某公司財務(wù)被假冒“老板”蒙騙，向詐騙賬戶轉(zhuǎn)入巨額資金。春節(jié)臨近，重慶市一家商貿(mào)公司中了詐騙分子設(shè)下的陷阱，幸虧銀行預(yù)警系統(tǒng)“火眼金睛”，工作人員以過硬的專業(yè)素質(zhì)和高度的責(zé)任心，及時按下反詐止付鍵，幫助企業(yè)成功攔截1744萬元被騙資金。近日，中信銀行南京分行收到重慶市反詐騙中心及受騙企業(yè)的感謝信，“點贊”該行完善的賬戶風(fēng)險管控機(jī)制，對銀行工作人員過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)及主動作為、認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示高度贊揚(yáng)。

2024年1月，中信銀行南京分行轄內(nèi)泰州姜堰支行、南通分行營業(yè)部兩個單位賬戶先后收到重慶市某商貿(mào)公司的大額轉(zhuǎn)賬。“大額資金入賬后，即進(jìn)行多筆轉(zhuǎn)出交易，觸發(fā)銀行風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)預(yù)警。”中信銀行南京分行監(jiān)測人員甄別發(fā)現(xiàn)，匯入泰州姜堰支行的某單位賬戶異常交易特征明顯，立即聯(lián)系支行，僅用時5分鐘就完成賬戶的風(fēng)險管控，成功阻止了該賬戶資金轉(zhuǎn)出。中信銀行南通分行營業(yè)部在發(fā)現(xiàn)另一單位賬戶交易存在異常情形后，立即開展核實，同時下調(diào)轉(zhuǎn)賬限額，并進(jìn)行賬戶動態(tài)管理。后續(xù)，工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶被重慶市公安局在線凍結(jié)，立即采取相應(yīng)管控措施。通過反詐合力，最終中信銀行南京分行累計幫助該企業(yè)挽回被騙損失1744萬元。

“多虧了中信銀行，幫我們挽回了巨額損失!”企業(yè)負(fù)責(zé)人將一面寫著“國企擔(dān)當(dāng)，助力民企”的錦旗送到中信銀行南京分行，感激之情溢于言表。

中信銀行南京分行提醒廣大企業(yè)負(fù)責(zé)人、財務(wù)人員和市民朋友，每年春節(jié)前后是電信詐騙的高發(fā)時節(jié)，大家務(wù)必提高識騙防騙意識，保護(hù)好個人身份及銀行賬戶信息，嚴(yán)防“年關(guān)”詐騙套路。下一步，中信銀行南京分行將繼續(xù)堅持“以人民為中心”的理念，始終將反詐工作作為一項重要的社會責(zé)任，持續(xù)開展宣傳培訓(xùn)、加強(qiáng)科技賦能、強(qiáng)化警銀協(xié)作，牢牢守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。