三步走,開啟你的基金投顧之旅
隨著基金數(shù)量突破萬只,很多投資者都在感慨基金投資難。其實(shí),小伙伴們不妨試試基金投顧,只需要“三步走”,就可以開啟一段省心省力的基金投資之旅。
基金投顧是國內(nèi)市場于2019年推出的一種全新業(yè)務(wù)類型,投顧機(jī)構(gòu)接受投資者全權(quán)委托,可以代為做出具體基金投資品種、數(shù)量及買賣時(shí)機(jī)的決策,并執(zhí)行基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)。
下面讓我們跟著基金投顧“三步走”,體驗(yàn)一下基金投顧服務(wù)的全流程。
第一步:確認(rèn)合適的投資策略
適合自己的才是最好的,所以基金投顧服務(wù)的第一步,就是幫你找到合適的投資策略。
基金投顧會(huì)通過一系列問題綜合了解你的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息。然后基于你的情況進(jìn)行專業(yè)分析,為你匹配適合的基金投資組合策略。這個(gè)策略的整體風(fēng)險(xiǎn)水平、投資思路等都會(huì)比較契合你的投資需求,有助于你在未來達(dá)成既定的投資目標(biāo)。
所以也一定要記得,如果你這筆投資的需求發(fā)生了變化,要及時(shí)告訴投資顧問,投資顧問會(huì)根據(jù)你需求的變化情況考慮是否調(diào)整投資策略。
另外,如果你在參與投顧服務(wù)的平臺(tái)上還沒有做過風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,還需要再填寫一份風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)問卷哦。
第二步:轉(zhuǎn)入資金
確認(rèn)好基金組合策略之后,就可以準(zhǔn)備轉(zhuǎn)入資金了。
轉(zhuǎn)入金額之前,基金投顧會(huì)對(duì)你進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示,說明基金投顧服務(wù)跟任何投資一樣都存在風(fēng)險(xiǎn),你可能獲取收益,也可能會(huì)遭受本金虧損。
閱讀并同意風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容之后,你還可以選擇查看基金投顧提供的策略說明書,說明書中詳細(xì)介紹了基金組合策略的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資策略等信息。
接下來就可以綁定銀行卡、轉(zhuǎn)入資金了。
有的客戶可能會(huì)關(guān)心:“資金是直接轉(zhuǎn)給投顧機(jī)構(gòu)嗎?”
并不是的!
你的資金仍然在你自己的賬戶里,你只是把這個(gè)賬戶“授權(quán)”給基金投顧機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理而已。基金投顧可以代你下達(dá)基金買入、賣出的指令,但并不能實(shí)際“碰”到你的資金,更不能夠把錢“轉(zhuǎn)走”到自己的賬戶上,所以投資者完全不用擔(dān)心資金的安全問題。
第三步:享受投后服務(wù)
授權(quán)給基金投顧并轉(zhuǎn)入資金后,你就可以卸下管理基金賬戶投資事宜的“重?fù)?dān)”了,基金投顧會(huì)幫你打理賬戶,根據(jù)對(duì)全市場基金產(chǎn)品和市場、行業(yè)等的專業(yè)研究,按照約定的策略為你配置合適的基金產(chǎn)品,并且根據(jù)產(chǎn)品和市場的變化,適時(shí)地幫你進(jìn)行調(diào)倉。
同時(shí),投顧機(jī)構(gòu)也會(huì)為你提供賬戶運(yùn)作報(bào)告,幫你了解賬戶的階段運(yùn)作情況。除了階段收益、具體持倉基金產(chǎn)品等基本信息之外,報(bào)告還會(huì)詳細(xì)披露近期調(diào)入、調(diào)出了哪些產(chǎn)品,比例如何,為什么做這樣的操作,對(duì)前期市場的回顧和后續(xù)市場的展望等等,幫你構(gòu)建起賬戶運(yùn)行的全局觀,了解其中的投資邏輯。
在投顧服務(wù)的全過程中,如果你對(duì)基金投資有任何問題,都可以咨詢投顧機(jī)構(gòu),他們會(huì)為你進(jìn)行專業(yè)解答,及時(shí)提供咨詢建議服務(wù)。
這“三步走”是不是比你想象的還要輕松簡單呢?小伙伴們不妨選擇合適的投顧機(jī)構(gòu),切實(shí)體驗(yàn)一下基金投顧服務(wù),讓投顧機(jī)構(gòu)陪你一步步走好基金投資之路。
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