在公募基金大發(fā)展的黃金時(shí)代，面向最廣泛投資者的基金投顧業(yè)務(wù)一經(jīng)試點(diǎn)便備受市場(chǎng)矚目。目前，基金投顧業(yè)務(wù)行業(yè)規(guī)模已達(dá)數(shù)百億，覆蓋用戶數(shù)量也不斷攀升。近期，公募行業(yè)頭部公司鵬華基金正式獲批試點(diǎn)開展基金投顧業(yè)務(wù)，其傾力打造的全新投顧品牌——鵬華智投揚(yáng)帆啟航在即。據(jù)了解，鵬華投顧團(tuán)隊(duì)以量化團(tuán)隊(duì)打底，效率及紀(jì)律性上有相對(duì)的優(yōu)勢(shì)，金融科技的賦能也能較好落地，已有各種各樣的量化工具在投研及顧問端積極實(shí)踐。

數(shù)據(jù)顯示，區(qū)別于傳統(tǒng)基金銷售，基金投顧的復(fù)購率高，盈利體驗(yàn)更佳，組合留存率遠(yuǎn)高于單只基金。其原因在于基金投顧服務(wù)作為 “以投資者利益為根本”的新型業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)定位、投資者教育與預(yù)期引導(dǎo)方面，體現(xiàn)出了非凡的優(yōu)勢(shì)。傳統(tǒng)基金的銷售過程中難免存在 “追漲殺跌”等行為，但基金投顧可以讓投資者做到“波瀾不驚”、“逆向投資”、“越跌越買”。

鵬華基金認(rèn)為，基金投顧誕生以來的一大使命就在于：正確認(rèn)識(shí)產(chǎn)品(擇優(yōu)選基)，正確認(rèn)識(shí)市場(chǎng)(資產(chǎn)配置)，正確認(rèn)識(shí)投資者自身(投資者教育)。只有把三者之間的關(guān)系捋清楚了，才能做到合理引導(dǎo)客戶預(yù)期，引導(dǎo)長期投資，引導(dǎo)分散配置，從而有望很好地解決 “基金賺錢，基民不賺錢”的癥結(jié)。

傳統(tǒng)的基金選擇方法中，收益率擇優(yōu)成為主流，以致銷售模式過于側(cè)重宣揚(yáng)收益率表現(xiàn)，往往造成 “高點(diǎn)買入”、“業(yè)績持續(xù)性差”的情況。鵬華基金認(rèn)為，“收益表現(xiàn)好”不應(yīng)是衡量基金的唯一標(biāo)準(zhǔn)，配置風(fēng)格、交易風(fēng)格、業(yè)績持續(xù)性、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等因素同樣不容忽視，好的基金產(chǎn)品應(yīng)該是最適合組合配置、最貼合客戶需求的產(chǎn)品。鵬華投顧團(tuán)隊(duì)利用自身在量化領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)，將定量深入分析與定性盡調(diào)結(jié)果相互驗(yàn)證，打造了多維度的基金研究表現(xiàn)體系，力求選取最適合組合配置、最貼合客戶需求的產(chǎn)品。

除了在“投”資上借助量化能力不斷提升之外，在“顧”問端，鵬華智投力爭(zhēng)打造領(lǐng)先的顧問服務(wù)，針對(duì)不同類型客群，展開針對(duì)性、層次化的投顧服務(wù)，參考海外頭部投顧機(jī)構(gòu)的服務(wù)模式，對(duì)不同類別、不同需求的客戶群體，提供由淺入深、循序漸進(jìn)、科技賦能、豐富多樣的投顧服務(wù)模式，并不斷升級(jí)優(yōu)化。

鵬華智投力求發(fā)揮每位組合策略經(jīng)理及研究員的專長，打造術(shù)業(yè)有專攻的投顧角色，針對(duì)投資者關(guān)注的各個(gè)方向、資產(chǎn)、行業(yè)等提供高頻高效高質(zhì)產(chǎn)出各類陪伴內(nèi)容，如：直播、深度分析報(bào)告、投教、策略會(huì)等，深入淺出，從買方角度去了解客戶、貼近客戶、洞察客戶、幫助客戶解決選基難、配置難、買賣難等問題，溫暖陪伴，做投資者身邊最懂的專業(yè)顧問。 文晶