公募基金費率改革進行時。繼主動權益類基金、ETF等產品之后，合格境內機構投資者(QDII)基金也加入降費陣營。近日，為更好地滿足廣大投資者的投資需求，降低投資者的理財成本，工銀瑞信基金旗下五只QDII基金相繼發布公告稱，工銀全球精選股票(QDII)、工銀香港中小盤(QDII)、工銀全球股票(QDII)、工銀新經濟混合(QDII)、工銀印度基金(LOF)等五只基金自2025年2月7日起下調管理費率及托管費率，調整后的管理費率統一為1.20%，托管費率均為0.20%。

業內人士表示，費率改革可以更好地惠及基金投資者，是公募基金行業落實新“國九條”中關于“穩步降低公募基金行業綜合費率”的重要舉措，也是公募基金行業踐行投資者利益優先價值取向的重要體現。

工銀瑞信此次調降費率的5只基金均為權益類QDII，投資范圍覆蓋境外成熟市場和新興市場，既有老牌績優QDII，也有創新新銳。如工銀全球股票(QDII)與工銀全球精選股票(QDII)均是國內成立較早的QDII基金，成立時間均逾14年，在長期運作中通過對不同國家、地區的資產配置和股票精選，助力投資者實現長期穩健的回報。基金定期報告顯示，截至2024年末，工銀全球股票(QDII)、工銀全球精選股票(QDII)自成立以來凈值累計分別增長211.45%、294.80%，超額收益分別達132.92%、53.49%;工銀香港中小盤(QDII)則是主投香港上市的中小盤中國概念股票的基金，自成立以來實現了24.30%的回報，超越業績基準達20.25%;此外，作為國內首只主投印度市場的“先行者”，工銀印度基金(LOF)主要投資于境外跟蹤印度市場的相關基金，該基金近三年、近五年凈值分別上漲23.55%、51.79%，自成立以來累計實現收益50.82%，成為投資者在海外投資上多元化配置的優質工具。

公募基金降費已成為行業落實“普惠金融”的積極行動。2023年7月8日，證監會發布《公募基金行業費率改革工作方案》，全面優化公募基金費率模式。以工銀瑞信基金為代表的公募基金公司紛紛響應號召主動降費。業內人士認為，公募基金公司通過費率改革穩步下調行業綜合費率水平，具有多重積極意義。一方面，此舉顯著降低了投資者的投資成本，推動中長期資金入市，體現出公募行業的責任擔當;另一方面，降費改革可推動行業在產品設計和投研服務方面的高質量專業化發展，切實促進基金行業專注提升客戶服務能力，進一步促進行業高質量發展。

事實上，工銀瑞信基金成立以來持續踐行投資為民初心，多措并舉提升投資者獲得感，用實際行動奮力書寫“普惠金融大文章”。2024年，公司響應政策，調降多類產品的交易傭金費用、管理費等，積極向投資者讓利。同時，公司產品積極分紅，其中備受關注的A50ETF設置了獨有“雙分紅”機制，2024年實現了四次分紅，中證A500ETF則是全市場首只分紅的同類產品，提升投資者獲得感。此外，工銀瑞信持續深化投資者陪伴，公司投教基地連續六年獲得監管“優秀”考評，“投知里”養老主題“夕拾館”連續兩年亮相服貿會，勝利油田投教基地成功揭牌，大投保體系建設不斷完善。

展望未來，工銀瑞信基金將堅定不移地提升投研能力、創新服務模式、完善投教生態，以更專業的視角、更多元的產品、更優質的服務，更好地服務居民財富管理的需要，助力投資者獲得感與滿意度持續提升。蘇萍

數據說明：

1. 工銀瑞信5只下調費率的基金具體指：工銀新經濟混合人民幣(QDII)、工銀全球精選股票(QDII)、工銀香港中小盤人民幣(QDII)、工銀全球股票(QDII)基金、工銀印度基金人民幣(LOF)。

2. 工銀新經濟混合人民幣成立于2018年5月10日。譚冬寒自2022年1月10日至今擔任本基金基金經理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來凈值增長率分別為30.29%、-2.89%、-13.81%、-11.16%、-15.33%、-14.58%，同期業績比較基準分別為9.63%、-18.83%、-3.88%、-3.39%、11.23%、-5.05%。數據來源于基金定期報告，2020-2024各年度數據來源于基金年報、季報，自成立以來數據截至2024年12月31日。

3. 工銀全球股票成立于2008年2月14日。孔令兵自2020年12月21日至今擔任本基金基金經理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為22.64%、-1.16%、-14.04%、3.54%、24.18%、211.45%，同期業績比較基準分別為14.14%、0.39%、-10.77%、10.86%、21.49%、173.75%。數據來源于基金定期報告，2020-2024各年度數據來源于各年度年報、季報，自成立以來數據截至2024年12月31日。

4. 工銀全球精選股票成立于2010年5月25日。林念自2020年12月21日至今擔任本基金基金經理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為12.06% 、11.56%、-17.65%、22.22%、21.66%、294.8%，同期業績比較基準分別為8.73%、15.83%、-10.82%、24.27%、19.24%、330.01%。數據來源于基金定期報告，2020-2024各年度數據來源于各年度年報、季報。自成立以來數據截至2024年12月31日。

5. 工銀香港中小盤成立于2016年3月9日。單文、耿家琛分別自2022年1月11日、2023年4月25日至今擔任本基金基金經理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為57.59%、-4.24%、-29.46%、-20.24%、11.08%、24.30%，同期業績比較基準分別為10.17%、-11.32%、-7.54%、-13.19%、9.06%、4.05%。數據來源于基金定期報告，2020-2024各年度數據來源于各年度年報、季報。自成立以來數據截至2024年12月31日。

6. 工銀印度基金人民幣成立于2018年6月15日。劉偉琳自基金成立起至今擔任本基金基金經理。該基金在2020-2024各年度、近三年、近五年、自成立以來凈值增長率分別為5.15%、16.84%、-0.67%、16.66%、6.62%、23.55%、51.79%、50.82%，同期業績比較基準分別為6.32%、16.70%、-2.29%、20.05%、6.83%、25.31%、55.85%、68.33%。數據來源于基金定期報告，2020-2024各年度數據來源于各年度年報、季報，自成立以來數據截至2024年12月31日。

7. ETF全年分紅次數、寬基分紅次數等數據來源于工銀瑞信基金，數據截至2024年末。

風險提示

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。工銀全球精選股票(QDII)是投資于全球資本市場的股票型基金，其預期收益及風險水平高于債券型基金，亦高于混合型基金。工銀香港中小盤(QDII)是投資于香港等海外市場中小盤中國概念股的股票型基金，預期收益及風險水平高于貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。工銀全球股票(QDII)屬于全球股票型基金，在一般情況下，其風險與預期收益高于債券型基金，亦高于混合型基金。工銀新經濟混合(QDII)為靈活配置混合型基金，預期收益和風險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場基金。本基金為全球證券投資基金，除了需要承擔與國內證券投資基金類似的市場波動風險之外，本基金還面臨匯率風險等海外市場投資所面臨的特別投資風險。工銀印度基金(QDII)為基金中基金，主要投資于境外跟蹤印度市場的相關基金(包括ETF)，力爭實現對印度股票市場走勢的有效跟蹤。本基金長期平均風險和預期收益率高于混合型、債券型基金和貨幣市場基金。基金過往業績不代表其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。投資者投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》等法律文件，及更新等法律文件，在全面了解產品情況、費率結構、各銷售渠道收費標準及聽取銷售機構適當性意見的基礎上，選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。基金投資須謹慎。