近日，在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局的指導(dǎo)下，螞蟻集團(tuán)投資者教育基地、上海市基金同業(yè)公會(huì)、浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院、上投摩根基金，聯(lián)合舉辦了“一司一省一高校”第二場(chǎng)投教大講堂。中基協(xié)、浙江證監(jiān)局、上海市基金同業(yè)公會(huì)等相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)出席本次活動(dòng)，并與現(xiàn)場(chǎng)多名浙大師生交流互動(dòng)。作為特邀講師，中國(guó)養(yǎng)老金融五十人論壇核心成員鐘蓉薩女士做了《新青年財(cái)富管理和養(yǎng)老規(guī)劃在路上》的主題分享，現(xiàn)場(chǎng)，關(guān)于“大學(xué)生是否需要考慮養(yǎng)老”、“想養(yǎng)老該怎么做”等話題引發(fā)大學(xué)生熱議。

值得一提的是，現(xiàn)場(chǎng)中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)、新華財(cái)經(jīng)、摩根資產(chǎn)管理、上投摩根基金和螞蟻集團(tuán)投教基地共同發(fā)布了《2023年中國(guó)大學(xué)生基金投資調(diào)查白皮書(shū)》。該白皮書(shū)已連續(xù)發(fā)布兩年，是上投摩根基金參與中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)“一司一省一高校”投教活動(dòng)的一項(xiàng)重要工作。本次調(diào)查總共覆蓋全國(guó)4200名大學(xué)生、300多個(gè)城市，由50家基金公司聯(lián)合發(fā)放問(wèn)卷，深度洞察大學(xué)生投資理財(cái)心智和行為模式，是一次對(duì)大學(xué)生投資理財(cái)現(xiàn)狀與需求的“摸底考察”，對(duì)于加強(qiáng)大學(xué)生投教工作、探明未來(lái)投教工作重點(diǎn)和提升年輕人的金融素養(yǎng)有重要意義，同時(shí)也為推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系提供了落腳點(diǎn)。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社副總裁、新華財(cái)經(jīng)項(xiàng)目指揮部總指揮楊苜表示，大學(xué)生正逐漸成為基金投資的主要參與群體之一，做好大學(xué)生投資者教育，對(duì)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展具有重要意義。此次調(diào)研合作，新華財(cái)經(jīng)與上投摩根基金等機(jī)構(gòu)的各自優(yōu)勢(shì)得到了有機(jī)結(jié)合。調(diào)查成果將成為相關(guān)部門(mén)與機(jī)構(gòu)為大學(xué)生群體量身定制投資者教育計(jì)劃的重要參考。展望未來(lái)，新華財(cái)經(jīng)將繼續(xù)發(fā)揮國(guó)家金融信息平臺(tái)職能，與業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)緊密合作，圍繞趣味投教、實(shí)用投教、陪伴式投教等特性，打造對(duì)大學(xué)生具有吸引力的活動(dòng)與內(nèi)容，幫助他們培養(yǎng)金融素養(yǎng)、提升投資理財(cái)能力。

螞蟻集團(tuán)首席合規(guī)官李臣指出，金融市場(chǎng)快速發(fā)展，吸引了越來(lái)越多年輕群體的關(guān)注和參與，財(cái)富管理正在成為新生代的生活“必修課”。投教走進(jìn)校園，提升學(xué)生群體的金融理財(cái)素養(yǎng)，從而培育更多理性投資者和金融人才，也是促進(jìn)市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展不可或缺的一環(huán)。藉由這次調(diào)研報(bào)告的合作，螞蟻投教基地得以更全面地聆聽(tīng)學(xué)生們的真實(shí)聲音，深入地感知學(xué)生們的切實(shí)需求。接下來(lái)我們將繼續(xù)攜手更多學(xué)校和行業(yè)機(jī)構(gòu)，有針對(duì)性地開(kāi)展廣泛多樣的投教活動(dòng)，共同研發(fā)看得懂、記得住、用得上的投教內(nèi)容，幫助更多新生代早日成長(zhǎng)為理財(cái)?shù)纳姟?/p>

上投摩根基金總經(jīng)理王大智認(rèn)為，大學(xué)生是未來(lái)經(jīng)濟(jì)主要的參與者，代表著未來(lái)社會(huì)新生代。大學(xué)生的基金投資調(diào)研可以幫助我們更有針對(duì)性地服務(wù)大學(xué)生這個(gè)特殊且重要的群體，為選擇投教陪伴的材料、平臺(tái)和產(chǎn)品方面提供更加有效的依據(jù)和充分的信心。同時(shí)，也有利于為大學(xué)生群體提供個(gè)性化、多樣化和差異化的投教服務(wù)，從而達(dá)到最理想的投教效果。

同時(shí)，上投摩根基金副總經(jīng)理郭鵬作為報(bào)告的出品方代表，為現(xiàn)場(chǎng)的學(xué)生們分享和解讀了白皮書(shū)的精華要點(diǎn)。報(bào)告中顯示“近6成大學(xué)生持基不超過(guò)1年”，郭鵬表示，大學(xué)生相對(duì)公募基金整體投資人的數(shù)據(jù)普遍持有基金時(shí)間較短，這說(shuō)明大學(xué)生投資理念仍不成熟；針對(duì)“65.7%的大學(xué)生投資是為了學(xué)習(xí)”，他非常建議大學(xué)生在現(xiàn)階段積極學(xué)習(xí)和嘗試投資理財(cái)。而針對(duì)報(bào)告結(jié)論“有18.3%的被調(diào)查的大學(xué)生表示已經(jīng)對(duì)養(yǎng)老做出了規(guī)劃或者行動(dòng)”，郭鵬表示，養(yǎng)老投資有著年輕化的趨勢(shì)。但相比海外，我國(guó)青年的養(yǎng)老行動(dòng)力還有待提升。

投資者教育不僅是各金融監(jiān)管部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)未來(lái)的工作方向，同時(shí)也是上投摩根基金一直重視的工作內(nèi)容。上投摩根基金后續(xù)將針對(duì)大學(xué)生的年齡特性和實(shí)際投資需求，積極創(chuàng)新探索多元化的投教形式，創(chuàng)作更多適應(yīng)大學(xué)生偏好的精品投教內(nèi)容；同時(shí)，也將繼續(xù)增強(qiáng)與當(dāng)代大學(xué)生的互動(dòng)交流，全方位開(kāi)展投資者教育進(jìn)校園，傳播科學(xué)的理財(cái)觀念，促進(jìn)投資市場(chǎng)的健康良性發(fā)展。