在公募基金大發展的黃金時代，面向最廣泛投資者的基金投顧業務一經試點便備受市場矚目。目前，基金投顧業務行業規模已達數百億，覆蓋用戶數量也不斷攀升。近期，公募行業頭部公司鵬華基金正式獲批試點開展基金投顧業務，其傾力打造的全新投顧品牌——鵬華智投揚帆啟航在即。據了解，鵬華投顧團隊以量化團隊打底，效率及紀律性上有相對的優勢，金融科技的賦能也能較好落地，已有各種各樣的量化工具在投研及顧問端積極實踐。

數據顯示，區別于傳統基金銷售，基金投顧的復購率高，盈利體驗更佳，組合留存率遠高于單只基金。其原因在于基金投顧服務作為 “以投資者利益為根本”的新型業務，在業務定位、投資者教育與預期引導方面，體現出了非凡的優勢。傳統基金的銷售過程中難免存在 “追漲殺跌”等行為，但基金投顧可以讓投資者做到“波瀾不驚”、“逆向投資”、“越跌越買”。

鵬華基金認為，基金投顧誕生以來的一大使命就在于：正確認識產品(擇優選基)，正確認識市場(資產配置)，正確認識投資者自身(投資者教育)。只有把三者之間的關系捋清楚了，才能做到合理引導客戶預期，引導長期投資，引導分散配置，從而有望很好地解決 “基金賺錢，基民不賺錢”的癥結。

傳統的基金選擇方法中，收益率擇優成為主流，以致銷售模式過于側重宣揚收益率表現，往往造成 “高點買入”、“業績持續性差”的情況。鵬華基金認為，“收益表現好”不應是衡量基金的唯一標準，配置風格、交易風格、業績持續性、風險控制能力等因素同樣不容忽視，好的基金產品應該是最適合組合配置、最貼合客戶需求的產品。鵬華投顧團隊利用自身在量化領域的優勢，將定量深入分析與定性盡調結果相互驗證，打造了多維度的基金研究表現體系，力求選取最適合組合配置、最貼合客戶需求的產品。

除了在“投”資上借助量化能力不斷提升之外，在“顧”問端，鵬華智投力爭打造領先的顧問服務，針對不同類型客群，展開針對性、層次化的投顧服務，參考海外頭部投顧機構的服務模式，對不同類別、不同需求的客戶群體，提供由淺入深、循序漸進、科技賦能、豐富多樣的投顧服務模式，并不斷升級優化。

鵬華智投力求發揮每位組合策略經理及研究員的專長，打造術業有專攻的投顧角色，針對投資者關注的各個方向、資產、行業等提供高頻高效高質產出各類陪伴內容，如：直播、深度分析報告、投教、策略會等，深入淺出，從買方角度去了解客戶、貼近客戶、洞察客戶、幫助客戶解決選基難、配置難、買賣難等問題，溫暖陪伴，做投資者身邊最懂的專業顧問。 文晶