江蘇銀行業(yè)保險業(yè)認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融服務(wù)制造業(yè)的決策部署和金融監(jiān)管總局、省委省政府有關(guān)工作安排，緊扣習(xí)近平總書記對江蘇提出的“四個走在前”“四個新”重大任務(wù)，聚焦大力推進(jìn)新型工業(yè)化重點任務(wù)，優(yōu)化金融服務(wù)模式，積極支持江蘇加快建設(shè)制造強省。截至2023年末，全省制造業(yè)貸款余額4.08萬億元，較年初增加7068億元，增長20.96%，高于各項貸款增速6.78個百分點;制造業(yè)貸款占各項貸款比重為17.26%，較年初提升0.97個百分點，占比高于全國平均水平3.92個百分點;制造業(yè)中長期貸款和信用貸款余額分別為1.56萬億元、9122億元，占制造業(yè)貸款比重分別為38.34%、22.36%，分別較年初提升4.41個百分點和2.24個百分點。

強化監(jiān)管引領(lǐng)，加大金融支持力度

開展政策落實情況評估。2023年，國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局組織轄內(nèi)121家銀行保險機構(gòu)，對2020年以來服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展相關(guān)監(jiān)管政策落實情況進(jìn)行自評估，評估結(jié)果表明金融服務(wù)基本實現(xiàn)了“增量、擴面、提質(zhì)、降本”目標(biāo)，通過評估持續(xù)推動完善制造業(yè)金融服務(wù)長效機制。做好重大項目金融服務(wù)。及時轉(zhuǎn)送省級重大項目清單，引導(dǎo)定期跟蹤項目進(jìn)展和金融需求，確保金融服務(wù)高效暢通。轄內(nèi)主要銀行機構(gòu)實現(xiàn)130個戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)項目和29個先進(jìn)制造業(yè)項目走訪全覆蓋，并為78個戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)項目提供新增融資260億元，為16個先進(jìn)制造業(yè)項目提供新增融資126億元。推動加大走訪對接力度。聯(lián)合省工信廳等部門開展“走萬企 提信心 優(yōu)服務(wù)”活動和“一鏈一策一批”中小微企業(yè)融資促進(jìn)行動，組織銀行機構(gòu)主動了解產(chǎn)業(yè)鏈上中小微企業(yè)融資需求情況，合理匹配專業(yè)化特色化金融產(chǎn)品和服務(wù)。

完善體制機制，增強金融服務(wù)能力

改進(jìn)考核機制。主要銀行機構(gòu)結(jié)合自身市場定位，優(yōu)化制造業(yè)考核權(quán)重設(shè)置，實行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠，加大正向激勵力度。工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行強化對制造業(yè)客戶拓展、項目儲備和制造業(yè)中長期貸款等的考核。江蘇銀行單設(shè)單項冠軍、專精特新、高新技術(shù)等客群考核指標(biāo)。南京銀行將制造業(yè)貸款凈增任務(wù)納入分支機構(gòu)關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)考核。加強資源保障。銀行機構(gòu)在組織架構(gòu)、經(jīng)濟資本分配等方面強化資源保障，如中國銀行、建設(shè)銀行江蘇省分行等配置制造業(yè)專項信貸規(guī)模。部分銀行機構(gòu)適度下放貸款審批和產(chǎn)品創(chuàng)新權(quán)限，提高金融服務(wù)效率。開展專屬評價。大型銀行江蘇轄內(nèi)分行依托總行先進(jìn)制造業(yè)評級模型、科創(chuàng)專屬評價模型，構(gòu)建以人力資本、技術(shù)創(chuàng)新能力、科技成果市場價值、國家政策導(dǎo)向等為核心指標(biāo)的評價體系。中國銀行轄內(nèi)機構(gòu)依托總行與科技部火炬中心聯(lián)合發(fā)布的中銀—火炬“創(chuàng)新積分貸”專項科技成果，為科技型企業(yè)精準(zhǔn)畫像。培養(yǎng)人才隊伍。部分銀行機構(gòu)引進(jìn)具有行業(yè)背景的人才，組建專業(yè)團(tuán)隊，深化研究成果落地運用，增強先進(jìn)制造業(yè)服務(wù)能力。國家開發(fā)銀行、交通銀行江蘇省分行、招商銀行南京分行等分別成立了行業(yè)研究小組或研究專班，江蘇銀行開展全行產(chǎn)業(yè)鏈綜合服務(wù)技能大賽，南京銀行成立“行研之鷹”行業(yè)專家隊伍。

匹配企業(yè)需求，豐富金融產(chǎn)品供給

完善知識產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)。轄內(nèi)銀行聚焦以動產(chǎn)和權(quán)利為主的先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，主動探索推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。建設(shè)銀行轄內(nèi)機構(gòu)首創(chuàng)“知識產(chǎn)權(quán)內(nèi)部評估方法”，有效提升知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)效率。全省知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款余額181億元，較年初增長91.62%。穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)。轄內(nèi)全國性商業(yè)銀行分支機構(gòu)依托自營的供應(yīng)鏈服務(wù)平臺，為上下游企業(yè)盤活預(yù)付賬款、存貨、應(yīng)收賬款、訂單等資源。轄內(nèi)法人銀行結(jié)合地方產(chǎn)業(yè)特色，為供應(yīng)鏈上企業(yè)提供多場景特色金融產(chǎn)品與服務(wù)。建設(shè)銀行江蘇省分行聚焦產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈核心鏈主及制造業(yè)百強企業(yè)，積極服務(wù)核心企業(yè)供應(yīng)鏈生態(tài)，2023年實現(xiàn)貸款投放340億元，服務(wù)鏈條企業(yè)4646戶。拓展多元化融資方式。大型商業(yè)銀行轄內(nèi)分行充分發(fā)揮與其集團(tuán)子公司協(xié)同作用，與外部投資機構(gòu)深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，推動在科技企業(yè)生命周期中前移金融服務(wù)。如工商銀行江蘇省分行充分發(fā)揮工銀集團(tuán)綜合化服務(wù)優(yōu)勢，聯(lián)動工銀投資與蘇州元禾、常州投資、南通產(chǎn)控等多家投資機構(gòu)開展戰(zhàn)略合作，在蘇州、南京、無錫、南通、鹽城等地簽約創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)集群基金規(guī)模達(dá)550億元。部分銀行創(chuàng)新了“小股權(quán)+大債權(quán)”“政銀園投”等服務(wù)模式。創(chuàng)新提供保險保障。轄內(nèi)保險機構(gòu)穩(wěn)步開展首臺(套)重大技術(shù)裝備、新材料首批次保險試點，幫助企業(yè)破解產(chǎn)品投放市場初期信任不足導(dǎo)致的研發(fā)應(yīng)用瓶頸。人保財險江蘇省分公司先后落地了“集成電路布圖設(shè)計保險”“數(shù)據(jù)知識產(chǎn)權(quán)被侵權(quán)損失保險”“知識產(chǎn)權(quán)海外維權(quán)保險”等創(chuàng)新性險種。太保財險江蘇分公司聚焦生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)，研發(fā)生物醫(yī)藥人體臨床試驗責(zé)任保險、藥品不良反應(yīng)補償、生物醫(yī)藥產(chǎn)品責(zé)任保險等定制化保險產(chǎn)品。中華聯(lián)合財險江蘇分公司等機構(gòu)聘請風(fēng)險減量外部專家，與第三方風(fēng)險減量機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，幫助制造業(yè)企業(yè)定期開展風(fēng)險評估、教育培訓(xùn)、隱患排查、應(yīng)急演練、監(jiān)測預(yù)警等風(fēng)險減量工作。

圍繞重點方向，提升金融服務(wù)質(zhì)效

支持企業(yè)向“新”發(fā)展，助力科技自立自強。轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)積極用好設(shè)備更新改造政策資金，扎實服務(wù)機械、冶金、石化、紡織等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)“智改數(shù)轉(zhuǎn)”，積極助力集成電路、醫(yī)藥制造、特鋼等高端制造領(lǐng)域快速發(fā)展。有效支持專精特新中小企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)等市場主體創(chuàng)新發(fā)展，推進(jìn)關(guān)鍵核心技術(shù)和產(chǎn)品攻關(guān)突破。江蘇銀行開展“專精特新攻堅2.0”專項行動，聚焦專精特新企業(yè)梯度培育、智改數(shù)轉(zhuǎn)等領(lǐng)域出臺10條針對性服務(wù)舉措，2023年末專精特新企業(yè)貸款余額達(dá)503億元。全省高技術(shù)制造業(yè)貸款余額7726億元，較年初增長20.49%。支持企業(yè)向“綠”發(fā)展，助力降碳減污增效。轄內(nèi)銀行機構(gòu)加大力度支持工業(yè)領(lǐng)域碳減排、綠色化改造、資源節(jié)約高效利用和綠色能源體系建設(shè)。如江蘇銀行設(shè)立全省首個“金融支持制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型研究中心”，率先發(fā)布轉(zhuǎn)型金融框架。全省銀行業(yè)為高效節(jié)能裝備和綠色標(biāo)識產(chǎn)品制造提供綠色貸款余額1538億元，較年初增長38.02%;為新能源與清潔能源裝備制造業(yè)提供綠色貸款余額1385億元，較年初增長54.60%。支持企業(yè)向“外”發(fā)展，助力國際市場開拓。轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)著力優(yōu)化制造業(yè)外貿(mào)金融供給，強化出口信用保險保障，支持江蘇企業(yè)“走出去”。中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行江蘇省分行等均依托全球化經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)和跨境金融專業(yè)特長，為制造業(yè)企業(yè)提供國際結(jié)算、境外保函、貿(mào)易融資等多項金融服務(wù)，提升跨境投融資便利性。中國信保江蘇分公司精準(zhǔn)支持固鏈延鏈穩(wěn)外貿(mào)，突出內(nèi)外貿(mào)一體化，支持“新三樣”產(chǎn)品(電動載人汽車、鋰電池、太陽能電池)出口保險金額增長24%。

2024年，江蘇銀行業(yè)保險業(yè)將深入貫徹落實中央金融工作會議和中央經(jīng)濟工作會議精神，圍繞江蘇“1650”現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，聚焦傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)煥新、新興產(chǎn)業(yè)壯大、未來產(chǎn)業(yè)培育“三大任務(wù)”，對接制造業(yè)智能化改造、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、網(wǎng)絡(luò)化聯(lián)接“三大行動”，持續(xù)優(yōu)化鏈主企業(yè)、專精特新企業(yè)、中小微企業(yè)“三類主體”金融服務(wù)，支持我省持續(xù)壯大先進(jìn)制造業(yè)集群，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平，為江蘇加快打造具有國際競爭力的先進(jìn)制造業(yè)基地、爭創(chuàng)國家新型工業(yè)化示范區(qū)提供高質(zhì)量金融服務(wù)。(國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局 鄭亞楠、陳冬娟、蔡友才)