在居民理財大浪潮下，截至2024年3月末，國內(nèi)公募基金總規(guī)模達29.2萬億元，實現(xiàn)新跨越的同時，對基金管理人的投資者保護工作也提出了更高要求。作為行業(yè)頭部基金公司，工銀瑞信基金2023年以“提升投資者獲得感”為綱領(lǐng)，以高度的責(zé)任感和使命感踐行“金融報國、投資為民”的初心，全面推進“大投保”體系建設(shè)，著力譜寫投教生態(tài)“新篇章”。

立體布陣，多元呈現(xiàn)投教“新內(nèi)涵”

2023年，工銀瑞信基金持續(xù)夯實基礎(chǔ)工作，深耕投教服務(wù)，構(gòu)筑科學(xué)完整的投教生態(tài)圈，切實傳達科學(xué)投資、理性投資的理念，多措并舉豐富投資者保護“新內(nèi)涵”。

夯實基礎(chǔ)工作，有效提升投保工作覆蓋面。2023年，工銀瑞信積極落實“七進”工作部署，聯(lián)合相關(guān)部門組織投教進社區(qū)、公園、機關(guān)、樓宇、村鎮(zhèn)、企業(yè)、校園等宣講活動共185場次，組織線上線下投教活動223場，發(fā)放各類投教宣傳材料超16萬份，內(nèi)外平臺聯(lián)動宣傳受眾超2億人次;采取短視頻、漫畫、音頻、海報、長圖、文章等多元組合宣傳方式，持續(xù)產(chǎn)出高質(zhì)量原創(chuàng)精品，探索當下年輕生態(tài)創(chuàng)意表達，激發(fā)用戶興趣，提升投教品質(zhì);此外，通過自有投教平臺發(fā)布超1450個創(chuàng)新作品，切實提升投資者獲得感和安全感。

堅持日常投教宣傳，全面推進投保工作常態(tài)化。通過開展一系列內(nèi)容豐富、形式多樣的宣傳活動，加強與各區(qū)金融辦、街道、社會組織“1+1+1”結(jié)對共建，常態(tài)化開展投教宣傳。積極響應(yīng)“防非宣傳月、世界投資者周、國家憲法日”等大型專項宣傳活動，擴大投教宣傳影響力，多渠道、廣聯(lián)動、深覆蓋，匯聚強大宣傳合力，“金融為民”理念日益深入人心。

助力投教納入國民教育體系，不斷拓展投教工作版圖。工銀瑞信以“金融知識普及”和“金融防詐教育”為主線，截至2023年末，已先后走進北京大學(xué)、中國人民大學(xué)等全國近60所高校，通過開設(shè)線上課程、線下講座、直播、辯論賽、展位，采取“講課+游戲”“理論+實踐”“案例+故事”的豐富教學(xué)模式，為學(xué)生群體提供差異化、精準化、特色化投教服務(wù)，擴大投教服務(wù)覆蓋面和影響力。此外，公司還承辦了“工銀瑞信杯大學(xué)生投資者教育主題辯論公益活動高校辯論全明星之夜”，帶領(lǐng)中國人民大學(xué)學(xué)生參與2023年度中國證券報主辦的首屆大學(xué)生基金知識競賽，聯(lián)合西城區(qū)德勝街道走進北京七中、西單小學(xué)，開展守袋行動·結(jié)對共建活動之財商小課堂，向廣大學(xué)子宣傳正確的金錢觀、價值觀，培養(yǎng)青少年投資理財觀念。

強化特色，品牌賦能投教“新篇章”

“投知里”是工銀瑞信著力打造的創(chuàng)新投教服務(wù)品牌，2023年，工銀瑞信不斷推進“投知里”品牌縱橫延伸，探索投教模式及內(nèi)容創(chuàng)新，將專業(yè)金融知識與互動趣味性有機結(jié)合，打造賦有屬地特色的投教移動站點，為更廣泛的人群帶來新時代互動式創(chuàng)新投教場景觸達，發(fā)揮品牌價值和投教影響力。

2023年，工銀瑞信攜手合作銀行共同打造的投知里養(yǎng)老主題館—“夕拾館”亮相服貿(mào)會，讓投資者沉浸式體驗新中式建筑風(fēng)格的同時，傳達新養(yǎng)老理念;同年，工銀瑞信“投知里”暖心小屋落戶天津，將閑置的核酸檢測亭進行“微改造、巧升級、再利用”，既盤活了社區(qū)閑置資源，又打通了社區(qū)居民金融服務(wù)的“最后一米”，提供一站式、社區(qū)化的投教服務(wù)體驗。此外，工銀瑞信以防范金融風(fēng)險為主題，打造 “集‘裝’箱”輕型投教基地，情景再現(xiàn)深度體驗，增強社會公眾識別、防范金融投資騙局意識和能力。

同時，工銀瑞信還走進多家企業(yè)，結(jié)合員工核心需求，開展多元投教合作模式，與銀行機構(gòu)合作舉辦4期《家庭資產(chǎn)配置全解析》年金福利講座活動，圍繞“大財富管理時代背景下，如何合理、科學(xué)、健康地開展家庭資產(chǎn)配置”這一主題，切實做好個人養(yǎng)老金政策的投教宣傳工作。與企業(yè)合作打造的勝利油田專屬“夕拾館”在山東東營落地，進一步夯實個人養(yǎng)老投教宣傳。

載譽前行，奮進普惠金融“新征程”

多年以來，工銀瑞信在投教領(lǐng)域的持續(xù)付出也贏得了行業(yè)以及投資者的高度認可，投教項目載譽而歸，獲得多個獎項和多方肯定。其中，工銀瑞信投資者教育基地連續(xù)5年獲監(jiān)管考評“優(yōu)秀”，是基金行業(yè)唯一獲此榮譽的投教基地。此外，公司還獲得服貿(mào)會展臺“夕拾館”獲組委會頒發(fā)的“中國服務(wù)實踐案例獎”、金融服務(wù)專題展委員會頒發(fā)的“最佳普惠金融投教創(chuàng)新先鋒獎”，創(chuàng)新投教服務(wù)品牌“投知里”獲上證報頒發(fā)“上證·中國基金投教最佳案例獎丨首屆”等各類權(quán)威獎項25項。

投資者保護非一日之功，萬點微光方成星海。展望2024年，工銀瑞信基金將繼續(xù)堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，貫徹落實中央金融工作會議精神，以高度的政治責(zé)任感、使命感和執(zhí)行力，不斷強化投資者保護的履責(zé)意識、提升履責(zé)能力，以更好的思想覺悟，飽滿的工作熱情在投教領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，推動投資者保護與服務(wù)工作邁上新臺階，為資本市場高質(zhì)量發(fā)展、助力實現(xiàn)中國式現(xiàn)代化作出更大貢獻。