記者獲悉，全國首批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)盈米基金已接入通義千問，用于升級旗下基金投顧平臺“且慢”的AI智能助理“小顧”，為用戶提供更加智能、全面的投資服務(wù)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，灰度發(fā)布以來，“小顧“在1個(gè)月內(nèi)已解決了33770 個(gè)投資問題，整體服務(wù)達(dá)成率(問題解決率)超90%，相較于傳統(tǒng)客服機(jī)器人小于50%的達(dá)成率提升近一倍。

此前，在選理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，用戶常因不知如何合理分配資金或忽略了資金規(guī)劃的重要性等，導(dǎo)致資金錯(cuò)配、風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)配。面對這些問題，以往的智能投顧助手因無法準(zhǔn)確識別用戶問題等原因，無法及時(shí)反饋，給出投資建議。有了大模型能力的加持，投顧助手不僅可以更精準(zhǔn)地進(jìn)行關(guān)鍵問題識別，還可以進(jìn)行相應(yīng)的功能建設(shè)。

作為“投顧服務(wù)提供商”，且慢“小顧”已接入Qwen-Max及Qwen-Plus。通過不同參數(shù)模型的結(jié)合，小顧已加入20多種不同種類的Agent，在低成本的前提下實(shí)現(xiàn)對大模型的精準(zhǔn)調(diào)用。

例如當(dāng)問到“今天股市走勢如何?”這類簡單問題時(shí)，可使用參數(shù)較小的模型迅速反饋。當(dāng)問到“過去三個(gè)月的投資收益如何，對持倉有何建議?”，可通過同時(shí)調(diào)用Max及Plus版本，得到全面、準(zhǔn)確的答案。目前，小顧已使用包含了1000多個(gè)問答集的知識庫支持不同Agent，覆蓋投資知識、產(chǎn)品信息、功能操作引導(dǎo)等多種問題。

在2024阿里云金融創(chuàng)新峰會(huì)上，盈米基金且慢AI技術(shù)總監(jiān)梁仲智表示：“當(dāng)前大模型的應(yīng)用開發(fā)和落地，面臨最大的困難就是推理算力的成本過高。尤其是千億級別參數(shù)模型的推理時(shí)延比較大，回答一個(gè)中等復(fù)雜的問題需要20秒左右，影響了用戶的體驗(yàn)。為解決這個(gè)問題，且慢目前采用了雙參數(shù)模型結(jié)合的模式。另外，對很多中小企業(yè)來講，大模型的算力成本還是比較高，阿里云最近的一系列降價(jià)讓我們的成本結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化，給到了我們很大的支撐?！?/p>

盈米基金是證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，也是一家深度運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、深度耕耘大財(cái)富管理領(lǐng)域的的金融科技公司，核心團(tuán)隊(duì)成員來自國內(nèi)知名金融機(jī)構(gòu)和國際頂尖互聯(lián)網(wǎng)公司。早在2019年，盈米基金與騰安基金、螞蟻基金同時(shí)獲批成為首批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。據(jù)悉，2021年7月，且慢投顧服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模超已過100億元。2022年7月，該公司投顧資產(chǎn)規(guī)模破300億元，占全市場規(guī)模20%以上。