截至2021年5月，光大銀行零售管理客戶金融資產(chǎn)(AUM)突破2萬(wàn)億元。

作為財(cái)富管理業(yè)務(wù)的先行者，光大銀行一直以積極開放的態(tài)度探索零售AUM發(fā)展之道。

2018年初正式確立了“一流財(cái)富管理銀行”的戰(zhàn)略愿景，即以價(jià)值創(chuàng)造為工作重心，突出財(cái)富管理銀行特色，堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展，以客戶為中心，加快打造數(shù)字賦能的零售金融新模式，利用光大集團(tuán)的金融控股集團(tuán)助力，積極構(gòu)建財(cái)富E-SBU生態(tài)圈，以體系化、專業(yè)化、數(shù)字化、生態(tài)化和持續(xù)發(fā)展為核心特征，實(shí)現(xiàn)零售金融轉(zhuǎn)型，助力AUM跨越。

在前瞻性的布局之下，光大銀行零售金融進(jìn)入了全新發(fā)展階段，三大優(yōu)勢(shì)集中凸顯。

以客戶為中心 專業(yè)化水平持續(xù)提升

一直以來(lái)，光大銀行都致力于打造包括私行客戶、財(cái)富客戶、基礎(chǔ)客戶、零售信貸客戶和信用卡客戶五大客群為中心的客戶體系。在新戰(zhàn)略確立之后，光大銀行通過(guò)組織架構(gòu)調(diào)整，逐步形成了“分層管理、專業(yè)運(yùn)營(yíng)、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”的整體策略，使得客戶服務(wù)的專業(yè)能力得以不斷提升。

在專業(yè)度提升方面，光大銀行加大了五大客群的多維分析力度，繼而實(shí)現(xiàn)了對(duì)用戶需求與服務(wù)痛點(diǎn)的深度挖掘，并以此為根據(jù)，創(chuàng)新客群工作法，以千人千面為特征，為用戶提供更具有針對(duì)性、專業(yè)化的“金融+非金融”服務(wù)。

在專注度提升方面，2020年，光大銀行積極推動(dòng)職能制銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變，成立私人銀行部，并將總行零售業(yè)務(wù)部正式更名為“零售與財(cái)富管理部”，全面加強(qiáng)了專業(yè)化零售客戶分層管理能力。同時(shí)，還設(shè)立了專門的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)全行零售金融發(fā)展方向及策略研究，以確保運(yùn)營(yíng)方向的正確性。

業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展 數(shù)字化程度顯著增強(qiáng)

近年來(lái)，光大銀行持續(xù)加強(qiáng)數(shù)字化銀行體系建設(shè)，秉持“外界場(chǎng)景、內(nèi)建平臺(tái)、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、綜合經(jīng)營(yíng)”的基本思路，以業(yè)務(wù)發(fā)展賦能、科技基礎(chǔ)建設(shè)、科技治理優(yōu)化為三大抓手，為銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展提供強(qiáng)勁動(dòng)力，推動(dòng)了覆蓋“全客戶、全渠道、全產(chǎn)品”的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

以客戶生命周期管理計(jì)劃為例，光大銀行開發(fā)并應(yīng)用了97組客戶生命周期模型，截至2021年5月，依托模型和客戶經(jīng)理工作臺(tái)，光大銀行線上服務(wù)客戶數(shù)就突破330萬(wàn)人次。數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)光大銀行零售金融的發(fā)展產(chǎn)生了積極效果。

構(gòu)建財(cái)富E-SBU生態(tài)圈 綜合金融平臺(tái)戰(zhàn)力提升

在新戰(zhàn)略下，光大銀行構(gòu)建了財(cái)富E-SBU生態(tài)圈，即在光大集團(tuán)財(cái)富戰(zhàn)略單元(財(cái)富SBU)基礎(chǔ)上，形成以Ecosphere立體生態(tài)、Electronic科技賦能和Everbright光大特色為核心的3E財(cái)富E-SBU生態(tài)圈，它更強(qiáng)調(diào)于依托并發(fā)揮光大集團(tuán)的綜合金融平臺(tái)優(yōu)勢(shì)。

光大集團(tuán)內(nèi)部協(xié)同的增強(qiáng)，不但使得光大零售金融的“金融+非金融”產(chǎn)品線豐富程度大幅提升，可以為用戶提供一站式綜合服務(wù)，同時(shí)，光大集團(tuán)子公司之間的密切溝通，也為光大零售圍繞客戶需求創(chuàng)新產(chǎn)品的能力提供了強(qiáng)勁動(dòng)能，為服務(wù)場(chǎng)景和觸達(dá)渠道拓寬了道路，進(jìn)而為集團(tuán)子公司開展交叉產(chǎn)品推薦、放大傳播聲量奠定了基礎(chǔ)。并且，隨著銀行與集團(tuán)子公司之間產(chǎn)品服務(wù)共享、客戶活動(dòng)共享、權(quán)益共享、宣傳渠道共享等合作模式的推進(jìn)，為光大存量客戶遷移、增量客戶激發(fā)創(chuàng)造了條件。

零售管理客戶金融資產(chǎn)(AUM)突破2萬(wàn)億元只是新的開始。光大銀行表示，未來(lái)將繼續(xù)聚焦投資者需求，踐行“管理財(cái)富、服務(wù)民生”的宗旨使命，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)大眾，為企業(yè)和個(gè)人提供更加優(yōu)質(zhì)高效的財(cái)富管理服務(wù)，再上新臺(tái)階，實(shí)現(xiàn)新跨越。