的宏大敘事中，也在點點滴滴造就非凡的恒久堅持中。王良表示，招行愿與合作伙伴一道，堅守初心使命，錨定世界一流，共建能力、共創價值、共贏未來，共同探索中國特色大財富管理高質量發展之路，為中國式現代化和人民共同富裕貢獻更大力量。