“老先生，請(qǐng)問(wèn)您是給誰(shuí)轉(zhuǎn)賬，認(rèn)識(shí)對(duì)方嗎?”

“給我的外甥女打錢(qián)，裝修房子用的。”

雖然面前的老人對(duì)答如流，但是當(dāng)班柜員小陳卻發(fā)現(xiàn)老人口中的“外甥女”十分可疑。

近日上午，一位八旬老人來(lái)到建行南京漢中門(mén)大街支行，強(qiáng)烈要求解除銀行卡管控，并存入現(xiàn)金3.8萬(wàn)元。為其辦理業(yè)務(wù)的柜員小陳便按照流程對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行核實(shí)、查詢(xún)其銀行卡交易流水及管控原因。但是小陳發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)老人的銀行卡不僅處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，近期有多筆現(xiàn)金入賬，并在短時(shí)間內(nèi)立即通過(guò)三方支付軟件轉(zhuǎn)出，且交易名稱(chēng)均顯示為“售后服務(wù)”。

可疑的交易情況立即引起了小陳的警覺(jué)，在多次核實(shí)收款人信息及轉(zhuǎn)賬用途后，老人不自然的眼神讓小陳更加確信心中的想法。

為了再次核實(shí)對(duì)方身份，小陳“迂回”詢(xún)問(wèn)老人能否致電外甥女進(jìn)行核實(shí)，在核實(shí)完成后方可解除銀行卡管控。老人隨即撥打了電話(huà)，但電話(huà)接通后，老人直接離開(kāi)了業(yè)務(wù)辦理區(qū)，徑直走到網(wǎng)點(diǎn)門(mén)口與“外甥女”電話(huà)。通話(huà)結(jié)束后，老人回到業(yè)務(wù)辦理區(qū)，表示什么業(yè)務(wù)都不辦了，要求拿回銀行卡。

擔(dān)心老人會(huì)因辦理業(yè)務(wù)受阻，在“外甥女”的指使下前往其他銀行或網(wǎng)點(diǎn)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，小陳立刻將相關(guān)情況報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。網(wǎng)點(diǎn)迅速行動(dòng)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人第一時(shí)間報(bào)警尋求警方幫助，而小陳和網(wǎng)點(diǎn)主管則負(fù)責(zé)穩(wěn)住老人。

警方到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)了解情況后，當(dāng)場(chǎng)撥打“外甥女”電話(huà)進(jìn)行身份核實(shí)，結(jié)果電話(huà)那邊的“外甥女”無(wú)法提供相關(guān)信息。一旁的老人則改口解釋道其并非親外甥女。在要求聯(lián)系老人子女進(jìn)行核實(shí)遭到拒絕后，警方將老人請(qǐng)至派出所做進(jìn)一步問(wèn)詢(xún)。

面對(duì)日益多樣、隱蔽的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，建行南京分行積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，定期組織員工學(xué)習(xí)反詐反洗錢(qián)警示教育短片，持續(xù)提高員工風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力，同時(shí)積極走進(jìn)周邊商戶(hù)和社區(qū)，傳播金融和反詐知識(shí)，努力將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽，守護(hù)群眾資金安全。