近日，基金投顧業務試點范圍大面積擴容，17家公募和15家券商相繼獲批，投顧業務邁入了新的發展階段。

2019年10月，基金投顧業務試點，開啟了以產品為中心轉向以客戶為中心的資產管理新時代。截至今年4月底，在公募基金、券商、銀行、第三方銷售機構的積極參與下，首批試點金融機構合計服務資產規模超500億元，服務投資者超過200萬戶;基金投顧客戶中保有三個月以上的客戶復投率超過40%，投資者認同感不斷增強。 

隨著新機構的加入，投資者將會有更多的投顧組合策略來選擇，如何優選出適合投資者個人需求的策略呢?平安證券表示，基金投顧分為“投”與“顧”，因此要全面地評價一個投顧組合就需要從這兩個維度出發，并結合定量+定性的方法來深入地進行刻畫。目前5家公募機構共上線82個策略組合適合于不同投資目標和風險承受能力的投資者。比如，中歐基金的“超級股票全明星”是激進型，業績優異，回撤與波動的控制也是在同類中表現較好的組合，組合策略思路在不斷提升的同時，能夠為投資者長期帶來優秀的回報。華夏基金的“固收增強組合”是穩健型，業績與風險管理均較為優異，操作風格也相對穩健，適合風險承受能力較低的投資者。

博時基金表示，非常看好投顧業務的發展前景，公司高度重視，明確將基金投顧業務作為最重要的發展戰略之一，進行了充分準備工作和布局，目的是通過公司優秀的投研能力、明晰的投資方法、全過程的客戶陪伴和教育服務，真正為客戶帶來回報，讓客戶對博時投顧建立信任，使博時基金成為可以依賴、值得托付的資產管理機構品牌。

記者 王金萍