在財富管理服務中，尤其是面臨震蕩波動的市場環(huán)境時，以專業(yè)性做好客戶陪伴就顯得尤為重要。近日，國內(nèi)知名財富管理機構嘉實財富正式推出了更契合投資者需求的嘉實財富“陪伴”系列高端定制賬戶服務品牌(以下簡稱“陪伴”賬戶)。

據(jù)了解，在嘉實財富“陪伴”賬戶服務中，將由嘉實財富資深投顧團隊為客戶提供一站式服務：以專業(yè)的眼光嚴選產(chǎn)品，以深度KYC(深度認知客戶)透析客戶的理財需求，通過啞鈴配置實現(xiàn)攻守兼?zhèn)洹⑹找娑嘣⒃趯I(yè)團隊的堅定引領下?lián)肀嘁嫱顿Y的大時代。

財富旅程，需要陪伴

與市場上眾多類私行業(yè)務或高凈值全委業(yè)務不同，嘉實財富借“陪伴”賬戶表明了該服務是以“好金融”為基礎的客戶服務文化的載體。嘉實財富的品牌價值主張是“好金融，常陪伴”，其中“好金融”對應的是嘉實基金一脈相承的資管文化，體現(xiàn)為專業(yè)配置、專業(yè)買手、嚴選貨架，而“常陪伴”則對應的是嘉實財富的客戶文化，以客戶為中心，追求過程的舒適和體驗的升華。

作為一家致力成為“二級市場最專業(yè)買手”和“生息資產(chǎn)專家”的財富管理機構，嘉實財富此次發(fā)布的“陪伴”系列定制賬戶，在產(chǎn)品、服務、觀點、費率等方面全方位踐行“客戶利益第一”的價值理念。“陪伴”系列定制賬戶服務不做產(chǎn)品的“搬運工”，而是要給予投資者貫穿全周期的專業(yè)陪伴，想客戶之所想，因客戶需求而變。引領“陪伴”賬戶服務的KYC，深度借鑒了國內(nèi)外大眾投資者心理分析的成果，結合投資者行為的研究，致力于解析您的真實需求，并以科學的配置方案、適當?shù)男袨橐龑隳咄暾麄€財富旅程。

除此之外，參與該服務的高凈值客戶還將尊享一系列增值服務，例如獲得“資深專家提供的保險保障與財富傳承咨詢、參與‘走進嘉實’和‘CEO嘉宴溝通會’活動資格，以及與一線資產(chǎn)管理人面對面直接溝通、接觸管理人日常工作的探訪機會”等。

專業(yè)買手，嚴選貨架

嘉實財富致力于為客戶挑選優(yōu)質(zhì)的管理人，可是優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)管理人具備哪些特質(zhì)?

嘉實財富“陪伴”系列定制賬戶的精選標準有五條。一是歷史投資業(yè)績良好，投資方法行之有效;二是，具備完整的投資體系，擁有邏輯清晰的投資理念、方法論和策略;三是，在自己的能力圈內(nèi)進行投資，同時又能不斷學習和迭代創(chuàng)新;四是，實行組合管理，具備一套組合管理思想;五是，具有良好的風險控制能力，風控體系完善且執(zhí)行力強。

嘉實財富“陪伴”系列定制賬戶有著科學、嚴謹?shù)幕鸪毓芾碇贫龋粌H會對基金管理人進行審慎的定量評價，通過多維度的量化指標綜合考量基金的收益、風險、風險收益比及競爭組排名等;還會基于第三方報告、深度訪談和實地調(diào)研等方式，對基金管理人的公司治理、投研團隊、投資策略、投研流程、風險控制、基金產(chǎn)品線等進行全面的定性評價，并尤其重視對核心人員投資經(jīng)歷的追溯和持續(xù)跟蹤。

當好資本市場的“專業(yè)買手”，就需要以敏銳的嗅覺幫投資人遴選好貨、硬貨。在挑選產(chǎn)品時，嘉實財富“陪伴”系列定制賬戶堅守“4P”的評價體系——“People(人)、Platform(公司)、Process(流程)、Performance(業(yè)績)”。能從這一評價體系中“脫穎而出”的產(chǎn)品，大概率是值得投資者長期托付的“財富伴侶”。

通過系統(tǒng)的行之有效的選基方法論，將最終形成一個動態(tài)的嘉選30基金池。嘉選30基金池是“陪伴”系列定制賬戶中構建配置組合的基石。

啞鈴配置，收益多元

嘉實財富“陪伴”系列定制賬戶踐行“啞鈴型配置”，攻守兼?zhèn)洹獌?yōu)選股票策略和特殊策略把守“進攻端”，致力于幫助客戶獲取多元穩(wěn)定超額收益的“Alpha”;硬核生息資產(chǎn)則護衛(wèi)“防守端”，負責調(diào)節(jié)風險收益的分配結構和構筑安全邊際，致力于讓組合穿越波動，守住底線。有攻有守，才能更好地穿越周期，實現(xiàn)全天候的財富保值增值，高質(zhì)量地交付理財投資目標。

針對不同風險級別，“陪伴”系列定制賬戶設計了匹配不同風險偏好的配置中樞：喜歡“激流勇進”的投資者，可選擇進取型客戶配置方案;愿意為更高收益而承擔較高風險的投資者，可選擇積極型客戶配置方案;希望收益和風險適中的投資者，可考慮平衡型客戶配置方案;希望獲取穩(wěn)健收益并愿意承擔一定風險的投資者，可選擇穩(wěn)健型客戶配置方案;更傾向于回避風險的投資者，也有保守型客戶配置方案提供服務。

投資組合的初步構建不是結束，而僅僅是一個開始，“陪伴”系列定制賬戶會以完善的投后管理和風險控制，努力為客戶的資產(chǎn)“保駕護航”。每月發(fā)送一次賬單，每季度進行一次回顧與展望，還會不定期根據(jù)委托人要求進行市場焦點問題交流……嘉實財富“陪伴”系列定制賬戶會時刻關注配置框架是否得到有效執(zhí)行，會持續(xù)考量底層產(chǎn)品的運行狀況，會不斷進行優(yōu)勝劣汰，并對各項風險進行動態(tài)監(jiān)控，實現(xiàn)“陪伴”系列定制賬戶底層組合的動態(tài)平衡。

在過往的長期服務經(jīng)驗中，嘉實財富深刻地認識到，客戶需要的不僅是一個個產(chǎn)品，更是一份合適的理財解決方案。所以嘉實財富“陪伴”系列定制賬戶致力于在如下三個方面提供客戶所需：一是解決信息不對稱問題，二是提供主動咨詢服務，幫客戶做好落地的決策，三是通過長期的陪伴服務，通過專業(yè)認知引領，帶領客戶做出合適的投資行為，面向長期可持續(xù)的投資回報。