近年來，投資者教育和保護工作的深度和廣度進一步升級，各家基金公司也緊密圍繞自身業務亮點及投資者實際需求，聚焦中小投資者，推出多項創新性舉措。從“嘉實客戶年”到“博時老友記”，從易方達的“小達”號快閃車到創金合信的“合信島”……基金行業的投資者保護工作早已不是一時一刻、一問一答，而是有創意、有體系的持續性擔當。

陪伴式投教更貼心

投教和保護工作特色化

“為了更好地保護投資者利益，推動公募基金發揮財富管理功能，嘉實基金始終以客戶利益至上，持續健全完善投資者教育體系，每年積極開展內容豐富、形式多樣的投資者教育和宣傳工作，引導投資者樹立正確的理財觀念，堅持長期投資、價值投資和理性投資。”嘉實基金相關人士告訴記者。

據悉，嘉實基金已經打造特色化、品牌化的投資者教育活動。嘉實基金在2021年就提出“嘉實客戶年”，以“你是中心”為主題，從專業能力提升、客戶體驗升級、產業與服務創新等不同方面，以行動持續回饋客戶。2021年至今，通過開展嘉實基金客戶年“嘉行萬里”投資者交流活動，核心覆蓋超過30座主流城市，由投資大咖、知名金牌講師等作為嘉賓，帶領各位投資人聚焦價值前沿觀點，洞察投資新風向，對客戶關心的核心問題進行解答，實現與客戶進行零距離溝通，以達到滿足客戶需求和同時進行投資者教育的目的。作為“嘉實客戶年”的重要環節，嘉實基金客戶日“HarvestDay”在2021年12月16日上線后，持續以云上峰會的方式與客戶見面，向投資者普及基金行業專業知識。此外，為了強化定投行為的科普，嘉實基金還推出“微笑定投”子品牌。近年來，面對市場反復震蕩調整，投資者基金凈值經受較大波動，基金定投可以分攤成本、分散投資風險、獲取長期收益。

鵬華基金則設置了行業首個REITs投教基地，更在投資者教育實踐方面設有十個應用解決方案，涉及行為金融學、國民教育、養老投教、社區投教、可持續發展等多個主題。此外，還在投教活動中蘊含傳統文化、愛國文化等。此前進行的100個中國女孩的養老想法、彰顯文化自信弘揚傳統文化的國粹ETF投教、有家國情懷的國防ETF國家安全投教、最初500米深度社區投教等活動均受到市場的認可。

博時基金推出“博時——陪伴不止一時”投資者陪伴品牌，并拍攝投教宣傳片，全渠道傳播推廣投教陪伴精神。公司參與撰寫的《中國基金投資者獲得感洞察報告》出版發行，梳理了基金投教發展及現狀，分析了基金投教對于基金投資行為的影響，并提出提升基金投教工作的思考與建議。其特色投教項目《投資圈茶局》《博時行業洞察》《博時科技投資天團重磅分享》《博時小劇場》持續創作傳播，斬獲包括監管部門、媒體等多個獎項。線下活動品牌《價值發現之旅》《博時老友記》《投教魔法車》走進眾多城市、走進高校、走進社區，全方位覆蓋各階層及不同年齡段人群，進行面對面投教互動。

廣覆蓋 深挖掘

投教和保護工作多元化

近年來，易方達基金持續拓展投教活動的影響范圍，形成“點面結合”的全方位投教模式。

易方達基金走進遠光軟件股份有限公司，向80余名公司員工細致講解了個人養老金制度的參與方式、繳費和投資方式、領取方式以及稅收優惠等和大家息息相關的內容。公司還為大家準備了《養老20問》小冊子，包括養老規劃和養老金融產品知識的介紹，幫助參會者了解各類產品的風險收益特征。此外，易方達基金聯合廣州市天河區楊箕東社區開展防非反詐宣傳活動，向廣大社區居民講解了非法集資和詐騙的典型套路。此外，易方達基金的“小達”號快閃車還開進了清華大學深圳國際研究生院，參與了該院“職業生涯嘉年華”活動，為到場參與活動的同學們帶去了金融基礎知識，并且宣傳講解了校園非法借貸等典型案例的詐騙手法和主要特點。

線上活動方面，易方達基金聯合廣發證券投教基地開展了 “百場理財科普”投教系列直播活動，普及基礎金融產品和服務的相關內容，解答投資中的常見困惑。同時，以“警惕高收益零風險的賺錢陷阱”為主題，向廣大投資者宣傳防非防詐知識，讓大家了解冒用金融機構名義詐騙、虛假金融廣告、非法薦股、虛假網絡投資平臺等常見套路，幫助金融消費者防范非法金融活動。

作為國內公募基金“老五家”之一，博時基金近年來投教內容傳播爆發式發展，投資者教育內容流量持續增長。博時基金投教內容2023年共更新內容5242個，傳播量達一億次，博時TV視頻、博時FM音頻、博時LIVE直播、投資知識1號事務所公眾號、博羅蜜公眾號&小程序，持續產出投教干貨內容，受眾粘性較強，在各大社媒、媒體、銷售渠道運營流量均有大幅增長。

“多元化”的投教形式在多家基金公司均有體現。“合信島”是創金合信基金為學習型投資者專門搭建的投資知識共享平臺，運營多年來，已經形成了由“本島”課程中心小程序、“環島”場景知識專區、“外島”公域知識賬號矩陣組成的立體式投教知識推廣體系，集合了圖文、音視頻、直播、手冊、叢書及線上投資訓練營、線下主題沙龍活動等各種投教形式，并由專崗團隊持續運營管理。創金合信投教基地“合信島”相關負責人表示，合信島目前已經在全網28個平臺建立了投教知識賬號矩陣，知識用戶粉絲數超過134萬人，累計內容曝光過億次。

諾德基金則推出了主打“感同身受”的服務與陪伴，將基礎政策法規、FOF、養老基金、定投等專題科普內容通過純文字+圖文+視頻 (卡通及真人口播)等多形式推廣，總觸及平臺近30家，相關內容多次被中國證券投資基金業協會、四川省投資基金業協會評為優質投教內容，并在其官方微信上進行展播。

恢復投資信心

投教和保護工作持續化

“合信島”相關負責人表示，“并不只是簡單的市場好就科普賽道、提示風險，市場不好就鼓勵定投、科普固收，也不只是對年輕人推實戰訓練營、對老年人推防騙指南，因為學習是一個系統工程，也是逆人性的苦旅，并不是一朝一夕就能通曉全能。合信島主張‘以新知、伴投資’，主張‘持續學習、終身學習’，因為‘一個人賺不到TA認知之外的錢’，投資知識的學習是新時代每個普通人都應該重視的課題。”后面，“合信島”還是會結合各大平臺及用戶的內容要求，增強投教內容的專業降維和投教人群適配度，原創更多優質、生動、深入淺出的投教好作品，以及通過直播、熱點小視頻、互動活動做好投資者知識陪伴。

易方達基金相關人士也表示，未來，易方達將進一步加強“金融消費者權益保護教育宣傳月”投教工作的整體部署，以“匯聚金融力量、共創美好生活”為統一標識，更有針對性地組織“五進入”系列活動：線下計劃走進廣州花城匯商圈、走進廣州獵德街道和冼村街道等，加強線下投教活動下沉力度，將系列主題活動進一步做廣、做深、做透;線上持續開展“百場理財科普”投教系列直播活動，持續拓展投教活動的影響范圍，形成“點面結合”的全方位投教模式。通過這些形式豐富的活動，向投資者廣泛普及基礎金融知識、引導大家樹立長期投資、價值投資的觀念，切實提升社會公眾金融素養。

近期市場波動，內外部各種不確定因素交織，投資者擔憂甚多。因此，如何恢復和保持基民的投資信心，陪伴他們形成長期有效的投資策略和專業能力，是當前投教工作的重點。嘉實基金相關人士表示，嘉實基金抖音號在短視頻領域持續放量受到越來越多投資者的喜愛，未來，嘉實基金抖音平臺將在抓住更多用戶的前提下，將具有指導性意義的投教內容更好地鋪開和推廣。 

 記者 王金萍