“讓專業的人干專業的事”，我們日常生活的很多方面都需要依賴專業人士提供的專業服務。例如，醫生為我們提供醫療服務；律師為我們提供法律服務；培訓機構為我們提供培訓服務。

基金投資也是一件專業的事，需要深入研究并持續跟蹤，對于缺乏時間、精力和必要知識的投資者來說，基金投顧提供了一種基金投資的解決方案。

· 代你投基

基金投顧，全稱是基金投資顧問。根據我國法規，基金投顧服務指：基金投顧機構接受客戶委托，按照協議的約定向客戶提供基金投資組合策略建議，并直接或間接獲取經濟利益。簡單來說，就是給顧問機構交點費，讓它幫你投資基金。

面對市場上1萬多只各種各樣的基金，不知道買什么、買多少、何時買的投資者，可以通過基金投顧服務，讓基金投資變得輕松簡單一些。

目前，我國面向個人客戶的基金投顧服務，均為管理型基金投顧，即采取全權委托模式，基金投顧機構代客戶做出具體基金投資品種、數量及買賣時機的決策，并代客戶執行基金申購、贖回、轉換等交易申請。

也就是說，投資者完成賬戶授權和資金轉入后，基金投顧機構將為你提供“選基、配置、跟蹤、調倉”的一站式服務。

·  有“投”還有“顧”

投顧二字拆開來，除了投資的“投”，還有顧問的“顧”。常說基金投顧是“三分投、七分顧”，顧比投更重要。

“顧”，需要實現的是對客戶全流程、全方位的服務和陪伴。投前了解客戶，為客戶“精準畫像”，并做好投教；投中給予客戶專業分析、輔導、建議，及時披露賬戶信息；投后持續陪伴，在市場波動時緩解焦慮，降低客戶因非理性操作帶來的損失。

顧問服務可以為投資者創造價值嗎？我們可以看一下先鋒領航（Vanguard）對自身投顧業務統計的結果——顧問指導可以為投資者增加約1.5%的超額收益，在這個例子中，“投顧”中的“顧”實實在在給投資者帶來了價值。

我國投顧業務始于2019年10月，尚處于起步階段。隨著投顧業務的發展，“顧”的內容和形式將越來越豐富。

· 投顧機構需“認證”

不是誰都能做基金投顧，只有在證監會備案、并獲得基金投資顧問業務編碼的機構才具有從事基金投顧業務的資格。

截至2023年2月末，已有易方達基金等50余家金融機構獲準開展基金投顧業務。感興趣的投資者可以在基金投顧機構的官網平臺,或者已上線基金投顧服務的銀行、券商、三方平臺了解具體的服務信息。

*  基金投資顧問機構已在中國證監會備案，具有從事基金投資顧問業務的資格，但該備案不構成對基金投資顧問機構投資能力、持續合規情況的認可，不代表中國證監會對基金投資顧問業務風險和收益的實質性判斷和保證。基金投資顧問業務尚處于試點階段，基金投資顧問機構存在因試點資格被取消不能繼續提供服務的風險。基金有風險，投資需謹慎。