近年來，各種危害投資者利益的情況時有發生，呈現出形式多樣、手段翻新、社會危害擴大的趨勢，如何有效防范成為社會各界普遍關注的問題。

對于投資者的保護，各地資管機構多措并舉，用實際行動踐行著守護投資者的使命。實際上，投資者教育工作早已成為資管機構社會責任的重要一環，不僅承載著投資者對金融機構的期待，也成為注重長遠發展的資產管理公司的自我要求。

線下活動 精彩紛呈

在上海淀山湖，富國基金于今年5月15日組織開展了“遠離洗錢，富足人生”的公益跑活動。來自公司各業務條線的從業人員積極參與，向沿途游客派發宣傳折頁，講解反洗錢的概念，并邀請游客一同參與投圈小游戲，寓教于樂。公益跑活動在每個站點設有防范洗錢風險的易拉寶海報和宣傳折頁，還制作了朗朗上口的宣傳標語和旗幟，讓每一位參與者都成為反洗錢宣傳大使。宣傳材料普及了洗錢及反洗錢概念，展示了打擊虛開騙稅、網絡賭博、毒品交易、非法外匯交易、恐怖融資等違法犯罪的案例，提示代收代繳水費/電費/話費、投資虛擬貨幣/區塊鏈、非正規電商/直播/網絡游戲等領域存在的新型洗錢風險。

在哈爾濱工業大學，諾安基金為經濟與管理學院的在校師生帶來了一場以“這次聽你說”為主題的投教活動。今年上半年，哈工大經管學院師生還親臨公司調研，諾安基金為師生們分享了對于資產管理的理解，雙方共同探索了公募基金管理和青年投教的新路徑。據悉，“這次聽你說”是諾安基金持續打造的一系列沉浸式線下投教體驗活動，該活動接受投資者提問，傾聽投資者心聲，以講座等形式傳遞正確投資理念，以集章、撕標簽回答問題、信箱提問等方式將金融知識融于游戲，兼顧活動的趣味性與實用性。

在深圳華強北步行街，鵬華基金青年投教團于今年5月走進機關和社區青年夜校進行授課，助力深圳青年提升金融素養。活動現場，鵬華基金青年投教團的成員們向現場市民開展反詐教育，傳遞防范非法集資的知識。鵬華基金希望從客戶視角出發，陪伴投資者走出信息繭房，了解基金投資理念、基金交易流程、基金投資策略和技巧。

在北京航空航天大學，嘉實基金于今年4月舉辦了“基金經理公開課”講座。嘉實基金FOF(基金中的基金)基金經理唐棠博士結合養老目標基金產品的設計，分享了其自上而下的投資組合構建和調整方法以及風險管理策略。超過40名北航學生熱情參與互動，從養老金的投資回報、風險控制、稅收優惠等方面，到如何根據自身情況制定合適的理財規劃等，同學們紛紛就自己關心的問題提問。嘉實基金的講師團隊耐心解答了每一個問題，給予建議和指導。此次活動，為公募基金在年輕客群中開展投資者教育活動，積累了生動的經驗。

在石家莊，嘉實基金線下系列投資沙龍——“理財嘉友記”在今年6月份開啟了首站交流。嘉實基金投教講師、客戶顧問韓禹帶來了關于“防非”主題的分享。他通過生動案例講解，提醒投資者們在日常生活中要保持警惕，避免陷入非法集資詐騙的陷阱，守好自己的錢袋子。據了解，“理財嘉友記”是嘉實基金線下系列投資沙龍活動，活動以專業、生動的認知型陪伴式投教服務，致力于幫助投資者增強投資認知，健全資產配置理念?；顒俞槍Ω鞒鞘锌蛻糁攸c需求，通過投教講師分享及與投資者互動等多環節加深溝通，解答投資疑問，與投資者知行同路，持續傳播理性投資、價值投資、長期投資理念。

在合肥市金荷社區，今年6月，南方基金投教基地開展“股東來了”及“防非”宣傳活動。現場，南方基金設置了宣傳展臺，工作人員向社區居民發放“警惕黃金洗錢犯罪”“零元剪輯課收割老年人”“靈修騙局的精神傳銷”等宣傳材料，科普講解近期常見的詐騙手段及防范要點，助力提升居民風險識別能力，同時引導在場居民注冊參與“股東來了”活動，豐富的金融素材、良好的互動氛圍，使得活動吸引了許多附近居民的駐足關注。社區工作人員表示，此類金融知識普及活動對提升居民金融素養具有積極作用，希望通過合作持續提升社區居民自我保護能力。

實際上，資管機構近年來的線下活動此起彼伏。比如，博時基金參與撰寫的《中國基金投資者獲得感洞察報告》出版發行，梳理了基金行業投教發展及現狀，并提出提升基金投教工作的思考與建議。公司線下活動品牌“價值發現之旅”“博時老友記”“投教魔法車”走進城市、走進高校、走進社區，全方位覆蓋各階層及不同年齡段人群，進行面對面投教互動。

線上陪伴 多頭并進

一方面，精彩紛呈的線下活動讓投資者在寓教于樂中加強了防范風險的意識和自我保護的能力;另一方面，各地資管機構長時期、不間斷的線上投教，將廣度與深度結合，打造出覆蓋投資者生命全周期的創新陪伴。

今年上半年，博時基金上線了互聯網投教基地。據悉，這是博時基金專門為投資者打造的公益性投教平臺，“投教不止一時，博時在您身邊”是該投教基地的服務宗旨。該投教基地共開設五大板塊：“博學院”是投教內容的“圖書館”，涵蓋指數、定投、資產配置、養老投資、基礎知識科普等，投資者可以從中獲取海量的系列投資知識?！巴督桃曨l”是基地的“大劇院”，各種風格的視頻匯聚，讓知識“映”入人心?！爸黝}活動”下設多個項目——“價值發現之旅”“老友記”“515主題活動”“世界投資者周”等，各類活動在這個區域接連開展?！巴顿Y者保護”是投資者必逛區域，“防非防詐”的典型案例讓投資者明辨真偽，提高警惕。“模擬體驗”開設了多種類型的投資模擬功能，讓投資技能快速提升。

此外，博時基金還拍攝了特色投教短劇《博時小劇場》，創新型內容在社交媒體火爆，受眾粘性較強。特色投教欄目《博時行業洞察》《基金秒懂課堂》《小颯帶你學固收》《養老投資的奧秘》《從0開始學資產配置》《玩轉定投20講》《侃侃黃金那些事》《指數必修課》等持續創作傳播。實時互動的明星直播欄目《投資圈茶局》《威尼斯星空夜話》《指慧家看市》中，有專業人士持續陪伴投資者。

諾安基金在今年上半年發布了《“心”奇動物在定投》系列動畫視頻，巧妙融合心理學與定投的知識點，通過當下流行的動物形象生動闡釋，讓復雜的概念變得有趣。此外，諾安基金還發布了《小諾盤基金》等場景化視頻，加強和投資者日常生活的聯動，幫助投資者建立價值投資和理性投資的投資理念，更有效觸達投資者。公司打造的“投教專區”，通過官方自媒體矩陣平臺與主流媒體，多頻率、多維度持續發布緊扣行業熱點和投資者關心話題的圖文、視頻、直播等，為廣大投資者提供全方位的知識科普、市場解讀、投研觀點等“充足養料”，并定期為投資者答疑解惑。2024年上半年，市場震蕩階段，諾安基金還通過邀請基金經理發聲、分享好書等方式緩解投資焦慮，同時傳遞長期投資、逆向投資等理念及資產配置的方法，幫助投資者度過震蕩期。

富國基金的線上投教也是豐富多彩，公司官網、富國基金公眾號、“富國星投顧”、富國基金微管家、“富享家”小程序，以及各大社交媒體平臺持續輸出投教內容。公司今年5月份發布了《5·15投資者保護日|富國基金防范經濟犯罪宣傳公益跑活動》《防非宣傳月|干貨大全!識別非法證券活動的方法》等文章，據公司工作人員透露，截至6月13日，公眾號推文閱讀數合計約4500，微博推文閱讀數約2000，官網首頁宣傳欄面向公司員工及訪問者，訪問量約5000人次，合計觸達人次大于11000人次，效果顯著。公司的投資者教育基地網站也于今年6月上線。

鵬華基金為投資者專門打造了一站式的互聯網投教平臺——“鵬友會·鵬華基金投資者教育基地”及小程序。據悉，鵬華基金在該投教平臺創造了多元化的特色欄目，目前該平臺已升級為8大模塊，從多個維度擴展投資視野，幫助投資者解決特定場景的投資困惑，提供專業化、系統化的投教課程。同時，鵬華還形成了由公眾號、視頻號、小紅書、B站、抖音、快手、微博、頭條、雪球號等構建的自媒體矩陣，在直播方面，公司和云極、新浪財經等50余個直播平臺合作，投教作品覆蓋人群廣、傳播度高。

鵬華基金還設置了行業首個REITs(不動產投資信托基金)投教基地，在投資者教育實踐方面設有十個應用解決方案，涉及行為金融學、國民教育、養老投教、社區投教、可持續發展等多個主題。此前進行的“100個中國女孩的養老想法”、弘揚傳統文化的“國粹ETF投教”、有家國情懷的“國防ETF國家安全投教”等受到市場認可。

對于線上投教，國泰基金表示，一方面，通過自主運營的渠道與搭建的自媒體矩陣(如微信公眾號、視頻號、微博、頭條號等)進行投資者教育宣傳;另一方面，在非自主運營渠道，如電視、報紙等媒體平臺拓展投資者教育的廣度與深度。

招銀理財表示，作為一家資管機構，他們將消費者權益保護明確納入到公司三年戰略規劃中，將消費者權益保護落實到產品創設、投資運作、產品銷售、風險合規管理、品牌宣傳等各個環節。公司強化了消保工作戰略定位，將金融消費者權益保護納入經營發展戰略、公司治理及企業文化建設。同時，公司重視客戶投訴，并切實抓好客戶投訴管理工作。公司將持續通過招銀理財微信公眾號、視頻號等平臺發布輕松易懂的投教內容，通過圖文、視頻、直播等形式，不斷提高投資者的金融知識水平和風險意識，強化適當性管理，守好合規底線，做好信息披露，保障投資者知情權。

投資路漫漫，有人來相伴。各地資管公司正積極發揮專業機構擔當，多年來通過持續的投教活動幫助投資者提高風險意識，增強投資水平，守護好自己的“錢袋子”。記者 王金萍

非法證券期貨活動的常見套路有哪些?

雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是把握一些特征予以防范，是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的。

◇夸大收益 >>>

以“大數據診股”“推薦黑馬”“專家一對一指導”“無收益不收費”等夸張性宣傳術語，或者鼓吹過往炒股“業績”，招攬會員或者客戶。

◇咨詢收費>>>

以傳授炒股經驗、培訓炒股技巧為名，向投資者非法薦股，以獲得“打賞費”“培訓費”“服務費”或者收取收益分成等方式牟利。

◇誘導交易>>>

誘導投資者參與新品種投資，推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數等新型投資產品。

◇非法軟件詐騙資金>>>

誘導投資者下載非法交易軟件或APP注冊開戶，并參與交易。

◇承諾高額回報>>>

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜暴富”的神話，許諾投資者高額回報。

◇編造虛假項目>>>

通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策，開展創業創新的幌子，編造各種虛假項目。

◇虛假宣傳造勢>>>

在宣傳上一擲千金，在各大廣播電視、網絡、著名報刊等發布廣告、制造虛假聲勢。

◇利用親情誘騙>>>

利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋好友加入，擴大非法集資規模。