公募基金費率改革進(jìn)行時。繼主動權(quán)益類基金、ETF等產(chǎn)品之后，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金也加入降費陣營。近日，為更好地滿足廣大投資者的投資需求，降低投資者的理財成本，工銀瑞信基金旗下五只QDII基金相繼發(fā)布公告稱，工銀全球精選股票(QDII)、工銀香港中小盤(QDII)、工銀全球股票(QDII)、工銀新經(jīng)濟(jì)混合(QDII)、工銀印度基金(LOF)等五只基金自2025年2月7日起下調(diào)管理費率及托管費率，調(diào)整后的管理費率統(tǒng)一為1.20%，托管費率均為0.20%。

業(yè)內(nèi)人士表示，費率改革可以更好地惠及基金投資者，是公募基金行業(yè)落實新“國九條”中關(guān)于“穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費率”的重要舉措，也是公募基金行業(yè)踐行投資者利益優(yōu)先價值取向的重要體現(xiàn)。

工銀瑞信此次調(diào)降費率的5只基金均為權(quán)益類QDII，投資范圍覆蓋境外成熟市場和新興市場，既有老牌績優(yōu)QDII，也有創(chuàng)新新銳。如工銀全球股票(QDII)與工銀全球精選股票(QDII)均是國內(nèi)成立較早的QDII基金，成立時間均逾14年，在長期運作中通過對不同國家、地區(qū)的資產(chǎn)配置和股票精選，助力投資者實現(xiàn)長期穩(wěn)健的回報。基金定期報告顯示，截至2024年末，工銀全球股票(QDII)、工銀全球精選股票(QDII)自成立以來凈值累計分別增長211.45%、294.80%，超額收益分別達(dá)132.92%、53.49%;工銀香港中小盤(QDII)則是主投香港上市的中小盤中國概念股票的基金，自成立以來實現(xiàn)了24.30%的回報，超越業(yè)績基準(zhǔn)達(dá)20.25%;此外，作為國內(nèi)首只主投印度市場的“先行者”，工銀印度基金(LOF)主要投資于境外跟蹤印度市場的相關(guān)基金，該基金近三年、近五年凈值分別上漲23.55%、51.79%，自成立以來累計實現(xiàn)收益50.82%，成為投資者在海外投資上多元化配置的優(yōu)質(zhì)工具。

公募基金降費已成為行業(yè)落實“普惠金融”的積極行動。2023年7月8日，證監(jiān)會發(fā)布《公募基金行業(yè)費率改革工作方案》，全面優(yōu)化公募基金費率模式。以工銀瑞信基金為代表的公募基金公司紛紛響應(yīng)號召主動降費。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，公募基金公司通過費率改革穩(wěn)步下調(diào)行業(yè)綜合費率水平，具有多重積極意義。一方面，此舉顯著降低了投資者的投資成本，推動中長期資金入市，體現(xiàn)出公募行業(yè)的責(zé)任擔(dān)當(dāng);另一方面，降費改革可推動行業(yè)在產(chǎn)品設(shè)計和投研服務(wù)方面的高質(zhì)量專業(yè)化發(fā)展，切實促進(jìn)基金行業(yè)專注提升客戶服務(wù)能力，進(jìn)一步促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

事實上，工銀瑞信基金成立以來持續(xù)踐行投資為民初心，多措并舉提升投資者獲得感，用實際行動奮力書寫“普惠金融大文章”。2024年，公司響應(yīng)政策，調(diào)降多類產(chǎn)品的交易傭金費用、管理費等，積極向投資者讓利。同時，公司產(chǎn)品積極分紅，其中備受關(guān)注的A50ETF設(shè)置了獨有“雙分紅”機(jī)制，2024年實現(xiàn)了四次分紅，中證A500ETF則是全市場首只分紅的同類產(chǎn)品，提升投資者獲得感。此外，工銀瑞信持續(xù)深化投資者陪伴，公司投教基地連續(xù)六年獲得監(jiān)管“優(yōu)秀”考評，“投知里”養(yǎng)老主題“夕拾館”連續(xù)兩年亮相服貿(mào)會，勝利油田投教基地成功揭牌，大投保體系建設(shè)不斷完善。

展望未來，工銀瑞信基金將堅定不移地提升投研能力、創(chuàng)新服務(wù)模式、完善投教生態(tài)，以更專業(yè)的視角、更多元的產(chǎn)品、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，更好地服務(wù)居民財富管理的需要，助力投資者獲得感與滿意度持續(xù)提升。蘇萍

數(shù)據(jù)說明：

1. 工銀瑞信5只下調(diào)費率的基金具體指：工銀新經(jīng)濟(jì)混合人民幣(QDII)、工銀全球精選股票(QDII)、工銀香港中小盤人民幣(QDII)、工銀全球股票(QDII)基金、工銀印度基金人民幣(LOF)。

2. 工銀新經(jīng)濟(jì)混合人民幣成立于2018年5月10日。譚冬寒自2022年1月10日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來凈值增長率分別為30.29%、-2.89%、-13.81%、-11.16%、-15.33%、-14.58%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)分別為9.63%、-18.83%、-3.88%、-3.39%、11.23%、-5.05%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于基金年報、季報，自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。

3. 工銀全球股票成立于2008年2月14日。孔令兵自2020年12月21日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為22.64%、-1.16%、-14.04%、3.54%、24.18%、211.45%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)分別為14.14%、0.39%、-10.77%、10.86%、21.49%、173.75%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于各年度年報、季報，自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。

4. 工銀全球精選股票成立于2010年5月25日。林念自2020年12月21日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為12.06% 、11.56%、-17.65%、22.22%、21.66%、294.8%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)分別為8.73%、15.83%、-10.82%、24.27%、19.24%、330.01%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于各年度年報、季報。自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。

5. 工銀香港中小盤成立于2016年3月9日。單文、耿家琛分別自2022年1月11日、2023年4月25日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為57.59%、-4.24%、-29.46%、-20.24%、11.08%、24.30%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)分別為10.17%、-11.32%、-7.54%、-13.19%、9.06%、4.05%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于各年度年報、季報。自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。

6. 工銀印度基金人民幣成立于2018年6月15日。劉偉琳自基金成立起至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、近三年、近五年、自成立以來凈值增長率分別為5.15%、16.84%、-0.67%、16.66%、6.62%、23.55%、51.79%、50.82%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)分別為6.32%、16.70%、-2.29%、20.05%、6.83%、25.31%、55.85%、68.33%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于各年度年報、季報，自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。

7. ETF全年分紅次數(shù)、寬基分紅次數(shù)等數(shù)據(jù)來源于工銀瑞信基金，數(shù)據(jù)截至2024年末。

風(fēng)險提示

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。工銀全球精選股票(QDII)是投資于全球資本市場的股票型基金，其預(yù)期收益及風(fēng)險水平高于債券型基金，亦高于混合型基金。工銀香港中小盤(QDII)是投資于香港等海外市場中小盤中國概念股的股票型基金，預(yù)期收益及風(fēng)險水平高于貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。工銀全球股票(QDII)屬于全球股票型基金，在一般情況下，其風(fēng)險與預(yù)期收益高于債券型基金，亦高于混合型基金。工銀新經(jīng)濟(jì)混合(QDII)為靈活配置混合型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。本基金為全球證券投資基金，除了需要承擔(dān)與國內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險等海外市場投資所面臨的特別投資風(fēng)險。工銀印度基金(QDII)為基金中基金，主要投資于境外跟蹤印度市場的相關(guān)基金(包括ETF)，力爭實現(xiàn)對印度股票市場走勢的有效跟蹤。本基金長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率高于混合型、債券型基金和貨幣市場基金。基金過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，及更新等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況、費率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費標(biāo)準(zhǔn)及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險承受能力的投資品種進(jìn)行投資。基金投資須謹(jǐn)慎。