工商銀行南京分行服務區域發展盡顯大行擔當
今年以來,工商銀行南京分行(下稱“南京工行”)堅決落實國家、人民銀行以及省市政府關于金融助企紓困的重要部署,持續促進銀行發展與實體經濟良性循環,在服務區域社會經濟穩定發展中盡顯大行擔當,存貸款、信貸投放、客戶總量均穩居同業領軍地位。數據顯示,2022年上半年,南京工行本外幣全部存款余額超5600億元、凈增超千億元,人民幣各項貸款余額超4100億元,凈增近500億元,余額、增量均穩居工農中建四行第一;累計向南京地區投放表內外融資超1600億元,增量、增速均創歷史新高;為近14萬對公客戶和超1100萬個人客戶提供全方位金融服務,基本覆蓋了南京市重點企事業單位和常住人口,是區域客戶金融服務的首選合作伙伴。迄今為止,南京工行已陸續獲得2020年度“南京金融業支持科創企業有功單位”、“南京市金融創新獎”、2021年度“南京金融業助推引領性國家創新型城市建設有功單位”和“南京金融支持科創企業最佳銀行”等榮譽。
堅持創新驅動 爭當科創金融“排頭兵”
南京工行通過不斷優化服務機制、創新產品服務,成功助力全市科創企業穩健發展。
一是持續完善服務機制。依托總行級科創中心打造了全新的 “科創企業價值評價體系”,通過“專業評估機構、專屬評級模型、專屬授信模型”合理確定評級授信額度,大大提升了科創金融服務的有效性。上半年累計投放科創融資92億元,其中50%以上為信用方式,新發放科創貸款利率3.88%較全行新發放公司貸款平均利率低0.34個百分點。
二是加快創新產品體系。依托總行授予的信貸業務獨立審批和產品創新權限,打造科創金融專屬產品體系。針對生物醫藥研發類企業,創新推出 “生物醫藥知產貸”產品,獲評2021年度“南京金融業助推創新型城市建設勞動競賽”創新案例;針對新研機構,與南創投、紫金擔保、聯交所等聯合開發了“新研投保貸”,為新研機構提供投融資、擔保、轉貸資金墊付、咨詢顧問等綜合服務;針對瞪羚、獨角獸企業,創新推出信用方式、低成本、可循環的線上融資產品“工銀創e貸”,6月末“工銀創e貸”余額近50億元、凈增超20億元。目前,南京工行正加快推動設立南京區域首個科創基金,基金總規模為10億元,預計2022年末落地。
三是積極搭建科創生態圈。持續推進“十百千萬”專項行動,簽署了工行系統內首個重點城市分行與國家高新區戰略合作協議。2021年,南京工行累計組織、參加科創金融系列活動20余場,如“南京工行科創企業合作峰會”“工銀科創俱樂部”“走進企業家”“南京大學科創校友會企業家交流座談會”等活動,服務合作半徑不斷擴大。
強化責任擔當 勇當普惠金融“主力軍”
南京工行認真貫徹落實“穩經濟”各項工作部署,按照“六穩”“六?!币?,強化責任落實,全面加強對小微企業支持力度。
一是不斷優化普惠金融產品。充分發揮線上產品優勢,進一步加大重點產品宣傳推廣力度,6月末,e抵快貸、數字供應鏈兩大線上融資產品累計凈增近40億元。大力推廣銀政合作產品,有效緩解了小微企業融資難問題,6月末“寧創貸”余額超100億元、凈增17億元。構建特色普惠場景,運用票e貸、電商e貸、工銀e信等創新產品,為超1200戶小微企業提供 “經營快貸+特色場景”服務;其中,工銀e信數字供應鏈近400戶,余額達24億元、凈增6.4億元。
二是主動服務鄉村振興戰略。切實做好金融惠農助農工作,與市農業農村局簽署“金陵惠農貸”合作協議,重點支持省級以上農民合作社、家庭農場、農產品生產加工企業等新型農業主體;6月末,涉農貸款余額108.4億元、較年初增加9.4億元。大力推廣通過“興農通”APP,累計為涉農客戶提供授信1.5億元;吸引超500戶B端涉農商戶入駐,帶動農業產業鏈上下游小微企業協同發展。
三是貫徹落實助企紓困政策。嚴格執行總省行及監管部門針對小微企業的減費讓利政策,切實執行“七不準”“四公開”要求,上半年新發放普惠貸款平均利率同比下降了20個BP,保持市場較低水平。與此同時,綜合運用調整貸款期限、變更還款方式、調整結息周期、民營互助轉貸基金等方式,對有需求的小微企業、個體工商戶貸款本金給予階段性延期償還安排,免收罰息,與小微企業共渡難關。上半年已為近800戶中小微企業實施無還本續貸1330筆,綜合續貸率超85%。
聚焦“雙碳”目標 擔當綠色金融“先鋒隊”
南京工行認真貫徹市委市政府建設低碳先鋒城市、推進綠色低碳發展的規劃部署,持續完善綠色金融管理機制,綜合應用貸款、表外、基金、債券等各類投融資產品,為實現“雙碳”目標貢獻金融力量。
一是強化綠色機制建設。2007年,工商銀行總行提出了“綠色信貸”理念,并在同業率先頒布綠色信貸建設實施綱要。今年7月,工總行綠色金融委員會制定了《綠色金融(ESG與可持續金融)委員會工作規則》,進一步指導、規范全行綠色金融業務發展和經營管理。南京工行通過編訂《綠色金融工作使用手冊》系統梳理了綠色金融工作內容,綠色金融服務水平進一步提升。
二是加大融資支持力度。全力支持生態宜居城市建設,先后運作了浦口七壩港區三期、秦淮小松濤、無線通訊等一批環境提升及城市有機更新重大項目。全力支持綠色低碳交通體系建設,落地了龍潭大橋、地鐵6號線、9號線等一批重點項目。全力支持新能源產業發展,為國電投、金龍客車、鋰源新能源等重點企業加速發展注入澎湃動力。全力支持“綠水青山”建設,運作了南京國家農創園、無想山生態農業、牛首山、園博園等重點文旅項目。此外,還積極參與綠色債券市場建設,獨家承銷南京安居集團首筆綠色中票,重點支持了保障房改造、節能轉型、可持續發展等領域。
三是持續強化風險管理。針對高耗能、高排放客戶制定專項政策,進一步加強了投融資總量管控。堅持環保一票否決制,全面實施投融資綠色分類管理,落實好從嚴授信、壓縮敞口等要求。
四是做好自身運營碳足跡管理。工總行于2022年初全面啟動碳足跡管理工作,在國內金融同業中首家實現碳足跡數據信息化管理,做到了碳排放信息數字化填報、標準化審批、自動化匯總,為進一步推動自身節能減排奠定良好基礎。薛寒竹 趙琦薇
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