國聯(lián)證券領(lǐng)導(dǎo)共同開啟“大方向”基金投顧新品牌

4月22日，國聯(lián)證券在北京召開了“尋找大方向”基金投顧新品牌發(fā)布會，這是繼去年4月上線基金投顧業(yè)務(wù)之后，國聯(lián)證券在媒體公眾前的首次亮相，多位銀行、公募基金的領(lǐng)軍人物也悉數(shù)到場并代表發(fā)言，讓這場發(fā)布會頗具看點!

“過去一年來，國聯(lián)證券積極投身基金投顧這項全新的業(yè)務(wù)，截至最新，近9萬名客戶簽約我司基金投顧，總保有規(guī)模近90億元，居全市場第一。此次發(fā)布國聯(lián)證券基金投顧‘大方向’新品牌，旨在期待發(fā)揮行業(yè)的領(lǐng)先優(yōu)勢，以更廣的視野、更優(yōu)的策略、更強的團隊，‘投’‘顧’并舉，將客戶財富與金融市場高質(zhì)量地連接起來。”國聯(lián)證券表示，作為財富管理行業(yè)的新力軍，

志在打造自己的買方投顧業(yè)務(wù)品牌，真正推動居民財富的長期增值。

自2019年10月底以來，包括券商、公募基金、銀行以及第三方基金銷售在內(nèi)的18家機構(gòu)，先后獲得了投顧試點資格。記者注意到，對比其他17家持牌機構(gòu)，國聯(lián)證券體量雖小，但上線最快，規(guī)模最大、風(fēng)險貢獻收益比最優(yōu)。在強大的競爭面前，國聯(lián)證券異軍突起，絕非偶然，走進這場大型發(fā)布會，便能對其中的奧秘一窺究竟。

基金投顧是財富管理轉(zhuǎn)型的有效抓手

活動開場，國聯(lián)證券總裁葛小波為本次發(fā)布會致辭。葛小波首先對國聯(lián)證券近年來改革成效、如何塑造核心競爭力等情況做了介紹，并向與會嘉賓詳細分享了財富管理轉(zhuǎn)型升級的四個方向和基金投顧作為有效抓手的積極成果。

國聯(lián)證券總裁葛小波

他表示，“國聯(lián)證券財富管理轉(zhuǎn)型升級從四個方向進行突圍，首先，轉(zhuǎn)變財富管理的服務(wù)理念，二分在投資，八分在服務(wù);其次，通過多元化的產(chǎn)品提升財富管理解決方案的多樣化和精準化;第三，通過基于資產(chǎn)配置的組合投資，保障投資者資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值;第四，通過真正的賬戶管理，有效克服人性的弱點，幫助投資者樹立長期投資理念。”

“基金投顧業(yè)務(wù)是財富管理的方向性和趨勢性業(yè)務(wù)，是能真正實現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值和公司收益增長雙贏的盈利模式。目前基于我們對業(yè)務(wù)本身的重視和認識，做出了自己獨到優(yōu)勢和市場影響力。”葛小波說。

率先落地銀證合作

穿越未來的迷霧，尋找財富管理發(fā)展的戰(zhàn)略突破口，不僅是證券業(yè)長期追逐的目標，也是銀行業(yè)長期追尋的方向。在共同理念的指引下，面對強大的同業(yè)競爭，銀證合作也成為必然。2020年11月，杭州銀行與國聯(lián)證券正式牽手，合作推出“神機營”基金投顧業(yè)務(wù)，并率先成為業(yè)內(nèi)落地銀證合作的典范。本次發(fā)布會，杭州銀行監(jiān)事長郭瑜作為特邀嘉賓發(fā)表致辭，在具體參與“神機營”展業(yè)實踐后，他特別談了兩點實際感受。

“第一點是：先行一步，錨定未來，是前趨者時不我待的歷史使命，也是市場的必然選擇。通過專業(yè)的人做專業(yè)的事，即發(fā)展“基金投顧業(yè)務(wù)”是未來最好的選擇之一，它擁有廣闊的藍海市場，代表著投資者未來選擇的方向，是我們體現(xiàn)差異性競爭和決勝財富業(yè)務(wù)的重要基石。”

“第二點是：在前期合作過程中，國聯(lián)證券的專業(yè)性和服務(wù)性給我行留下了深刻的印象。從產(chǎn)品上線前的反復(fù)磨合，上線后的路演培訓(xùn)，市場突變后的策略調(diào)整、對客戶的持續(xù)心理建設(shè)等工作，國聯(lián)證券都投入了大量時間和精力，展現(xiàn)了很強的專業(yè)性和服務(wù)型，為客戶提供了有溫度、有價值的服務(wù)，體現(xiàn)了市場標桿水平。” 郭瑜擲地有聲地強調(diào)說，基金投顧建設(shè)為杭州銀行開啟了財富管理的新篇章，隨著雙方合作的深化，未來新的增長點也指日可待。

不僅如此，據(jù)記者了解，國聯(lián)證券目前正在洽談多家銀行、第三方代銷機構(gòu)，年內(nèi)有望力爭達成與20家以上的機構(gòu)合作。

首提“5+N”策略及服務(wù)體系

在勢不可擋的財富管理轉(zhuǎn)型中，產(chǎn)品力和服務(wù)力是關(guān)鍵，尤其是服務(wù)力。在基金投顧業(yè)務(wù)踐行中，國聯(lián)證券給出的答案是“5+N”策略和服務(wù)體系，“我們認為這一答案同時也代表了我們對基金投顧業(yè)務(wù)‘二分在投，八分在顧’的理解。” 國聯(lián)證券基金投顧資產(chǎn)配置團隊負責(zé)人程棵博士發(fā)言稱，在其隨后的專題報告中，他提到，“5+N”策略及服務(wù)體系構(gòu)建出發(fā)時主要針對三大痛點。

國聯(lián)證券基金投顧資產(chǎn)配置團隊負責(zé)人程棵博士

一、基金投顧策略的投資業(yè)績是所有服務(wù)的基礎(chǔ)。在監(jiān)管嚴格控制換手率的背景下，如何合理確定基金投顧不同策略的定位?如何定義投資策略的“性價比”?如何通過資產(chǎn)配置、優(yōu)選基金兩方面的優(yōu)勢做出性價比高的策略?這是痛點之一。

二、基金投顧策略體系需要圍繞客戶服務(wù)體系布局，為客戶提供財富管理解決方案，而不是投研團隊想當然地紙上談兵。如何提升基金投顧策略和服務(wù)體系的適配度?這是痛點之二。

三、基金投顧的市場足夠巨大，僅僅依靠我們證券公司一方是不夠的，如何基于不同基金投顧渠道合作方的訴求開發(fā)個性化的基金投顧策略和服務(wù)體系?這是痛點之三。

程棵博士強調(diào)，正是基于以上三個痛點，提出了“5+N”體系，“5”代表國聯(lián)證券面向財富體系內(nèi)部客戶開發(fā)的5個基金投顧核心策略，包括貨幣增強策略、“固收+”策略、股債平衡策略、偏股混合策略、權(quán)益精選策略的五種不同風(fēng)險收益特征的策略，覆蓋了從目標回撤不超過千分之一到不超過20%的不同風(fēng)險收益特征。“N”代表N個核心策略，延伸覆蓋三種不同需求，包括符合內(nèi)部客戶更多差異化服務(wù)場景的策略、基于渠道合作方代銷池形成的定制策略、基于渠道方共同參與策略開發(fā)的定制策略。

據(jù)記者了解，國聯(lián)證券過去1年在運行的多數(shù)策略均體現(xiàn)了“超越基準、波動小、創(chuàng)新高快、周勝率高”的特點，以對標二級債基的“固收+”策略睿穩(wěn)健為例，去年4月20日上線一年以來年化收益達到8%，收益穩(wěn)定超越同期二級債基平均收益，最大回撤僅為1.3%，接近同期二級債基平均回撤水平的40%。而且在今年春節(jié)后持續(xù)回調(diào)的市場中，因較好的回撤控制力，國聯(lián)證券的基金投顧規(guī)模實現(xiàn)逆勢增長。

品牌大升級，打造“大方向”品牌

國聯(lián)證券副總裁、首席財富官尹紅衛(wèi)

基金投顧作為從買方出發(fā)的“第一視角”，是一種不同于過去的思考方式，它讓我們根據(jù)新時代、新環(huán)境重新看待財富管理這個行業(yè)。帶著時代發(fā)展的歷史眼光，國聯(lián)證券副總裁、首席財富官尹紅衛(wèi)發(fā)布了“感恩大時代，追逐大方向”的品牌宣言，講述了國聯(lián)基金投顧“大方向”四個層面的品牌內(nèi)涵：

(1)基金投顧，是財富管理的業(yè)務(wù)模式，是財富管理轉(zhuǎn)型的大方向。基金投顧實現(xiàn)了從賣方銷售到買方投顧的轉(zhuǎn)變，當客戶把基金賬戶授權(quán)委托給我們，我們基于賬戶資產(chǎn)規(guī)模收取管理費的時候，我們的利益和客戶的利益完全一致。我們實現(xiàn)了客戶資產(chǎn)保值增值和公司收益增長的共贏，從而讓客戶成為必然的中心。

(2)基金投顧，詮釋了資產(chǎn)配置的邏輯，是投資理財?shù)拇蠓较颉嵺`證明，資產(chǎn)配置以超過90%的權(quán)重成為其中最為關(guān)鍵的因素。基金投顧是基于組合架構(gòu)的管理型投顧業(yè)務(wù)，通過基金優(yōu)選和組合投資，可以實現(xiàn)多資產(chǎn)配置，從而保障客戶資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。

(3)基金投顧，實現(xiàn)了小客戶配備大服務(wù)，是投資服務(wù)的大方向。基金投顧是一種普惠型的金融服務(wù)，投資門檻雖低，但卻是由專業(yè)團隊通過資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選，做出的專業(yè)組合投資策略，為普通居民解決了投資難，投不好的問題;當風(fēng)險觸達普通居民的承受能力底線時，我們通過專業(yè)+真誠的陪伴式服務(wù)幫助他們消除焦慮，解決拿不住的問題。

(4)基金投顧，助力居民財富增長，是資本市場發(fā)展的大方向。基金投顧業(yè)務(wù)能夠引導(dǎo)客戶建立長期投資理念，客觀認識自己的風(fēng)險承受能力，真正助力居民財富的長期增值，是儲蓄轉(zhuǎn)投資的有效路徑，客觀上提升了直接融資比重。

基于上述詮釋，“大方向”作為國聯(lián)證券基金投顧升級后的全新品牌，已然煥發(fā)全新生機。此舉也將進一步拓寬國聯(lián)證券在基金投顧領(lǐng)域的護城河，尹紅衛(wèi)表示，“基金投顧是財富管理的大方向，在正確的方向上正確的做事，一定會有光明的前景，美好的未來，我們愿意為此竭盡努力，我們將沿著正確的方向，與客戶同行，彼此成就;朝著光明的方向，與行業(yè)共進，砥礪前行;向著未來的方向，與時代同頻，創(chuàng)新發(fā)展。”

在可預(yù)見的未來，隨著客戶需求更趨多元化和復(fù)雜化，財富管理將進一步圍繞“以客戶為中心”進行更深層次的模式變革和分化。接下來，預(yù)計整個財富管理行業(yè)，將迎來各金融機構(gòu)的“真刀實槍”的轉(zhuǎn)型之戰(zhàn)，對手可能是傳統(tǒng)領(lǐng)域的頭部先行者，也可能是新興領(lǐng)域的強勁后來者。而國聯(lián)證券作為典型的后來者，如今在完成基金投顧品牌升級后，無疑將進一步穩(wěn)固其在行業(yè)的地位。