記者獲悉，全國首批基金投顧業務試點機構盈米基金已接入通義千問，用于升級旗下基金投顧平臺“且慢”的AI智能助理“小顧”，為用戶提供更加智能、全面的投資服務。據統計，灰度發布以來，“小顧“在1個月內已解決了33770 個投資問題，整體服務達成率(問題解決率)超90%，相較于傳統客服機器人小于50%的達成率提升近一倍。

此前，在選理財產品時，用戶常因不知如何合理分配資金或忽略了資金規劃的重要性等，導致資金錯配、風險錯配。面對這些問題，以往的智能投顧助手因無法準確識別用戶問題等原因，無法及時反饋，給出投資建議。有了大模型能力的加持，投顧助手不僅可以更精準地進行關鍵問題識別，還可以進行相應的功能建設。

作為“投顧服務提供商”，且慢“小顧”已接入Qwen-Max及Qwen-Plus。通過不同參數模型的結合，小顧已加入20多種不同種類的Agent，在低成本的前提下實現對大模型的精準調用。

例如當問到“今天股市走勢如何?”這類簡單問題時，可使用參數較小的模型迅速反饋。當問到“過去三個月的投資收益如何，對持倉有何建議?”，可通過同時調用Max及Plus版本，得到全面、準確的答案。目前，小顧已使用包含了1000多個問答集的知識庫支持不同Agent，覆蓋投資知識、產品信息、功能操作引導等多種問題。

在2024阿里云金融創新峰會上，盈米基金且慢AI技術總監梁仲智表示：“當前大模型的應用開發和落地，面臨最大的困難就是推理算力的成本過高。尤其是千億級別參數模型的推理時延比較大，回答一個中等復雜的問題需要20秒左右，影響了用戶的體驗。為解決這個問題，且慢目前采用了雙參數模型結合的模式。另外，對很多中小企業來講，大模型的算力成本還是比較高，阿里云最近的一系列降價讓我們的成本結構更加優化，給到了我們很大的支撐。”

盈米基金是證監會批準的獨立基金銷售機構，也是一家深度運用互聯網技術、深度耕耘大財富管理領域的的金融科技公司，核心團隊成員來自國內知名金融機構和國際頂尖互聯網公司。早在2019年，盈米基金與騰安基金、螞蟻基金同時獲批成為首批基金投顧業務試點機構。據悉，2021年7月，且慢投顧服務資產規模超已過100億元。2022年7月，該公司投顧資產規模破300億元，占全市場規模20%以上。