“2023年，江蘇金融總量繼續(xù)較快增長，新增信貸投放居全國第一，著力穩(wěn)總量、優(yōu)結(jié)構(gòu)、降成本，有力推動全省經(jīng)濟(jì)運(yùn)行率先整體好轉(zhuǎn)和持續(xù)回升向好。”在1月30日上午召開的人民銀行江蘇省分行2024年第一季度新聞發(fā)布會上，人民銀行江蘇省分行調(diào)查統(tǒng)計處處長朱慶表示，2023年，江蘇省社會融資規(guī)模增量為3.68萬億元，較上年多3040億元;信貸投放結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，精準(zhǔn)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié);同時，各項(xiàng)存款增速均有所上升，企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。

精準(zhǔn)支持重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)

朱慶介紹，2023年，全省各項(xiàng)貸款新增2.93萬億元，連續(xù)兩年居全國第一，同比多增2834億元，占同期社會融資規(guī)模增量的79.3%，比上年同期上升2.3個百分點(diǎn)。其中，截至2023年末，制造業(yè)貸款余額同比增長16.1%，連續(xù)40個月保持兩位數(shù)增長;基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)貸款余額同比增長19.5%，比9月末加快0.6個百分點(diǎn);普惠小微貸款支持318.9萬戶小微經(jīng)營主體，同比增長19.4%，普惠小微貸款余額同比增長25.5%，高于同期各項(xiàng)貸款增速11.3個百分點(diǎn);涉農(nóng)貸款余額同比增長17.3%，高于同期各項(xiàng)貸款增速3.2個百分點(diǎn)。

為了推進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，引導(dǎo)金融資源聚焦重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，人民銀行江蘇省分行在科技、綠色、普惠等領(lǐng)域多點(diǎn)發(fā)力。

2023年，人民銀行江蘇省分行牽頭制定了《加強(qiáng)和優(yōu)化科創(chuàng)金融供給服務(wù)科技自立自強(qiáng)的意見》，打造了具有全球影響力的產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新中心。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，全省科技型中小企業(yè)貸款余額4882億元，同比增長22.5%，高于同期各項(xiàng)貸款增速8.4個百分點(diǎn);全省科技型中小企業(yè)獲貸企業(yè)數(shù)量為41720戶，獲貸戶數(shù)比年初增加2630戶，獲貸率為48.5%，較年初提高2.9個百分點(diǎn);存量貸款平均利率為4.09%，較年初下降42個BP，較同期企業(yè)存量貸款平均利率低100個BP。人民銀行江蘇省分行還聯(lián)合省科技廳創(chuàng)設(shè)了科技中小企業(yè)專屬政銀產(chǎn)品“蘇創(chuàng)融”，截至2023年末已支持逾3.2萬戶科技型中小企業(yè)獲得融資1574億元。

圍繞支持美麗江蘇建設(shè)、打造綠色低碳發(fā)展高地，加快構(gòu)建具有江蘇特色的綠色金融體系，人民銀行江蘇省分行以團(tuán)標(biāo)形式發(fā)布《江蘇省綠色融資主體認(rèn)定評價標(biāo)準(zhǔn)》;通過“蘇碳融”政銀產(chǎn)品和綠色再貼現(xiàn)模式支持綠色企業(yè)5857家、金額1111億元。

圍繞支持民營小微企業(yè)、糧食安全和鄉(xiāng)村振興，積極發(fā)展普惠金融，累計通過再貸款再貼現(xiàn)政策資金惠及三農(nóng)、小微、民營等市場主體9.6萬戶;支持轄內(nèi)135家法人銀行為普惠小微市場主體減免貸款利息18.06億元，惠及市場主體67.9萬戶。通過普惠小微貸款支持工具向95家地方法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)放激勵資金20.8億元，支持?jǐn)U大普惠小微企業(yè)信貸投放1041億元。

值得一提的是，在融資規(guī)模持續(xù)上升的同時，企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。2023年12月當(dāng)月，全省新發(fā)放企業(yè)貸款、普惠小微貸款加權(quán)平均利率分別為3.86%、4.12%，較上年同期分別下降59個、52個BP，處于歷史低位。據(jù)人民銀行江蘇省分行開展的2023年四季度工業(yè)企業(yè)問卷調(diào)查顯示，省內(nèi)企業(yè)總體融資成本指數(shù)、銀行貸款利率水平指數(shù)分別降至43%、40.6%，均處于50%以下“下降”區(qū)間，同比分別下降1.1、2.4個百分點(diǎn)，為2016年以來次低。

用“五篇大文章”推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展

中央金融工作會議指出，金融要為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。

人民銀行江蘇省分行貨幣信貸處副處長陳實(shí)在回答記者提問時表示，2024年將持續(xù)鞏固提升金融對實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度，將全國部署與江蘇實(shí)際相結(jié)合，將宏觀戰(zhàn)略與微觀行動相結(jié)合，將創(chuàng)新開放與金融安全相結(jié)合，奮力書寫“五篇大文章”。

科技金融方面，將以支持技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)化為重點(diǎn)，以金融賦能產(chǎn)業(yè)鏈創(chuàng)新鏈融合，推動構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系;同時優(yōu)化“蘇創(chuàng)融”政銀產(chǎn)品模式，推動各地出臺貸款貼息、風(fēng)險補(bǔ)償?shù)扰涮渍?聯(lián)合省有關(guān)部門創(chuàng)設(shè)“蘇創(chuàng)積分貸”政銀產(chǎn)品，對企業(yè)創(chuàng)新能力和發(fā)展能力開展評價，并將評價積分作為金融機(jī)構(gòu)為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放貸款的核心依據(jù)，助力科技強(qiáng)國建設(shè)。

養(yǎng)老金融方面，將協(xié)同發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)金融和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融，進(jìn)一步豐富養(yǎng)老信貸產(chǎn)品，鼓勵金融機(jī)構(gòu)參與養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對銀發(fā)經(jīng)濟(jì)、康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)的支持力度。

綠色金融方面，將為美麗江蘇建設(shè)提供更多特色化金融供給，進(jìn)一步完善綠色主體認(rèn)定評價，依托省綠色金融綜合服務(wù)平臺，實(shí)現(xiàn)“蘇碳融”全流程線上融資模式，爭取更多地方法人銀行納入碳減排支持工具機(jī)構(gòu)適用范圍，做好省級綠色金融創(chuàng)新改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作。

普惠金融方面，將持續(xù)提升普惠金融服務(wù)覆蓋面、可得性和便利度，用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，優(yōu)化政策傳導(dǎo)渠道，繼續(xù)深入開展“江蘇省商業(yè)銀行四貸能力提升行動”，建立健全商業(yè)銀行“敢貸、愿貸、能貸、會貸”長效機(jī)制，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)普惠小微能力。

數(shù)字金融方面，將支持引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，完善支持?jǐn)?shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融服務(wù)體系，加強(qiáng)對數(shù)字產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)數(shù)字化的金融服務(wù)。將積極聯(lián)系省有關(guān)部門，力爭將散存在各行業(yè)各部門的信用數(shù)據(jù)歸集起來，架起金融機(jī)構(gòu)與市場主體間的數(shù)據(jù)大道、信用橋梁，讓金融活水充分涌流。同時牢牢把握防控風(fēng)險這一金融工作的永恒主題，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在做好數(shù)據(jù)安全、隱私保護(hù)的前提下探索創(chuàng)新，更好服務(wù)“數(shù)實(shí)融合強(qiáng)省”建設(shè)。 記者 趙琦薇